สหรัฐอเมริกาคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (SEC) ประธานพอล แอทกินส์ (Paul Atkins) เตือนว่า ประสิทธิภาพของเทคโนโลยีบล็อกเชนในการเชื่อมโยงธุรกรรมกับผู้ส่ง อาจทำให้คริปโตเคอร์เรนซี “กลายเป็นโครงสร้างการควบคุมทางการเงินที่แข็งแกร่งที่สุดในประวัติศาสตร์” แอทกินส์กล่าวว่า หากรัฐบาลมองว่ากระเป๋าเงินแต่ละใบเป็นตัวแทนของนายหน้า ซอฟต์แวร์แต่ละตัวเป็นตลาดแลกเปลี่ยน และธุรกรรมแต่ละรายการเป็นเหตุการณ์ที่ต้องรายงาน ก็จะเปลี่ยนระบบนิเวศเป็น “คุกทางการเงินแบบเต็มรูปแบบ”
ความโปร่งใสของบล็อกเชน: ดาบสองคมของศักยภาพในการตรวจสอบ
คำเตือนของแอทกินส์เปิดเผยความขัดแย้งพื้นฐานของเทคโนโลยีคริปโตเคอร์เรนซี จุดประสงค์เดิมของบล็อกเชนคือการไม่ศูนย์กลางและต่อต้านการเซ็นเซอร์ แต่ลักษณะบัญชีแยกประเภทเปิดของมัน กลับให้ความสะดวกในการตรวจสอบในระดับที่ไม่เคยมีมาก่อน รายธุรกรรมจะถูกบันทึกถาวรบนเชน รวมถึงจำนวนเงิน เวลา และที่อยู่กระเป๋า ข้อมูลเหล่านี้ เมื่อเชื่อมโยงกับตัวตนจริงแล้ว จะสร้างเครือข่ายการตรวจสอบที่สมบูรณ์กว่าระบบการเงินแบบดั้งเดิม
คุณสมบัตินี้ในด้านการบังคับใช้กฎหมายมีคุณค่าอย่างแน่นอน การติดตามการฟอกเงิน การสนับสนุนทางการเงินแก่กลุ่มก่อการร้าย และกิจกรรมผิดกฎหมายอื่น ๆ กลายเป็นมีประสิทธิภาพมากขึ้น แต่ความเสี่ยงที่แอทกินส์ชี้คือ หากความสามารถนี้ถูกใช้อย่างผิดวัตถุประสงค์ จะทำลายสิทธิความเป็นส่วนตัวขั้นพื้นฐานของพลเมือง ระบบธนาคารแบบดั้งเดิมอย่างน้อยก็มีการเชื่อมโยงและกลไกถ่วงดุลทางกฎหมาย แต่การตรวจสอบบนบล็อกเชนอย่างเต็มรูปแบบอาจข้ามกลไกเหล่านี้ไปได้
วิธีการรักษาความเป็นส่วนตัวและกฎระเบียบควรนำไปใช้กับเทคโนโลยีบล็อกเชนอย่างไร กลายเป็นหัวใจสำคัญของหน่วยงานกำกับดูแล ตามรายงานก่อนหน้านี้ของ The Block เมื่อเข้าสู่พื้นที่คริปโตเคอร์เรนซี ระบบความเป็นส่วนตัวก็ได้รับความสนใจอย่างรวดเร็ว บสถาบันการเงินขนาดใหญ่กำลังสำรวจเหรียญเสถียร (stablecoins) และสินทรัพย์ที่เป็นโทเคน แต่กรอบ KYC (รู้จักลูกค้าของคุณ) และ AML (ป้องกันการฟอกเงิน) ที่พวกเขาคุ้นเคย จะสามารถประสานงานกับความโปร่งใสของบล็อกเชนได้อย่างไร ยังเป็นคำถามที่ยังไม่ได้รับคำตอบ
คำเปรียบเทียบ “คุกทางการเงินแบบเต็มรูปแบบ” ของแอทกินส์ มีต้นกำเนิดจากแนวคิด “Panopticon” ของนักปรัชญาชาวฝรั่งเศส มิชาเอล ฟูโกต์ ซึ่งเป็นแนวคิดเรื่องเรือนจำแนวสายตาเดียว ที่ผู้ถูกคุมขังอาจถูกมองเห็นได้ตลอดเวลา แต่ไม่รู้ว่าจะถูกมองเมื่อใด ทำให้เกิดการควบคุมจิตใจตัวเอง หากนำแนวคิดนี้มาใช้ในระบบการเงิน พลเมืองแต่ละคนจะดำรงอยู่ภายใต้การตรวจสอบอย่างต่อเนื่อง ซึ่งอาจทำให้ความต้องการสิทธิความเป็นส่วนตัวที่ชอบธรรมกลายเป็นสิ่งที่ถูกตราหน้าได้
การต่อสู้ระหว่างรัฐธรรมนูญมาตรา 4 กับสิทธิความเป็นส่วนตัวในยุคคริปโต
ในเดือนสิงหาคมที่ผ่านมา คณะกรรมการ SEC โดยเกรย์ เกนส์เลอร์ อดีตประธาน ได้เน้นย้ำบ่อยครั้งในคำพูดของเขาเกี่ยวกับรัฐธรรมนูญสหรัฐ มาตรา 4 ซึ่งคุ้มครองสิทธิของพลเมืองไม่ให้ถูกค้นหาโดยไม่มีเหตุอันสมควร เพื่อปกป้องความเป็นส่วนตัว แอทกินส์เรียกร้องให้รัฐบาล “ปกป้องสิทธิความเป็นส่วนตัวของประชาชนอย่างเต็มที่” และในการประชุมวันจันทร์ที่ผ่านมา เขาย้ำว่า การรักษาความเป็นส่วนตัวของบุคคลควรเป็น “ปรกติ” ไม่ใช่สัญญาณของเจตนาผิดกฎหมาย
ท่าทีนี้แสดงให้เห็นถึงการเปลี่ยนแปลงเชิงแนวคิดสำคัญภายใน SEC ก่อนหน้านี้ในยุคของเกวรี่ เกนส์เลอร์ หน่วยงานมักมีท่าทีเข้มงวดต่อคริปโตเคอร์เรนซี และมองเครื่องมือความเป็นส่วนตัวและโปรโตคอลแบบกระจายศูนย์ว่าเป็นวิธีหลีกเลี่ยงกฎระเบียบ คำพูดของแอทกินส์และพีร์ส์แสดงให้เห็นว่า ผู้นำคนปัจจุบันของ SEC กำลังพยายามหาจุดสมดุลใหม่ระหว่างการกำกับดูแลและเสรีภาพ
พีร์ส์เตือนว่า: “รัฐบาลควรต่อต้านความพยายามบังคับให้ผู้คนรับเอาตัวกลางเพื่อสร้างจุดควบคุมหรืออำนวยความสะดวกในการตรวจสอบทางการเงิน” คำพูดนี้ท้าทายสมมุติฐานหลักของการกำกับดูแลการเงินแบบดั้งเดิม — ที่กิจกรรมทางการเงินทั้งหมดต้องผ่านตัวกลางที่สามารถตรวจสอบได้ ในโลกคริปโต การมีธุรกรรมแบบ peer-to-peer และกระเป๋าเงินแบบ self-custody ทำให้สมมุติฐานนี้ไม่สามารถใช้ได้อีกต่อไป
จุดเปลี่ยนสำคัญในคดี Tornado Cash
บริบทของคดี: เมื่อเดือนสิงหาคมที่ผ่านมา ผู้ก่อตั้ง Tornado Cash Roman Storm ถูกตัดสินว่ามีความผิดฐานโอนเงินโดยผิดกฎหมาย Tornado Cash เป็นบริการผสมคริปโตแบบกระจายศูนย์ ที่ออกแบบมาเพื่อความเป็นส่วนตัวของผู้ใช้
ข้อโต้แย้งในคำตัดสิน: นักสนับสนุนคริปโตเชื่อว่าการลงโทษนักพัฒนาซอฟต์แวร์เท่านั้น เทียบเท่ากับการลงโทษคนสร้างเครื่องมือ ไม่ใช่ผู้ใช้ที่ก่ออาชญากรรม ซึ่งเปรียบเสมือนการจับกุมช่างตีดาบเพราะคนไปก่ออาชญากรรมด้วยมีด
ท่าทีของรัฐบาลเปลี่ยนแปลง: ในเดือนสิงหาคมที่ผ่านมา โฆษกของกระทรวงยุติธรรมสหรัฐโดยนายแมทธิว จูเลโอที้ (Matthew J. Gallet) ออกแถลงว่า “การเขียนโค้ดไม่ใช่อาชญากรรม” ซึ่งแตกต่างอย่างชัดเจนจากแนวเข้มแข็งของรัฐบาลบไบเดน ทำให้ Storm มีความหวังใหม่ในการอุทธรณ์
การค้นหาจุดสมดุลระหว่างกฎระเบียบและความเป็นส่วนตัว
แอทกินส์กล่าวว่า: “ผมเชื่อว่า เรามาร่วมมือกันสร้างกรอบแนวทางที่มั่นใจได้ว่า เทคโนโลยีและความก้าวหน้าทางการเงินจะไม่ต้องแลกกับเสรีภาพส่วนบุคคล” ท่าทีเช่นนี้ชี้ให้เห็นว่า SEC อาจใช้แนวทางการกำกับดูแลที่ละเอียดอ่อนมากขึ้น แยกแยะกิจกรรมและเทคโนโลยีคริปโตต่าง ๆ
แนวทางสมดุลอาจรวมถึง: การรักษามาตรฐาน KYC/AML เข้มงวดสำหรับตลาดแลกเปลี่ยนขนาดใหญ่ ในขณะที่อนุญาตให้ธุรกรรม peer-to-peer ขนาดเล็กยังคงความเป็นส่วนตัวไว้ได้ การกำหนดให้เทคโนโลยีความเป็นส่วนตัวมีกรณีใช้อย่างถูกกฎหมาย แทนการแบนอย่างครอบคลุม และการสร้างมาตรฐานกฎหมาย “ความคาดหวังความเป็นส่วนตัวที่สมเหตุสมผล” คล้ายกับข้อจำกัดด้านเงินสดในระบบการเงินแบบดั้งเดิม
อย่างไรก็ตาม การบรรลุสมดุลนี้เผชิญกับความท้าทายด้านเทคโนโลยีและการเมืองเป็นคู่ การรักษาความโปร่งใสของบล็อกเชนไว้ในขณะเดียวกันก็สามารถให้ความสำคัญกับความเป็นส่วนตัวแบบเลือกได้ ยังคงเป็นคำถามเปิด อยู่ในระดับเทคนิค และในด้านการเมือง รัฐบาลและหน่วยงานความมั่นคงมักต้องการความสามารถในการตรวจสอบอย่างเต็มที่ ในขณะที่สิทธิพลเมืองก็ต้องได้รับการคุ้มครอง
คำเตือนของแอทกินส์เป็นสัญญาณสำคัญ: SEC กำลังยอมรับความเสี่ยงด้านความเป็นส่วนตัวในการกำกับดูแลคริปโตเคอร์เรนซี มากกว่าการมองว่าความเป็นส่วนตัวเป็นสิ่งผิดกฎหมายโดยง่าย ทัศนคติแบบนี้อาจเปิดทางไปสู่กรอบการกำกับดูแลที่สมดุลมากขึ้น แต่ผลลัพธ์สุดท้ายขึ้นอยู่กับการตัดสินใจร่วมกันของฝ่ายนิติบัญญัติ ศาล และบังคับใช้กฎหมาย
