Vừa mới xem xét hai quỹ ETF tiêu dùng thiết yếu và nhận thấy điều gì đó thú vị về cách chúng được cấu trúc khác nhau. FSTA của Fidelity rẻ hơn nhiều để giữ - chỉ 0,08% tỷ lệ chi phí so với RSPS là 0,40%. Đó là một sự khác biệt khá lớn nếu bạn dự định giữ lâu dài, đặc biệt khi bạn nói về các tài khoản nhỏ hơn.

Khoảng cách hiệu suất thực sự cũng khá đáng chú ý. FSTA đã trả về 8,34% trong năm qua so với RSPS là 7,01%, và trong năm năm, sự khác biệt thực sự cộng dồn - 1.000 đô la đầu tư vào FSTA đã tăng lên 1.385 đô la so với 1.067 đô la của RSPS. Cả hai đều theo dõi ngành tiêu dùng thiết yếu nhưng áp dụng các phương pháp hoàn toàn khác nhau. FSTA chủ yếu tập trung vào các cổ phiếu lớn như Costco, Walmart và P&G chiếm khoảng 37% quỹ. Bạn đang có sự tiếp xúc tập trung vào những tên tuổi lớn nhất.

RSPS làm điều gì đó khác - nó cân bằng đều tất cả 36 cổ phần, mỗi vị trí khoảng 3% danh mục đầu tư. Ít cổ phiếu hơn so với 96 của FSTA, nhưng cân đối hơn. Phương pháp cân bằng đều này trong ngành tiêu dùng thiết yếu có thể giảm độ biến động vì bạn không đặt cược tất cả vào hiệu suất của các mega-caps.

Tuy nhiên, sự đánh đổi là có thật. FSTA có thể vượt trội khi các cổ phiếu hàng đầu đó thịnh hành, nhưng bạn cũng dễ bị dao động lớn hơn nếu chúng gặp trục trặc. RSPS mang tính phòng thủ hơn với cách cân bằng đều đó, nhưng bạn bỏ lỡ phần tăng trưởng tối đa nếu ngành tiêu dùng thiết yếu nhận được cú bứt phá lớn từ các nhà chơi lớn. Lợi suất cổ tức khá tương đồng, khoảng 2,3-2,8%, nên đó không thực sự là yếu tố quyết định. Tùy thuộc vào việc bạn muốn tiếp xúc tập trung vào các mega-cap hay một cách tiếp cận phân tán hơn đối với ngành tiêu dùng thiết yếu.