КНДР за два года похитила 2,8 миллиарда долларов в криптоактивах, Министерство финансов США планирует усилить регулирование стейблкоинов

9 марта, Министерство финансов США начало исследование в рамках закона «GENIUS» (ГЕНИУС), сосредоточившись на выявлении незаконной деятельности, связанной с цифровыми активами, и предложило новые меры по борьбе с преступлениями в сфере криптовалют. В ходе анализа отзывов отрасли и изучения технологий искусственного интеллекта, цифровой идентификации, блокчейн-аналитики и API было выявлено, что злоупотребление миксерами, платформами децентрализованных финансов (DeFi) и недепонированными кошельками становится все более актуальной проблемой.

В отчёте отмечается, что стабильные монеты занимают до 84% в незаконных криптовалютных операциях, что делает их приоритетом для регулирования. Для снижения рисков Министерство рекомендует использовать инструменты мониторинга блокчейна на базе ИИ в реальном времени и ввести более строгие требования к основным эмитентам стабильных монет. Руководитель Galaxy Research Алекс Торн подчеркнул, что усиление регулирования поможет снизить скорость распространения преступлений с использованием цифровых активов.

Отчёт также показывает, что за последние два года киберпреступные группы из Северной Кореи украли около 2,8 миллиарда долларов в криптовалюте, при этом в начале 2025 года одна крупная потеря составила 1,5 миллиарда долларов. Эти средства, вероятно, используются для поддержки военных программ Северной Кореи, что свидетельствует о продолжающемся росте угроз со стороны государств. В то же время, глобальные мошеннические схемы и обход санкций также быстро развиваются. Согласно данным Chainalysis, санкционированные организации в 2025 году перевели около 104 миллиардов долларов через криптовалюты, что на 694% больше по сравнению с предыдущим годом.

Министерство финансов США заявило, что эти выводы будут способствовать обновлению нормативной базы и тесно связаны с предложенным законом «CLARITY». Закон «CLARITY» направлен на создание более ясных правил регулирования цифровых активов, а не на их принудительное включение в традиционную банковскую систему, что повысит уровень соответствия и прозрачности.

В целом, меры по усилению регулирования и мониторинга блокчейна со стороны Минфина США направлены на снижение рисков злоупотребления стабильными монетами и трансграничных преступлений, а также на создание более безопасной среды для инвесторов. В будущем, с внедрением технологий ИИ и инструментов анализа на блокчейне, регуляторы смогут более эффективно противостоять преступлениям в сфере криптовалют и угрозам со стороны государств.