SEC 起訴三個假冒加密平台和四個投資俱樂部，涉及$14 百萬散戶投資者詐騙

美國證券交易委員會 (SEC) 宣布對三個假冒加密貨幣交易平台——Morocoin Tech Corp.、Berge Blockchain Technology Co. Ltd. 和 Cirkor Inc.——以及四個相關投資俱樂部——AI Wealth Inc.、Lane Wealth Inc.、AI Investment Education Foundation Ltd. 和 Zenith Asset Tech Foundation 提出指控。

這些機構指控被告策劃了一場精心設計的詐騙，於2024年1月至2025年1月期間，非法挪用超過 $14 百萬美元，騙取美國散戶投資者的資金。該詐騙利用社交媒體廣告、WhatsApp 群組、假冒的 AI 交易建議、虛假的平台以及不存在的「證券代幣發行」來誘騙受害者，然後在提款時要求預付費用。

所謂詐騙的運作方式

根據在科羅拉多州地區法院提交的 SEC 投訴書：

• 招募階段：投資俱樂部在社交媒體上做廣告，邀請用戶加入 WhatsApp 群組，承諾提供 AI 驅動的投資建議。
• 建立信任：詐騙者冒充金融專家，分享虛構的盈利交易以贏得信任。
• 平台誘餌：受害者被引導在假冒的交易平台 (Morocoin、Berge、Cirkor) 存入資金，聲稱擁有政府許可證。
• 虛假產品：投資者被推銷不存在的證券代幣發行，聲稱由合法公司發行。
• 無實際交易：平台顯示虛幻的餘額，實際上沒有進行任何投資。
• 提款阻礙：提款請求觸發「預付費用」的要求，進一步榨取受害者資金。
• 資金流向：被盜資金通過銀行帳戶和加密貨幣錢包轉移到海外。

SEC 描述這是一個「多步驟的詐騙」，針對散戶投資者，造成嚴重後果。

• 受害者損失：超過 $14 百萬美元被挪用。
• 時間範圍：2024年1月至2025年1月。
• 指控內容：違反 1933 年證券法和 1934 年交易法中的反詐騙條款。

SEC 的回應與追究措施

委員會要求：

• 對所有被告發出永久禁令。
• 民事罰款。
• 要求三個平台退還資金並支付預付利息。

網路與新興科技部主管 Laura D’Allaird 強調：「詐騙就是詐騙，我們將積極追究損害散戶的證券詐騙行為。」

更廣泛的背景：2025 年加密投資詐騙案件上升

此案凸顯了加密貨幣領域持續存在的威脅：

• 社交媒體攻擊：常見的「豬肉割韭菜」和信任詐騙手法。
• 假平台：模仿合法交易所，外觀專業。
• AI 熱潮濫用：利用「AI 建議」建立虛假可信度。
• 預付費陷阱：提款拒絕的經典紅旗。

此行動與 SEC 加強對未註冊發行和欺騙行為的執法措施相呼應，反映散戶參與加密貨幣的日益增加。

總結來說，SEC 於2025年12月22日對三個假冒加密平台和四個投資俱樂部提出指控，指控他們利用社交媒體、WhatsApp 群組、虛假 AI 建議和不存在的代幣發行，策劃了一起價值超過 $14 百萬美元的高級詐騙。資金被挪用，沒有進行任何實質交易，凸顯散戶投資者面臨的持續風險。此案件要求禁令、罰款和退還資金，同時彰顯委員會打擊加密詐騙的決心。請保持警覺，勿輕信未經核實的投資團體，並獨立驗證平台的真實性。