Der wahre Betrag, den Sie von einem $100K Gehalt tatsächlich behalten: Wie viel bleibt nach Steuern in Ihrer Brieftasche nach Bundesland

Ein sechsstelliger Gehalt zu verdienen, ist für viele eine Errungenschaft, die sie anstreben. Doch die Realität dessen, was man nach Steuern tatsächlich in der Tasche hat, kann ernüchternd sein. Ein Gehalt von 100.000 US-Dollar entspricht nicht automatisch 100.000 US-Dollar auf dem Bankkonto. Bundessteuer, Bundesstaatsteuer, FICA-Beiträge und Sozialversicherungsabgaben schmälern das Einkommen, bevor man überhaupt den Lohn erhält. Der Betrag, der übrig bleibt, variiert erheblich je nach Wohnort.

Um zu verstehen, wie viel nach Steuern bei 100.000 US-Dollar in den USA übrig bleibt, haben wir die Steuerdaten für 2025 anhand etablierter Steuerrechner und aktueller Steuertarife analysiert. Die Ergebnisse zeigen deutliche Unterschiede: In einigen Bundesstaaten bringt ein Jahresgehalt von 100.000 US-Dollar fast 79.000 US-Dollar netto, während in anderen Bundesstaaten nur etwas über 70.000 US-Dollar übrig bleiben. Das sind fast 8.000 US-Dollar Unterschied pro Jahr – Geld, das für Urlaube, Investitionen oder Notfallersparnisse genutzt werden könnte, je nach Wohnort.

Aufschlüsselung Ihrer 100.000 US-Dollar: Wohin fließt das Geld?

Bevor wir die Unterschiede zwischen den Bundesstaaten betrachten, ist es wichtig zu verstehen, welche Steuern tatsächlich von Ihrem Gehalt abgezogen werden. Drei Hauptsteuerkomponenten beeinflussen Ihren endgültigen Nettobetrag:

Bundessteuer bildet die größte Abgabe für die meisten Verdiener. Basierend auf den Steuertarifen für 2025 zahlt ein Single-Filer mit 100.000 US-Dollar Einkommen nach Standardabzug und Steuertabellen. Dieser Anteil finanziert nationale Verteidigung, Infrastruktur und Bundesprogramme.

Bundesstaatsteuer variiert stark je nach Bundesstaat. Manche Bundesstaaten erheben keine Einkommensteuer, während andere Steuersätze haben, die mit der Bundessteuer konkurrieren. Hier entscheidet der Wohnort maßgeblich darüber, wie viel netto übrig bleibt.

FICA- und Sozialversicherungsbeiträge sind verpflichtende Abgaben, die in der Regel 7,65 % des Bruttogehalts ausmachen. Diese festen Beiträge finanzieren Sozialversicherung und Medicare, unabhängig vom Bundesstaat oder Steuerstatus.

Insgesamt reduzieren diese drei Komponenten ein Gehalt von 100.000 US-Dollar auf einen Nettobetrag zwischen etwa 70.500 und 78.700 US-Dollar, je nach Bundesstaat. Das entspricht einer Steuerbelastung von ungefähr 21 % bis 30 % des Bruttogehalts.

Die Steuer-Profiteure: Bundesstaaten, in denen 100.000 US-Dollar maximal netto bleiben

Derzeit erheben sieben Bundesstaaten keine Einkommensteuer. Wenn Sie in einem dieser Bundesstaaten leben, beträgt Ihr Nettogehalt bei 100.000 US-Dollar etwa 78.736 US-Dollar. Zu diesen Bundesstaaten gehören:

• Alaska, Florida, Nevada, South Dakota, Tennessee, Texas und Washington

In diesen Bundesstaaten gehen nur die Bundes-FICA-Beiträge ab – es gibt keine staatliche Einkommensteuer. Das ist der höchstmögliche Nettobetrag bei einem Gehalt im sechsstelligen Bereich in den USA.

Ein weiterer Schritt nach oben bringt einige Bundesstaaten in den Bereich von 76.600 bis 77.900 US-Dollar, darunter Louisiana und Ohio. Diese Bundesstaaten haben moderate Einkommensteuersätze, die das Netto nur geringfügig im Vergleich zu Staaten ohne Einkommensteuer reduzieren.

Die Steuer-Heavy-Hitter: Wo 100.000 US-Dollar am stärksten belastet werden

Am anderen Ende des Spektrums befinden sich Bundesstaaten mit hohen Steuersätzen. Oregon ist hier führend: Ein Single-Filer mit 100.000 US-Dollar Einkommen zahlt insgesamt etwa 29.460 US-Dollar Steuern – verbleiben nur noch 70.540 US-Dollar netto. Das bedeutet, fast 30 Cent von jedem Dollar gehen an Steuern.

Hawaii folgt knapp dahinter, mit einer Gesamtsteuerbelastung von 27.421 US-Dollar, was ein Netto von 72.579 US-Dollar ergibt. Kalifornien und mehrere Bundesstaaten im Nordosten (Maine, Delaware, Kansas, Minnesota) übersteigen ebenfalls die 26.000-US-Dollar-Marke an jährlichen Steuern bei einem Gehalt von 100.000 US-Dollar, sodass das Netto auf etwa 73.000 bis 74.000 US-Dollar sinkt.

Zum Vergleich: Ein Steuerzahler in Oregon erhält jährlich etwa 8.200 US-Dollar weniger als ein Steuerzahler in Texas – bei identischem Bruttogehalt. Über eine Karriere hinweg summieren sich diese Differenzen auf Hunderttausende Dollar.

Der Mittelweg: Die meisten Bundesstaaten landen bei 73.000 bis 76.000 US-Dollar nach Steuern

Die Mehrheit der US-Bundesstaaten liegt in einem vorhersehbaren Mittelfeld für 100.000-US-Dollar-Verdiener. Die meisten Bundesstaaten erheben zusammen aus Bundes-, Landes- und FICA-Steuern zwischen 23.000 und 26.000 US-Dollar, sodass das Netto zwischen 74.000 und 77.000 US-Dollar liegt.

Zu dieser Gruppe gehören klassische einkommenssteuerpflichtige Bundesstaaten wie New York, New Jersey, Colorado, Michigan und Wisconsin. In diesen Bundesländern kann man bei einem Gehalt von 100.000 US-Dollar mit einem Netto zwischen 73.700 und 74.900 US-Dollar rechnen.

Geografische Muster: Warum der Wohnort den tatsächlichen Verdienst bestimmt

Die Daten zeigen klare geografische Muster. Sunbelt-Staaten und einige Binnenstaaten (Florida, Texas, Nevada, South Dakota) verfolgen eine Null-Einkommensteuer-Politik, was sie für Hochverdiener attraktiv macht, die ihr Netto maximieren wollen.

Im Gegensatz dazu erheben Bundesstaaten im Nordosten und an der Westküste in der Regel höhere kombinierte Steuerbelastungen. Diese Unterschiede spiegeln unterschiedliche Prioritäten bei Staatsausgaben, Finanzierungsmodellen für öffentliche Dienste und historischen politischen Entscheidungen wider.

Interessanterweise korrelieren die Einkommensteuersätze nicht immer mit den Lebenshaltungskosten – ein Bundesstaat mit hohen Steuern kann insgesamt günstiger sein, um dort zu leben, oder umgekehrt. Zukünftige Umzüge sollten daher die Gesamtauswirkungen auf die Finanzen berücksichtigen, nicht nur die Steuersätze.

Übersicht nach Bundesstaat: Vollständige Steueraufstellung für 100.000 US-Dollar

Hier eine vollständige Übersicht, wie viel bei einem Gehalt von 100.000 US-Dollar nach Steuern in Ihrem Bundesstaat verbleibt. Die Zahlen basieren auf den Steuerberechnungen für 2025 für einen Single-Filer:

Höchstes Netto (Steuerfreundliche Bundesstaaten):

• Alaska, Florida, Nevada, South Dakota, Tennessee, Texas, Washington: 78.736 US-Dollar
• North Dakota: 78.024 US-Dollar
• Louisiana: 76.111 US-Dollar
• Ohio: 76.702 US-Dollar

Mittleres Netto:

• Arizona, Arkansas, Indiana, New Mexico, North Carolina, Pennsylvania, Rhode Island, Utah, Vermont: 75.000–76.000 US-Dollar
• Colorado, Connecticut, Georgia, Illinois, Iowa, Kentucky, Michigan, Missouri, Mississippi: 73.400–75.000 US-Dollar

Niedrigstes Netto (Steuerlastige Bundesstaaten):

• Oregon: 70.540 US-Dollar (höchste Gesamtsteuer: 29.460 US-Dollar)
• Hawaii: 72.579 US-Dollar (Gesamtsteuer: 27.421 US-Dollar)
• Kalifornien: 73.409 US-Dollar (Gesamtsteuer: 26.591 US-Dollar)
• Maine, Delaware, Kansas, Minnesota: 73.100–73.500 US-Dollar

Fazit: Der Standort entscheidet über das tatsächliche Einkommen

Bei der Bewertung, ob ein Gehalt von 100.000 US-Dollar „sich lohnt“, ist zu bedenken, dass die tatsächliche Kaufkraft stark vom Bundesstaat abhängt. Der Unterschied zwischen den Bundesstaaten mit dem höchsten und niedrigsten Netto liegt bei über 8.000 US-Dollar jährlich – genug, um die finanzielle Situation erheblich zu beeinflussen.

Wer einen Umzug plant oder Jobangebote in verschiedenen Bundesstaaten vergleicht, sollte berücksichtigen, wie viel bei 100.000 US-Dollar nach Steuern übrig bleibt. Ein sechsstelliger Verdienst ist bedeutend, aber was man tatsächlich behält, erzählt die wahre Geschichte der eigenen finanziellen Lage.

Daten basieren auf den Steuertarifen und -klassen für 2025, inklusive Bundes-, Landes- und FICA-Steuern, berechnet für Single-Filer anhand standardisierter Abzüge. Steuerberechnungen stammen aus Daten der Tax Foundation 2025 und den SSA-Raten. Individuelle Umstände können abweichen, abhängig von Abzügen, Gutschriften und persönlicher Steuersituation.