Китайский строительный банк ответил на комментарий о блокировке Dogecoin при переводе: обнаружен высокий риск, аккаунт будет установлен в состояние «не получать и не платить»

ChainCatcher сообщение, в последнее время госпожа Ю и её муж переводили друг другу через Китайский строительный банк 250 юаней на карманные расходы, в комментарии указали «Доги Коин этой недели», за что банк начал расследование и заблокировал карты. Оба получили звонки от сотрудников банка для проверки их отношений и причины комментария к переводу, а также сообщили, что данный комментарий вызвал «контроль за виртуальными валютами», и аккаунты будут установлены в режим «без получения и без отправки». Сотрудник банка, открывший счёт, сообщил госпоже Ю, что для разблокировки необходимо предоставить выписки по банковским картам её мужа за последние несколько месяцев, после одобрения которых нужно будет написать обещание, что ранее не было сделано виртуальных валютных операций, и что в будущем она не будет участвовать в таких операциях. Однако её муж, категорически против ограничений, ведёт переговоры с сотрудниками своего банка. В связи с этим, China News Weekly позвонил в горячую линию China Construction Bank для консультации, и сотрудник заявил, что пока не получал информации о контроле за виртуальными валютами, и посоветовал обратиться в конкретное отделение банка. Затем China News Weekly связался с отделением банка в Тяньцзине, где открыт счёт госпожи Ю, и сотрудник заявил, что не знает о подобных случаях. В то же время, сотрудник отделения банка в Далянь, где открыт счёт её мужа, сообщил, что если счёт связан с виртуальными валютными операциями, банк применит режим «без получения и без отправки», и если в комментарии к переводу указано «Доги Коин», необходимо предоставить документы, подтверждающие, что комментарий не связан с виртуальными валютами. Но проблема в том, как это доказать: если есть только банковская выписка, это не может служить достаточным подтверждением, поэтому такие аккаунты не могут быть разблокированы, их можно только закрыть. Что касается конкретных правил, то собеседник не дал ясного ответа. В настоящее время госпожа Ю уже предоставила выписки по банковским картам её мужа и рукописное обещание, и подает заявку на снятие ограничений; её муж, в свою очередь, получил ответ, что после предоставления свидетельства о браке они смогут подать заявку на снятие ограничений. Согласно информации от新华社, Китайской ассоциации интернет-финансов и шести других ассоциаций, было опубликовано совместное предупреждение о рисках, в котором говорится, что все члены не должны участвовать в выпуске и торговле виртуальными валютами и токенами реальных активов внутри страны, а также напоминается обществу о необходимости различать риски и избегать незаконных действий.