Là một nhà đầu tư tiền điện tử điều hướng bối cảnh năng động của tài sản kỹ thuật số, bạn có thể đã gặp phải thách thức trong việc duy trì danh mục đầu tư cân bằng tốt. Bản chất biến động của thị trường tiền điện tử liên tục thay đổi giá trị nắm giữ của bạn, làm tăng nhu cầu về một cách tiếp cận chiến lược được gọi là tái cân bằng danh mục đầu tư tiền điện tử.

Tái cân bằng danh mục đầu tư tiền điện tử của bạn là một sự sắp xếp lại chiến lược về trọng số tài sản để khôi phục chúng về tỷ lệ ban đầu. Hãy minh họa điều này bằng một ví dụ: hãy tưởng tượng ban đầu bạn phân bổ 50% cho Bitcoin (BTC) và 10% cho Ethereum (ETH), ADA, DOGE, MATIC và DOT. Do biến động thị trường, giá trị của DOGE tăng vọt, khiến phân bổ của nó tăng lên 15%. Để cân bằng lại, bạn sẽ bán một số DOGE và mua ADA để khôi phục phân bổ 10% ban đầu cho mỗi loại.
Quá trình này khả thi khi bạn nắm giữ nhiều tài sản kỹ thuật số, chỉ định tỷ lệ phần trăm dựa trên số tiền pháp định tương đương. Ví dụ: danh mục đầu tư 100 đô la có thể có 50 đô la BTC và 10 đô la mỗi tài sản khác. Khi các giá trị biến động, tái cân bằng đảm bảo bạn bán các tài sản hoạt động quá mức và mua những tài sản hoạt động kém hiệu quả, duy trì phân bổ mong muốn.
Làm thế nào để cân bằng lại danh mục đầu tư
Làm theo hướng dẫn từng bước này để tìm hiểu cách cân bằng lại danh mục đầu tư tiền điện tử của bạn và quản lý rủi ro trong thị trường tiền điện tử đầy biến động.
Bước 1
Quyết định loại cân bằng danh mục đầu tư nào phù hợp với phong cách đầu tư / giao dịch của bạn

Bước 2
Chỉ định phân bổ tài sản tiền điện tử bắt đầu của bạn
Xác định hỗn hợp và số dư đầu tư ban đầu. Nếu bạn đã bắt đầu giao dịch, hãy chia danh mục đầu tư hiện tại của bạn thành phân bổ tài sản tiền điện tử mà bạn muốn dựa trên chiến lược quản lý rủi ro và tài sản bạn sở hữu. Ví dụ: một nhà đầu tư có thể nắm giữ 40% giá trị danh mục đầu tư của họ trong một loại tiền điện tử vốn hóa thị trường lớn như BTC, 20% bằng ETH và 40% còn lại được đầu tư vào hai ICO và hai altcoin đồng đều ở mức 10% mỗi loại.
Bước 3
Cân bằng lại danh mục đầu tư tiền điện tử của bạn

Bước 4
Thực hiện giao dịch
Mua và bán các tài sản tiền điện tử sẽ đưa việc phân bổ tài sản tiền điện tử của bạn trở lại mục tiêu ban đầu của bạn. Nếu bạn đang tái cân bằng thủ công mà không có sự trợ giúp của các công cụ tái cân bằng danh mục đầu tư tiền điện tử, thì bạn sẽ cần cố gắng thực hiện các giao dịch càng gần nhau càng tốt. Bạn cũng sẽ cần ghi nhật ký từng giao dịch để so sánh chính xác hiệu suất đầu tư ở giai đoạn sau và theo dõi lợi nhuận vốn cho mục đích thuế nếu bạn ở Hoa Kỳ.
Việc bạn có cần ghi lại tất cả các giao dịch tái cân bằng hay không tùy thuộc vào luật thuế hiện hành tại địa phương của bạn. Tuy nhiên, việc lưu giữ hồ sơ về tất cả các hoạt động giao dịch thường được khuyến nghị cho mục đích phân tích. Đối với mục đích thuế, việc ghi lại các giao dịch tái cân bằng là điều cần thiết để duy trì sự tuân thủ và yêu cầu bồi thường các khoản lỗ hoặc lãi vốn.
Chiến lược tái cân bằng danh mục đầu tư tiền điện tử
Tái cân bằng ngưỡng
Trong chiến lược này, nhà giao dịch chủ động điều chỉnh việc phân bổ tài sản khi chúng vượt quá một dải dung sai được chỉ định. Dải dung sai đại diện cho một phạm vi chấp nhận được trong đó phân bổ tài sản được phép dao động. Khi giá trị của một tài sản vượt qua ngưỡng được xác định trước, nhà giao dịch bắt đầu tái cân bằng bằng cách bán hoặc mua tài sản để đưa chúng trở lại trong phạm vi mong muốn. Cách tiếp cận này đặc biệt hiệu quả đối với những người thích cách tiếp cận thực hành để quản lý danh mục đầu tư của họ, phản ứng với các biến động thị trường quan trọng.
Bảo hiểm danh mục đầu tư tỷ lệ không đổi (CPPI)
Không giống như tái cân bằng ngưỡng, CPPI là một chiến lược quản lý rủi ro tập trung vào việc phân bổ một phần danh mục đầu tư cho các tài sản ổn định, nhằm bảo vệ chống lại suy thoái thị trường. Ý tưởng cốt lõi là có một chiến lược phân bổ năng động điều chỉnh dựa trên rủi ro nhận thức được trên thị trường. Khi điều kiện thị trường cho thấy rủi ro gia tăng, các quỹ được chuyển sang tài sản ổn định hơn để bảo vệ giá trị danh mục đầu tư tổng thể. Phương pháp này cho phép các nhà đầu tư điều hướng sự biến động của thị trường với cách tiếp cận có cấu trúc, nhằm giảm thiểu tổn thất tiềm ẩn trong thời kỳ hỗn loạn.
Tái cân bằng lịch
Nhà đầu tư điều chỉnh danh mục đầu tư dựa trên khoảng thời gian xác định trước trong chiến lược tái cân bằng lịch. Cách tiếp cận này ít phản ứng với biến động thị trường và tuân theo một lịch trình atic. Ví dụ: một nhà đầu tư có thể chọn cân bằng lại danh mục đầu tư của họ trên cơ sở hàng tháng, hàng quý hoặc hàng năm. Khoảng thời gian đóng vai trò như một điểm kiểm tra thường xuyên để đảm bảo rằng danh mục đầu tư vẫn phù hợp với các mục tiêu phân bổ tài sản ban đầu. Mặc dù nó có thể không phản ứng ngay lập tức với những thay đổi đột ngột của thị trường, nhưng tái cân bằng lịch cung cấp một phương pháp kỷ luật và có thể dự đoán được để duy trì danh mục đầu tư cân bằng trong dài hạn.
Bạn nên cân bằng lại danh mục đầu tư bao lâu một lần?

Cho dù bạn chọn thực hiện tái cân bằng danh mục đầu tư tiền điện tử của mình mỗi giờ, mỗi ngày một lần hay hàng năm, việc tái cân bằng thường xuyên là một thành phần cơ bản để làm việc trong khả năng chấp nhận rủi ro và tối đa hóa lợi tức đầu tư của bạn. Quyết định chiến lược tái cân bằng ngay hôm nay và cân nhắc thử một vài công cụ tái cân bằng danh mục đầu tư tiền điện tử đáng tin cậy. Mỗi loại sẽ phù hợp với một phong cách giao dịch cụ thể và có thể giúp việc tái cân bằng danh mục đầu tư dễ quản lý hơn vô cùng và là cách tốt nhất để Tối ưu hóa Tiền điện tử.
Truy cập tất cả các bài đăng và bài viết gần đây để biết câu đố..
Theo dõi loại câu hỏi thú vị này cũng làm tăng kiến thức về tiền điện tử.
Hãy theo dõi điều gì đó đặc biệt...
Lưu ý: Câu hỏi thưởng FCFS và Phân phối ngẫu nhiên, nếu bạn đưa ra câu trả lời gần hơn sẽ lớn hơn..
Đừng quên thích cho động lực ..