香港金融管理局警告针对四家香港银行的欺诈网站

2025年6月27日，香港金融管理局警告了一波网络诈骗活动。多个本地银行报告了涉及假网站、网络钓鱼信息和误导性登录页面的案件。受影响的银行包括东亚银行、上海商业银行、创兴银行和WeLab Bank。这些骗局旨在通过模仿数字平台欺骗用户提供个人银行信息。香港金融管理局提醒公众，银行从不通过短信或电子邮件发送交易链接。

假银行网站模仿登录界面以窃取用户凭证

这些骗局采用了类似的方法，用户被引导到假网站，这些网站设计得像合法的银行门户网站。这些仿冒网站通常复制登录界面以窃取用户名和密码。在WeLab Bank的案例中，骗子创建了一个假域名，并使用了欺诈性的LinkedIn和X账户。上海商业银行和创兴银行识别出几乎完全相同的URL模仿他们的网站。所有银行确认与这些骗局没有关系，并敦促用户仔细核实URL。这些香港骗局突显了数字银行安全和公众对在线系统信任的日益威胁。

1500万美元的加密货币洗钱计划被警方破获

在线金融香港诈骗超出了虚假银行门户网站。2025年5月，当地警方 dismantled 了一起价值1.18亿港元，或1500万美元的洗钱集团。有关部门表示，超过550个银行账户被用来转移资金，随后转换为数字资产。该团伙在旺角的一间租赁公寓内运营，并利用加密货币交易所来掩盖资金流向。警方在香港和中国大陆逮捕了12名嫌疑人。此案显示，加密货币诈骗和传统金融欺诈在复杂的跨境计划中越来越紧密相连。

深度伪造诈骗、冒充和不可逆的加密货币转账

新的欺诈方法也引起了关注。最近一起案件涉及在虚假视频通话中使用深度伪造语音技术。骗子冒充商业联系人，诱使受害者转账1850万美元。他们使用Zoom和Telegram等平台建立信任，然后要求付款。这些骗局更难以被发现，因为当局很难追踪加密交易。被盗的加密货币无法追回，与被盗的信用卡不同，这使其成为一个容易的目标。网络钓鱼攻击依然难以追踪，并且日益复杂，给受害者造成长期损害。

诈骗者还针对公众人物。他们因投资诈骗将金融专家和教授陈彦聪囚禁。这些诈骗主要针对香港和新加坡的老年投资者，通过虚假的社交媒体群体进行。诈骗者使用陈的名字和形象来显得可信和值得信赖。一些退休人员在加入这些虚假群体后损失了大量资金。有关当局之前曾处理过类似的身份滥用案例，但最近又出现了新案件。这些诈骗揭示了香港的诈骗不仅仅局限于银行或加密货币机构，也延伸至个人。

更严格的加密监管以打击数字欺诈

鉴于加密货币诈骗，香港似乎越来越可能加强监管监督。银行已经被要求改善网络安全和客户验证系统。类似的义务可能很快适用于数字平台和加密货币交易所。加密货币监管，例如收紧反洗钱和了解你的客户要求，是很可能的。这些措施旨在填补监管漏洞，降低金融犯罪的风险。下一代网络威胁将越来越需要通过传统银行与数字服务提供商之间的加强合作来应对。