暗号資産の富のフォーチュンクッキーメッセージ：超富裕層はDeFiクレジットソリューションをどのように活用しているか

暗号資産の世界では、富を築き維持するためにさまざまな戦略が存在します。
これらのメッセージは、最も裕福な投資家たちがどのようにしてDeFiの信用ソリューションを利用しているかを示しています。
### 主要なポイント
- **分散型金融（DeFi）の役割**
- **信用を活用した資産拡大の方法**
- **リスク管理と最適化戦略**
これらの知識を身につけることで、あなたも暗号資産の富を築く一歩を踏み出せるでしょう。

金融の世界では、フォーチュンクッキーのメッセージは長い間、隠された知恵が予期せぬ場所に包まれている象徴として用いられてきました。今日、ビットコインやその他のデジタル資産に巨額の富を持つ超富裕層は、分散型金融（DeFi）プラットフォーム内で自分たちのフォーチュンクッキーのメッセージを発見しています—それは暗号的でありながらも、最も貴重な資産を手放すことなく流動性にアクセスするための強力な道筋です。資産ポートフォリオを維持しながら贅沢なライフスタイルに資金を提供したい暗号資産富裕層にとって、これらの隠された金融メッセージは、富が機会に変わる方法を再構築しています。

高級投資家は、価値が1000万ドルのスイスアルプスの別荘とマイアミのビーチフロント物件、そしてアップグレードを待つヨットを所有しているかもしれません。従来、そのような個人はプライベートバンクに相談し、柔軟なロンバルドローンを確保することができました—富裕層の家族が資産をアクセス可能な信用に変換するための古典的な手段です。しかし、純資産の大部分がビットコイン、イーサリアム、その他の暗号通貨にある場合、従来の銀行チャネルはしばしば閉ざされてしまいます。ここでのフォーチュンクッキーのメッセージは明確です：暗号資産富裕層は暗号ネイティブのソリューションを必要としています。

数字の裏側：2025年の暗号資産ミリオネア急増が示すもの

この現象の規模は無視できないほど大きくなっています。Henley & Partnersの2025年の調査によると、世界の暗号資産ミリオネアの数は241,700人に達し、前年から40％増加しています。これらは単なる余剰資本で投機するプレイヤーではなく、初期の暗号採用と長期のHODLing戦略に基づいてコアの富を築いた個人です。

しかし、これらの暗号資産富裕層は逆説に直面しています。彼らの銀行はデジタル資産に触れません。売却して現金を調達すると、キャピタルゲイン税が発生し、配当ストリームも中断されます。では、彼らはどこに向かうのでしょうか？DeFiプラットフォームに刻まれたフォーチュンクッキーのメッセージは、洗練された回避策を提供します：従来の門番を介さない担保付き融資です。

Comethの創設者であり、超高額資産家や機関投資家向けの分散型金融促進者であるJerome de Tycheyは、その複雑さを説明します。「これはまだ一般的な暗号ホルダーには高度すぎる」と、CfC St Moritzの暗号会議中にde Tycheyは述べました。「重要な暗号保有を持つファミリーオフィスは構造化された信用ソリューションを必要としており、それを私たちは構築しています。」

DeFiの代替的知恵：スピード、匿名性、そして隠されたリスク

仕組みはシンプルながらも強力です。暗号ネイティブは、イーサ（現在約2,350ドル）をAaveに預け、ステーブルコインを引き出し、即時の流動性にアクセスできます。しかし、DeFiの複雑さに馴染みのない人にとっては、そのプロセスは圧倒されるかもしれません。ここで専門的なプラットフォームが介入し、ビットコイン（現在約78,100ドル）をAaveで担保にしたり、USDCをMorphoで利用したり、Uniswapで流動性を提供したりする担保戦略を構築します。

従来のロンバルド融資と比べて、その利点は顕著です。ビットコインを担保としたローンは、特定のプロトコルでは約30秒で処理されるのに対し、プライベートバンクの従来のロンバルドクレジットは通常5〜7日かかります。従来のローンは信用履歴や税務書類を必要としますが、DeFiプラットフォームはパーミッションレスで運用されており、コードが条件を強制します。秘密性を重視する富裕層にとって、この匿名性は非常に価値があります。

しかし、フォーチュンクッキーのメッセージには警告も含まれています。暗号融資は、基盤となる資産の価格変動に依存しています。ビットコインやイーサの価格が予期せず急落した場合、スマートコントラクトは自動的に清算を実行し、担保を実現損失に変えます。カウンターパーティリスクやプロトコルレベルの脆弱性も、従来の銀行関係にはない追加のリスク層をもたらします。効率性と柔軟性の代償として、変動性と清算リスクを受け入れる必要があります。

新たなフォーチュンの創造：トークン化によるDeFiのトラディショナリゼーション

フランスでMarkets in Crypto Assets（MiCA）ライセンスを取得したComethは、大胆なビジョンを追求しています。それは、ISINベースのトークン化を通じて伝統的な証券にDeFi戦略を適用することです。テスラ株や国債を担保にした信用を、暗号融資を管理するのと同じ迅速でパーミッションレスな仕組みを使ってアクセスできると想像してください。これがde Tycheyが呼ぶ「DeFiのトラディショナリゼーション」です—伝統的な金融ツールをブロックチェーンインフラに逆転させることです。

このモデルでは、投資家は専用ファンドを通じて株式を保有し、それらをトークン化して担保にした信用を引き出すことができます。このアプローチは、暗号通貨ネイティブだけでなく、より広範な資産運用エコシステムにDeFiの範囲を拡大します。

エリート向け融資の未来は、伝統的と暗号の二元論を超えたところにあります。代わりに、資産—ビットコイン、テスラの株式、またはチェーン上でトークン化されたスイスの不動産—が交換可能な担保源となる統一された信用層が出現します。ヨットのアップグレードや映画祭の旅行、アルプスのリトリートを資金調達しながら、慎重に構築された資産ポジションを解体しない超富裕層にとって、これらの分散型信用ソリューションは、技術革新と金融の解放の両方を意味します。