BNY startet mit tokenisierten Einlagen, ICE bereitet sich auf 24-Stunden-Aktienhandel vor?

New York Mellon Bank (BNY) kündigt offiziell die Einführung von tokenisierten Einlagen an und wird damit zum neuesten Beispiel für die Vertiefung der digitalen Vermögenswerte im globalen Bankensektor. Dieser Service wandelt Kundeneinlagen in digitale Form auf der Blockchain um und zielt darauf ab, die Effizienz bei Geldtransfers im traditionellen Finanzsystem zu verbessern, insbesondere in einem 24/7-Handelsumfeld. Durch die Zusammenarbeit mit bedeutenden Institutionen wie Intercontinental Exchange (ICE), Citadel Securities und Ripple Prime setzt sich die Bank dafür ein, die Blockchain-Technologie zu nutzen, um die Verwaltung von Sicherheiten und die Margin-Abwicklung zu beschleunigen.

BNY Tokenisierte Einlagen: Technische Architektur und Liquiditätsoptimierung

Die tokenisierten Einlagen (Tokenized Deposits) von BNY sind im Wesentlichen digitale Zertifikate für Bankeinlagen auf der Blockchain, die wie herkömmliche Einlagen eine Verbindlichkeit der Bank darstellen und Zinsen abwerfen können. Dies unterscheidet sich rechtlich und risikotechnisch von Stablecoins, die in der Regel durch Bargeld oder kurzfristige Staatsanleihen gedeckt sind. Die Bank betont, dass der Kernwert dieser Technologie darin liegt, eine 24/7-Finanzbewegung zu ermöglichen und die Grenzen der traditionellen Banköffnungszeiten zu überwinden. Über die Blockchain können institutionelle Kunden schneller Zahlungen tätigen, Sicherheiten verwalten und Margin-Transaktionen durchführen, was die Kapitalnutzung verbessert und das Risiko von Verzögerungen bei der Abrechnung reduziert.

BNY Strategische Partner und Marktausrichtung

Als einer der weltweit größten Verwahrer und Verwalter von Vermögenswerten mit einem Volumen von bis zu 57,8 Billionen US-Dollar hat die Digitalisierung eine bedeutende Vorreiterrolle im Markt. Derzeit beteiligte oder interessierte Institutionen umfassen führende Akteure im Bereich Infrastruktur und Asset Management, darunter die Muttergesellschaft der New Yorker Börse, Intercontinental Exchange (ICE), der Quant-Trading-Riese Citadel Securities, DRW Holdings, der Stablecoin-Emittent Circle sowie die Asset-Management-Firma Baillie Gifford.

Programmierte Finanzen und Branchenperspektiven

Ein entscheidender Vorteil der tokenisierten Einlagen ist die „Programmierung“ (Programmability), die es ermöglicht, Transaktionen automatisch auszuführen, wenn bestimmte vordefinierte Bedingungen erfüllt sind (z. B. Rückzahlung eines Kredits). Steve Kurz, Co-Head of Digital Assets bei Galaxy Digital, weist darauf hin, dass dies die Automatisierung und die 24/7-Abwicklung in das Kerngeschäft der Banken einführt. Zudem wird mit der zunehmenden Klarheit bei den regulatorischen Vorschriften für digitale Vermögenswerte und Stablecoins in den USA die Entwicklung blockchain-basierter Anwendungen im traditionellen Finanzwesen immer wahrscheinlicher. Diese Initiative von BNY ist nicht nur ein Schritt im Wettbewerb mit JPM Coin von JPMorgan Chase, sondern auch eine strategische Positionierung im globalen Upgrade der Finanzinfrastruktur.

ICE und BNY: Vorbereitung auf 24/7-Aktienhandel?

Jeffrey Sprecher, Vorsitzender und CEO von ICE, betonte auf der Quartalskonferenz, dass die tokenisierte Technologie durch „rund um die Uhr laufendes Sicherheitenmanagement“ den Handelsvolumen steigern könne. Im Finanzmarkt müssen Händler Sicherheiten (wie Bargeld oder Wertpapiere) hinterlegen, um die Vertragserfüllung zu garantieren. Wenn der Markt 24/7 operiert, das Sicherheitenmanagement jedoch nur während der Banköffnungszeiten möglich ist, führt dies zu niedriger Kapitalnutzung oder erhöhtem Ausfallrisiko. Daher führt ICE Blockchain-Technologie ein, um die Handelszeiten zu verlängern und es institutionellen Investoren zu ermöglichen, flexibel Kapital zu verwalten und ungenutzte Mittel zu minimieren.

Es ist auch wahrscheinlich, dass ICE aktiv die Möglichkeiten eines 24/7-Handels evaluiert und plant, insbesondere im Zusammenhang mit der NYSE und anderen Tochtergesellschaften. Dies ist eine Reaktion auf den zunehmenden Wettbewerb durch aufstrebende Kryptowährungsbörsen und Fintech-Unternehmen, die nächtliche Handelszeiten anbieten. Angesichts der steigenden Nachfrage globaler Investoren nach grenzüberschreitenden Transaktionen wird der Aufbau eines regulierten, liquiden und rund um die Uhr verfügbaren Handelsplatzes für ICE zu einer strategischen Priorität, um seine Führungsposition auf den Weltmärkten zu sichern.

Dieser Artikel „BNY tritt in den Markt für tokenisierte Einlagen ein, ICE bereitet sich auf 24/7-Aktienhandel vor“ erschien zuerst bei Chain News ABMedia.