研究：三分之二的加密貨幣公司對反洗錢違規行為感到擔憂

本文簡要：

·一項新研究顯示，加密行業69% 的公司擔心違反反洗錢法規。

·許多受訪者對其合規程序的穩健性和避免麻煩的能力表示嚴重擔憂。

·全球政策制定者一直在加強反洗錢規則，包括歐盟最近採取的強制收集所有加密交易數據的措施。

加密行業的公司正在感受到合規的負擔。一項新的SmartSearch 研究顯示，69% 的受訪者對違反反洗錢(AML) 法規的可能性表示擔憂，並給陷入困境的行業帶來更多的財務和聲譽損害。

人們的擔憂是普遍存在的。此外，近五分之一的受訪者（17%）表示，他們“非常擔心”合規程序的穩健性。

反洗錢合規性引發加密行業焦慮

這項針對銀行、挑戰者銀行、加密平台、房地產開發商和遊戲機構的500 名合規決策者的新調查顯示，他們對遵守反洗錢程序感到嚴重焦慮。

在大多數司法管轄區，政府要求從事加密貨幣交易的公司驗證與其進行交易的個人的身份，它還包括對使用其服務的客戶進行盡職調查。

幾十年來，這些法規一直是全球的標準做法。然而，它們在加密貨幣中的實施與其作為基於隱私的金融系統的著名起源相衝突。

許多加密貨幣公司也承認依賴有缺陷的手動流程進行客戶驗證。調查發現，25% 的加密貨幣交易所和42% 的場外交易者錯誤地認為，未經驗證的官方文件上傳（如護照或駕駛執照）可以提供客戶真實性的充分證據。

事實上，這些文件很容易偽造，使公司面臨他們所擔心的違規行為。

近年來，政策制定者在全球範圍內逐漸加強了反洗錢規則。上個月，歐盟加強了反洗錢措施，其中包括加密資產轉移。

新規則要求加密資產服務提供商收集和共享發送者和受益人信息。該規則適用於所有交易，無論金額多少。瑞典財政部長伊麗莎白·斯萬特松(Elisabeth Svantesson) 稱此舉對加密貨幣犯罪分子來說是個壞消息。

NUVO 首席執行官兼聯合創始人Caria Wei 承認，反洗錢要求可能會給公司發展帶來挑戰，但認為這個過程不必很繁重。

Wei 告訴記者，“新技術的進步，例如零知識證明（ZKP），開始通過在不洩露信息的情況下驗證信息來減輕這一負擔，從而在不損害用戶隱私的情況下滿足KYC 要求。”

使用零知識證明保護隱私

Wei認為，期望AML/KYC標準與TradFi中的標准保持一致並非沒有道理。

她補充道，“但它必須考慮到加密貨幣空間的獨特性質——它的去中心化、假名和跨境操作。作為回應，一些解決方案正在使用’自我主權身份’的概念來幫助用戶控制他們的數字身份，同時與當局共享必要的數據，保持隱私和合規性之間的平衡。”

Dfns 聯合創始人兼首席運營官Christopher Grilhault des Fontaines 告訴記者，合規專業人員應該利用他們可用的獨特技術套件，並從區塊鏈分析公司獲取意見。

他說，“通過利用檢查鏈上交互的專家，公司可以更好地了解與他們正在合作的任何數字資產項目相關的所有交易，如果你願意的話，可以進行實時診斷。”

des Fontaines補充道，“畢竟，區塊鏈的本質就是最大的透明度。因此，在數字世界中，克服反洗錢相關問題實際上可能更容易。最需要的是更廣泛的監管制度，以促進創新，同時推廣防止非法活動的工具和活動。”