Денежный стабильный токен USDC эмитент Circle объявил о расширении своей платформы для цифровых валют на рынок «токенизированных драгоценных металлов»: через свою новую платформу CircleMetals.com Circle предлагает услуги по прямому обмену USDC на токенизированное золото (GLDC) и токенизированную серебро (SILC).
(Предыстория: американский OCC одобрил! Пять крипто-гигантов, включая Ripple, BitGo, Circle, получили «условное одобрение» на лицензию трастового банка)
(Дополнительный фон: Circle совместно с Aleo запустили приватный стабильный токен «USDCx», все транзакции и адреса кошельков остаются невидимыми)

Содержание статьи

• GLDC и SILC ориентированы на мгновенный обмен и экспозицию к драгоценным металлам
• Ликвидность через COMEX, акцент на эффективность ценообразования
• Эмиссия и расчет на блокчейне, ориентированы на потребности институтов и разработчиков
• Расширение экосистемы USDC, новые направления — товарные активы

Денежный стабильный токен USDC эмитент Circle объявил о расширении своей платформы для цифровых валют на рынок «токенизированных драгоценных металлов»: через свою новую платформу CircleMetals.com Circle предлагает услуги по прямому обмену USDC на токенизированное золото (GLDC) и токенизированную серебро (SILC), позволяя пользователям по текущим рыночным ценам осуществлять обмен между драгоценными металлами и стабильными токенами.

Эта новая услуга считается важным шагом в попытке Circle интегрировать традиционный рынок сырьевых товаров с блокчейн-родившейся финансовой системой, а также расширить применение USDC с расчетов в цифровой валюте до товарных активов.

GLDC и SILC ориентированы на мгновенный обмен и экспозицию к драгоценным металлам

По словам Circle, GLDC и SILC поддерживают механизм мгновенного обмена 24/7. Пользователи могут в любой момент конвертировать USDC в токенизированное золото или серебро, а также быстро обменивать их обратно по рыночной цене, снижая ограничения по времени и ликвидности, характерные для традиционной торговли товарами.

В плане структуры активов, GLDC и SILC предоставляют токенизированную экспозицию к ценам золота и серебра, основываясь на глобальных базовых рынках драгоценных металлов, что позволяет ценам токенов максимально точно отражать реальные рыночные котировки.

Ликвидность через COMEX, акцент на эффективность ценообразования

Circle отмечает, что источники ликвидности платформы ссылаются и связаны с моделями рынков золота и серебра COMEX, что обеспечивает меньшие спреды и более эффективное ценообразование. Такая конструкция призвана приблизить торговлю к традиционной глубине товарных рынков и снизить проблему фрагментации ликвидности, характерную для крипторынка.

Эмиссия и расчет на блокчейне, ориентированы на потребности институтов и разработчиков

GLDC и SILC выпускаются и рассчитываются на публичных блокчейнах, что позволяет интегрировать их с DeFi-протоколами, криптокошельками и платежными приложениями. Circle заявляет, что продукт ориентирован не только на обычных пользователей, но и на институциональных трейдеров, финтех-платформы и разработчиков, создающих новые финансовые продукты.

Генеральный директор Circle Jeremy Allaire подчеркнул, что основная идея USDC — предоставлять «доверенные, прозрачные цифровые наличные», а внедрение золота и серебра в одну блокчейн-финансовую архитектуру способствует переносу традиционных активов хранения стоимости в программируемую и глобальную мгновенно функционирующую финансовую среду.

Расширение экосистемы USDC, новые направления — товарные активы

С добавлением токенизированных драгоценных металлов USDC перестает ограничиваться ролью расчетного средства для фиатных стабильных токенов и постепенно развивается в многоактивный слой цифровых финансовых расчетов. Команда Circle отмечает, что токенизация товаров может играть важную роль в управлении корпоративными финансами, международных расчетах и диверсификации рисков на блокчейне.

Общественное мнение указывает, что этот шаг Circle демонстрирует активные поиски применения «реальных активов (RWA)» в связке с блокчейном, а также попытки создать более полноценную цифровую активную инфраструктуру с учетом нормативных требований и финансового базиса.