جميرجان جمد حسابات شركات العملات المستقرة بسبب مخاطر الامتثال، مما يبرز الضغط المتزايد على البنوك مع تشديد اللوائح عبر أسواق العملات الرقمية العالمية.
لقد جمدت جميرجان حسابات مصرفية مرتبطة بعدة شركات عملات مستقرة في الأشهر الأخيرة. يظهر هذا الإجراء زيادة الضغط على الامتثال على البنوك التي تتعامل مع معاملات العملات الرقمية. علاوة على ذلك، يوضح التحرك المخاطر المرتبطة بالولايات ذات المخاطر العالية. ونتيجة لذلك، هناك الآن تدقيق مصرفي أكثر صرامة لشركات العملات المستقرة.
جميرجان يجمد الحسابات بسبب مخاطر الامتثال والعقوبات
ذكرت صحيفة The Information أن جميرجان جمدت حسابات مرتبطة بـ Blindpay و Kontigo. كانت كلتا الشركتين تعملان في أسواق عالية المخاطر، أحدها فنزويلا. وفقًا للتقرير، أثارت التعرض للعقوبات مخاوف جدية. لذلك، تحرك البنك لحماية نفسه من المخاطر التنظيمية.
ذكرت صحيفة The Information أن جميرجان جمدت حسابات تستخدمها على الأقل شركتان ناشئتان في مجال العملات المستقرة تنمو بسرعة وتعملان في أسواق عالية المخاطر مثل فنزويلا في الأشهر الأخيرة. يسلط هذا التحرك الضوء على مخاطر الامتثال التي تواجهها البنوك من معاملات العملات الرقمية، بما في ذلك…
— Wu Blockchain (@WuBlockchain) 27 ديسمبر 2025
حددت جميرجان أن العمل في الولايات ذات العقوبات أو المخاطر العالية يمثل مشكلة رئيسية. لا تزال فنزويلا تحت وطأة عدد كبير من العقوبات الدولية. ونتيجة لذلك، تنشط المعاملات المتعلقة بهذه المناطق مراجعات امتثال متزايدة. تحتاج البنوك إلى تجنب تهديدات الانتهاكات للحفاظ على تراخيصها.
كانت هناك مخاوف أخرى تتعلق بعدم وجود ممارسات للتحقق من الهوية. وُجد أن إحدى الشركات سمحت بالمعاملات دون تحديد كامل للعميل. وهذا يتعارض مع متطلبات معرفة عميلك (KYC). ونتيجة لذلك، زادت مخاطر الامتثال لمكافحة غسيل الأموال للبنك.
قراءة ذات صلة: مغامرة جميرجان في تداول العملات الرقمية لتوسيع الوصول إلى وول ستريت | أخبار بيتكوين مباشرة
ذكر التقرير أيضًا زيادة كبيرة في عمليات استرداد المبالغ من عملاء جدد. وغالبًا ما تكون عمليات الاسترداد مؤشرات على الاحتيال أو ضعف في عملية التحقق. لذلك، رأى جميرجان أن هذا الاتجاه بمثابة علامة تحذير. يمكن أن تؤدي أنماط كهذه إلى زيادة المخاطر التشغيلية والسمعة.
أكدت جميرجان أن القرار لم يكن ضد العملات المستقرة. قال متحدث باسم البنك إن الدعم المستمر للأعمال المتوافقة مع العملات المستقرة مستمر. مؤخرًا، ساعد جميرجان حتى في طرح شركة عملات مستقرة للاكتتاب العام. ومع ذلك، فإن الانتهاكات المحددة تسببت في اتخاذ إجراءات في هذه الحالات.
كانت شركة Blindpay واحدة من الشركات الناشئة المدرجة التي تأثرت بالتقرير. تتخصص الشركة في مدفوعات العملات المستقرة في الأسواق الناشئة. على الرغم من النمو السريع، وُجد أن هناك ضعفًا في الرقابة على الامتثال. ربما أدى هذا الاختلال إلى رد فعل جميرجان تجاهها.
تصاعد الضغط التنظيمي على العملات المستقرة والبنوك
تعمل العملات المستقرة في بيئة تنظيمية تتطور بسرعة. تحتاج البنوك التي تتعامل مع هذه الشركات إلى الامتثال لمعايير رقابة صارمة. لذلك، فإن فشل الامتثال بين العملاء يؤثر مباشرة على الشركاء البنكيين. هذا الديناميكي يخلق زيادة في الحذر عبر القطاع.
لا تزال قواعد مكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب من المتطلبات الأساسية. يجب على البنوك مراقبة المعاملات وفحصها مقابل قوائم العقوبات. الشركات التي لا تطبق هذه الضوابط تضع مستوى عالٍ من المخاطر. ونتيجة لذلك، قد تحد البنوك من التعرض.
تنطبق متطلبات الشفافية أيضًا على مُصدري العملات المستقرة. تتطلب العديد من الولايات دعم احتياطي واحد لواحد. بالإضافة إلى ذلك، يُطلب من المُصدرين نشر تدقيقات أو شهادات منتظمة. تُتخذ هذه التدابير لضمان سلامة المستخدمين والاستقرار المالي.
كما تجعل التزامات مشاركة البيانات الامتثال أكثر صعوبة. يتم تنفيذ قانون السفر (Travel Rule) من قبل مجموعة العمل المالي (FATF). وهو قاعدة تتطلب مشاركة بيانات المرسل والمستلم للمعاملات الكبيرة. يُطلب من منصات العملات المستقرة تطوير أنظمة لدعم مثل هذه الإفصاحات.
في يوليو 2025، وافقت الولايات المتحدة على قانون GENIUS. قدم القانون إطارًا اتحاديًا للعملات المستقرة. ويتطلب معايير صارمة للاحتياطي، والاسترداد، والامتثال. يجب على المُصدرين الالتزام بهذه القواعد للعمل بشكل قانوني.
جلب قانون GENIUS مزيدًا من الوضوح وتوقعات أكبر للتنفيذ. الآن، لدى البنوك إرشادات أوضح لاستقبال عملاء العملات المستقرة. ونتيجة لذلك، أصبح هناك تقليل كبير في التسامح مع فجوات الامتثال. لهذا التحول آثار على الشركات الناشئة التي تحاول الوصول إلى الخدمات المصرفية التقليدية.
تشير تحركات جميرجان إلى وعي أوسع في الصناعة. مع تطور اللوائح، قد تقيّد البنوك بشكل أكبر التعرض لنشاطات العملات الرقمية عالية المخاطر. في النهاية، ستحدد جاهزية الامتثال الشركات المستقرة التي ستنجو وتتمدد.
إخلاء المسؤولية: قد تكون المعلومات الواردة في هذه الصفحة من مصادر خارجية ولا تمثل آراء أو مواقف Gate. المحتوى المعروض في هذه الصفحة هو لأغراض مرجعية فقط ولا يشكّل أي نصيحة مالية أو استثمارية أو قانونية. لا تضمن Gate دقة أو اكتمال المعلومات، ولا تتحمّل أي مسؤولية عن أي خسائر ناتجة عن استخدام هذه المعلومات. تنطوي الاستثمارات في الأصول الافتراضية على مخاطر عالية وتخضع لتقلبات سعرية كبيرة. قد تخسر كامل رأس المال المستثمر. يرجى فهم المخاطر ذات الصلة فهمًا كاملًا واتخاذ قرارات مدروسة بناءً على وضعك المالي وقدرتك على تحمّل المخاطر. للتفاصيل، يرجى الرجوع إلى
إخلاء المسؤولية.
