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买入并持有 vs. 日间交易:为什么沃伦·巴菲特的策略胜过大多数散户交易者

华尔街最古老的辩论:你应该把握市场时机还是长期投资?

数字讲述了一个残酷的故事。$10k 年1月1日投资于标准普尔500指数 → 到2022年12月为64.8千美元 (6倍回报)。但是错过了前10个最佳交易日?你只剩下29.7千美元。这就是市场时机的无情。

甚至传奇投资者也承认:巴菲特的伯克希尔哈撒韦将标普500 (1965-2022) 的收益翻了一番——只做了一件事——保持不动。在2022年的股东大会上,巴菲特直言不讳地说:“我们不知道市场在周一早上会做什么。我们从未基于市场预测做出买卖决策。”

耐心的数学:

  • 每月$500,年回报率10%,30年后 = 约$1.1M的养老基金
  • 你的实际贡献:$180k
  • 复利在重负担中发挥作用:$950k+

日间交易看起来很诱人(,快速3倍收益潜力),但现实呢?高风险,大额税单,甚至专业人士也难以保持连胜的状态。

市场中的时间平滑波动性 → 去除情绪决策 → 让复利发挥作用。时机把握市场?高损失,长期亏损的游戏,税务噩梦。

底线是:在创造真正财富方面,乏味胜过刺激。

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