Протест против блокировки банковских счетов! Граждане у кассы демонстрируют «снять 100 юаней 50 раз подряд» — отделения банка в замешательстве

Есть ли смысл протестовать против банка? Неизвестно, но один житель Тайваня пришёл в банк и подряд снял деньги несколько раз — чтобы выговориться. (Предыстория: «Криптобизнес на дому» стал новым методом мошенничества на Тайване! Комиссия по финансовому надзору ввела регулирование частных криптобизнесов для предотвращения мошенничества: при более чем 3 транзакциях требуется отчётность.) (Дополнительный фон: пользователи AllPay стали жертвами мошенничества и кражи данных! Категорическое опровержение: нет никакой «продажи в даркнете» базы данных членов PX Mart по банковским картам и прочему.)

В последние годы банки ужесточили механизмы контроля рисков («фондконтроль») для предотвращения мошенничества, что часто вызывает недовольство у клиентов. После сентября этого года многие неожиданно обнаружили, что их счета были заблокированы по фондконтролю — для разблокировки приходится идти в отделение, а в дальнейшем пользоваться только услугами в кассе.

Недавно один клиент, возмущённый блокировкой счёта банком, пришёл в отделение и устроил акцию протеста: он требовал снимать каждый раз только 100 тайваньских долларов, и подряд снял 50 раз, из-за чего банк попросил его прекратить. Такой способ протеста вызвал бурное обсуждение среди пользователей сети.

Хитрый ход: «снимать по сто подряд»

Артист, известный как «Принц шариков», рассказал в своём Facebook, что его счёт в China Trust был заморожен по фондконтролю — ни онлайн-банк, ни банкомат не работали, а служба поддержки сказала, что все операции теперь только через кассу.

В сердцах он отправился в отделение и снял по 100 долларов 50 раз подряд, показав, что у тайваньцев есть и деньги, и свободное время. Начальник отделения попытался уговорить его снять всё сразу, но клиент настаивал на своём праве снимать по частям.

В своей публикации он отметил: «Большие данные ошиблись, это не моя вина, а вина вашего банка, который создал мне неудобства. Так пусть банк сам и решает проблему».

Обсуждение среди пользователей: есть ли смысл в таком протесте?

Поступок этого клиента вызвал множество откликов в Facebook, мнения разделились:

Сторонники: Считают, что банки в последние годы перегибают с контролем, блокируют счета по малейшему поводу: «Клиенты должны иметь возможность отстаивать свои права», «Сначала сам банк создаёт проблемы, так ему и надо», «Сейчас банки действительно относятся к вкладчикам как к преступникам», «Поддерживаю — пусть банк получит урок».

Противники: Считают, что это только создаёт проблемы простым сотрудникам банка: «Сотрудники на кассе из-за этого зашиваются, а начальство пьёт кофе», «Трата времени тех, кто стоит в очереди», «За такое поведение и попал под фондконтроль».

Однако некоторые работники финансовой сферы отмечают, что последовательные снятия через кассу не так уж и отнимают время, но если многие клиенты начнут делать то же самое, это действительно может затруднить обслуживание других.

Банкиры разводят руками: дилемма борьбы с мошенничеством

По словам работников банков, с ужесточением антифродовых мер, предписанных Комиссией по финансовому надзору, банки обязаны внедрять механизмы KYC (Know Your Customer) и AML (антиотмывочные) процедуры. Если система замечает частые операции ввода-вывода, ночные транзакции или операции с криптовалютой, фондконтроль срабатывает автоматически.

Хотя антифродовые меры создают неудобства клиентам, они призваны защищать их активы. Банки призывают клиентов при возникновении проблем с фондконтролем обращаться через официальные каналы, чтобы не нарушать закон и не рисковать разрывом отношений с банком.

Связанные материалы

〈Протест против блокировки банковского счёта! Клиент показывает в отделении «снятие по 100 NTD 50 раз» — головная боль для банка〉 — этот материал впервые опубликован на BlockTempo, ведущем блокчейн-медиа.