Nigeria’s Umba Begins Operations in Kenya Making it the Second Licensed Digital Bank in Kenya

Umba, ein Fintech-Unternehmen, das seine Tätigkeit in Nigeria aufgenommen hat, hat kürzlich seine Dienste in Kenia gestartet, was dem Unternehmen die Möglichkeit gibt, seinen Marktanteil zu erweitern.

Der Einstieg von Umba in den kenianischen Markt ist das Ergebnis des Kaufs einer Mehrheitsbeteiligung an der Daraja Microfinance Bank, die dem Unternehmen die Genehmigung erteilt, vollständige Bankdienstleistungen in Kenia anzubieten, darunter:

• Eröffnung und Betrieb von Girokonten
• Eröffnung und Betrieb von verzinslichen Sparkonten
• Eröffnung und Betrieb von Festgeldkonten
• Angebot von Kredit- und Zahlungsdiensten

Laut Angaben von Umba-Führungskräften folgt dieser Meilenstein einer längeren Phase der Arbeit zur Abschluss des Erwerbs der Daraja Microfinance.

Gegründet von zwei Iren, Tiernan Kennedy und Barry O’Mahony, bietet Umba eine transparente und zugängliche digitale Finanzdienstleistungsalternative zu traditionellen afrikanischen Banken.

Das Unternehmen sieht Kenia als ein Land mit großem Marktpotenzial, das eine schnell wachsende junge Bevölkerung aufweist. Es besteht eine Chance in Kenia, das von der neuesten Generation von Fintech-Firmen und physischen Banken aufgrund der strengeren Lizenzierungsregeln erheblich vernachlässigt wird.

„Um ein Beispiel zu nennen: In Nigeria gibt es über 600 Microfinance-Bank-Lizenzen; in Kenia sind es 13“, erklärte Herr Kennedy, CEO von Umba.

„Wir haben eine der 13 für das ganze Land. Und es gibt nur einen weiteren Anbieter, der digital tätig ist, also ist das eine riesige Chance. Es ist im Grunde ein Markt, der ausgeschlossen wurde. Das ermöglicht uns, stark im Markt mitzuwirken.“

Der klare Vorteil von Umba besteht darin, dass es seinen Kunden Dienstleistungen ohne die finanziellen Belastungen eines traditionellen Filialnetzwerks anbieten kann. Zudem entwickelt das Unternehmen seine eigene Software, wodurch es die Zahlung hoher Lizenzgebühren an Finanzinstitute vermeidet, und bietet Kontoeröffnung sowie Kundenbetreuung innerhalb der eigenen Anwendung an.

„In Zukunft sehen wir großartige Entwicklungen auf dem kenianischen Markt durch eine Vielzahl junger, disruptiver Technologie-Start-ups“, sagte der Finanzvorstand von Umba, Herr O’Mahony.

„Ich bin der Meinung, dass in den nächsten Jahren großartige neue Unternehmen auf dem Kontinent entstehen werden, und wir sind äußerst begeistert, frische, innovative Wege zu bringen, damit Unternehmen und Verbraucher in Kenia bankieren können.“

Umba hat bisher 18 Millionen US-Dollar an Finanzmitteln aufgenommen, unterstützt von Fintech-Investoren wie:

• Costanoa Ventures
• Lachy Groom
• Lux Capital und
• Palm Drive Capital

sowie einer Reihe von Angel-Investoren.

Im April 2022 kündigte das Startup eine Series-A-Finanzierungsrunde in Höhe von 15 Millionen US-Dollar an und die Absicht, nach Kenia, Ägypten und Ghana zu expandieren.

„Wir haben investiert, weil wir wussten, dass sie einen einzigartigen Einstieg in den kenianischen Markt haben, sowie ein starkes Geschäft in Nigeria“, sagte Mark Selcow von Costanoa Ventures.

„Wir glauben, dass Umba ein wirklich starkes Angebot für Verbraucher und Unternehmen bietet. Das Team liefert Monat für Monat Mehrwert für seine Kunden, und das Ergebnis ist ein ausgezeichnetes Produkt. Der Übergang von einem Land zu zwei kann eine große Herausforderung sein, aber die Chance ist enorm, wenn es gut umgesetzt wird.“

Die Expansion von Umba in den kenianischen Markt wurde durch den Einstieg von Chandaria Capital als einem seiner lokalen Investoren begleitet.