Die US-amerikanische Wertpapieraufsichtsbehörde (SEC) hat Klage gegen drei gefälschte Verschlüsselungsplattformen und vier Investmentclubs erhoben und beschuldigt sie, durch Werbung in sozialen Medien Privatanleger dazu zu verleiten, Gruppen-Chats beizutreten, um Investoren im Namen von AI Aktien zu empfehlen und sie dazu zu bringen, in gefälschte Plattformen und gefälschte Wertpapiertoken zu investieren, wodurch über 14 Millionen Dollar ergaunert wurden. Die Betrugsmaschen umfassen die Erfindung von Regierungs-Lizenzen, gefälschte Handelsaufzeichnungen und das Erheben von falschen Auszahlungsgebühren. Die SEC strebt eine dauerhafte einstweilige Verfügung, zivilrechtliche Geldstrafen und die Rückforderung unrechtmäßig erlangter Gewinne an.
Drei-Phasen-Betrugsnetz von sozialen Medien zu WhatsApp
(Quelle: SEC)
Die Klageschrift der SEC deckt einen sorgfältig geplanten, mehrstufigen Betrugsprozess auf, der sich von Januar 2024 bis Januar 2025 erstreckt. Dieses Betrugsmodell ist kein Einzelfall, sondern ein typisches Beispiel für die Investitionsvertrauensbetrügereien, die in den letzten Jahren Privatanleger ins Visier genommen haben. Laura D'Allaird, Leiterin der Durchsetzungsbehörde der SEC, erklärte: “Dieser Fall hebt eine häufige Form von Investitionsbetrug hervor, die verwendet wird, um amerikanische Privatanleger zu zielen und verheerende Folgen zu verursachen. Betrug ist Betrug, und wir werden rigoros gegen jede Form von Wertpapierbetrug vorgehen, die die Interessen von Privatanlegern schädigt.”
Die erste Phase besteht darin, über soziale Medien Traffic zu generieren. Die vier Investmentclubs AI Wealth, Lane Wealth, AIIEF und Zenith schalten Werbung über Plattformen wie Facebook und Instagram und behaupten, hochrentierliche Investmentempfehlungen zu bieten, die von Künstlicher Intelligenz generiert werden. Diese Anzeigen versprechen oft verlockende Bedingungen wie “AI präzise Aktienauswahl” und “monatliche Rendite von 20%” und zeigen falsche Erfolgsgeschichten und Screenshots. Der Empfehlungsalgorithmus der sozialen Medien ermöglicht es diesen Anzeigen, gezielt die Zielgruppe zu erreichen, die an Investitionen und Vermögensverwaltung interessiert ist.
Die zweite Phase besteht darin, Vertrauen aufzubauen. Wenn potenzielle Opfer auf die Anzeige klicken, werden sie in eine WhatsApp-Gruppe geleitet. In diesen Gruppenchats geben sich Betrüger als Finanzprofis aus und veröffentlichen täglich sogenannte “AI-Analyseberichte” und “empfohlene Aktien”. Um die Glaubwürdigkeit zu erhöhen, lassen sie Strohpuppen in der Gruppe gefälschte Gewinn-Screenshots veröffentlichen, um eine Atmosphäre zu schaffen, in der andere Mitglieder Geld verdienen. Der soziale Druck und der Herdentrieb sind der Schlüssel zum Erfolg des Betrugs. Nach mehreren Wochen des “Auslegens und Tötens” sinkt die Wachsamkeit der Opfer allmählich.
Die dritte Phase besteht darin, Investitionen zu leiten. Wenn die Betrüger feststellen, dass das Opfer ihnen völlig vertraut, empfehlen sie, ein Konto auf einer der drei “Verschlüsselung Vermögenshandelsplattformen” Morocoin, Berge oder Cirkor zu eröffnen und Kapital einzuzahlen. Die Anklageschrift besagt, dass diese Plattformen fälschlicherweise behaupten, über staatlich ausgestellte Lizenzen zu verfügen, und gefälschte Regulierungsdokumente und Sicherheitszertifikate vorlegen. Tatsächlich haben diese Plattformen keinerlei legale Registrierung, und alle angezeigten Handelsdaten sind gefälscht.
Fake Token-Emission und Auszahlung Falle
Wenn die Opfer Geld auf einer falschen Plattform einzahlen, geht der Betrug in eine tiefere Ebene. Diese Investitionsclubs und Plattformen bewerben die sogenannten “Security Token Offerings” (STO), behaupten, von legitimen Unternehmen ausgegeben zu werden, und versprechen hohe Renditen. In Wirklichkeit existieren diese STOs und ihre herausgebenden Unternehmen jedoch überhaupt nicht. Die Token, die die Opfer kaufen, sind nur falsche Zahlen in einer Datenbank, ohne echten Wert oder Blockchain-Aufzeichnung.
Schlimmer noch, wenn die Anleger das Problem erkennen und versuchen, ihr Geld abzuheben, setzen die Betrüger neue Hindernisse. Die Anklageschrift weist darauf hin, dass die Angeklagten von den Opfern weitere Vorauszahlungen wie “Steuern”, “Gebühren” oder “Freigabekosten” verlangen, um eine Auszahlung zu ermöglichen. Diese Kosten variieren von mehreren Tausend bis zu Zehntausenden von Dollar, und die Opfer sind oft gezwungen, zu zahlen, um ihr Kapital zurückzubekommen. Selbst wenn diese Gebühren bezahlt werden, kann das Geld immer noch nicht abgehoben werden, da die gesamte Plattform ein Betrug ist.
Die vollständige Liste der sieben von der SEC angeklagten Betrugsunternehmen
Drei gefälschte Verschlüsselungsplattformen
Morocoin Tech Corp: behauptet, in den USA bei FinCEN registriert zu sein, ist tatsächlich fiktiv
Berge Blockchain Technology Co. Ltd: Fälschung der Regulierungslizenz von Singapur
Cirkor Inc: fiktive EU MiFID Konformitätszertifizierung
vier Investmentclubs
AI Wealth Inc: Hauptaugenmerk auf “AI intelligente Aktienauswahl”, WhatsApp-Gruppe hat über 2000 Mitglieder
Lane Wealth Inc: gibt sich als “Vermögensverwaltungsgesellschaft” aus und bietet falsche Investmentportfolios an
AI Investment Education Foundation Ltd: Senkung der Alarmbereitschaft unter dem Namen “Bildungsstiftung”
Zenith Asset Tech Foundation: behauptet “Technologie-Asset-Stiftung”, betont die Blockchain-Technologie
1400 Millionen Dollar Kapitalfluss und SEC rechtliche Schritte
Berichten zufolge hat der Beklagte insgesamt mindestens 14 Millionen US-Dollar von Privatanlegern in den USA veruntreut und diese Mittel über eine Reihe von Bankkonten und Verschlüsselung Vermögens Geldbörsen ins Ausland transferiert. Die Geldflüsse sind äußerst komplex und durchlaufen in der Regel mehrere Zwischenkonten und Mischdienste, um die Verfolgungskette zu unterbrechen. Ein Teil der Mittel wurde auf Bankkonten in China, Südostasien und Osteuropa transferiert, während ein anderer Teil über Monero und andere Privatsphäre Coins gewaschen wurde.
Die SEC hat eine Klage beim US-Bezirkgericht Colorado eingereicht und beschuldigt die Beklagten, gegen die Anti-Betrugsbestimmungen des Securities Act von 1933 und des Securities Exchange Act von 1934 verstoßen zu haben. Die spezifischen Anklagepunkte umfassen die Emission nicht registrierter Wertpapiere, falsche Aussagen und die Unterschlagung von Kundengeldern. Die SEC strebt an, gegen alle Beklagten eine dauerhafte einstweilige Verfügung zu erlassen und zivilrechtliche Geldstrafen zu verhängen, und fordert Morocoin, Berge und Cirkor auf, die illegalen Einnahmen sowie Zinsen vor der Urteilsverkündung zurückzugeben.
Ein dauerhaftes Verbot bedeutet, dass diese Unternehmen und Personen dauerhaft vom Wertpapiergeschäft ausgeschlossen werden. Zivilstrafen können bis zu mehreren Millionen Dollar betragen, berechnet auf das Vielfache des illegalen Einkommens. Die Rückforderung von unrechtmäßig erlangten Gewinnen wird von den Beklagten die Rückzahlung von insgesamt 14 Millionen Dollar zuzüglich Zinsen verlangen. Allerdings gibt es Herausforderungen bei der tatsächlichen Rückforderung, da die Gelder ins Ausland transferiert wurden und die Identität der Betrüger möglicherweise gefälscht ist.
Wie Investoren solche Betrügereien erkennen und vermeiden können
Die SEC hat eine Warnung für Investoren veröffentlicht, in der sie Anleger darauf hinweist, dass unlautere Akteure möglicherweise beliebte soziale Medienplattformen und Instant-Messaging-Apps ausnutzen, um Investoren zu betrügen. Die Warnung betont besonders, dass man sich nicht ausschließlich auf Informationen aus Gruppenchats verlassen sollte, um Investitionsentscheidungen zu treffen, da dies der Hauptgrund für den Erfolg solcher Betrügereien ist.
Die wichtigsten Anzeichen zur Identifizierung von falschen Plattformen sind: Versprechen übermäßig hoher Renditen (Versprechen mit monatlichen Renditen von über 10 % sind fast immer Betrug), verlangen von Einzahlungen über unkonventionelle Kanäle (echte Börsen verlangen keine Überweisungen auf persönliche Konten), Unfähigkeit zur regulären Auszahlung oder Auszahlungen, die zusätzliche Gebühren erfordern, sowie eine sehr kurze Registrierungsdauer der Website-Domain und fehlende öffentliche Teaminformationen.
Die SEC ermutigt Anleger, die offizielle Website zu nutzen, um Hintergrundinformationen über Personen zu recherchieren, die ihnen Anlageprodukte anbieten oder verkaufen. Auf dieser Website können die Registrierungstatus von Anlageberatern, Maklern und Anlageprodukten abgefragt werden. Wenn eine Plattform oder Person nicht in den Datenbanken der SEC oder FINRA gefunden werden kann, ist es fast sicher ein Betrug.
