NGÂN HÀNG LỚN NHẤT THẾ GIỚI HIỆN ĐANG BỊ SUE VÌ MỘT VỤ LẠC DỤNG TIỀN Mã HỐA $328 TRIỆU.

Và một lần nữa, tiền không bắt đầu trên blockchain.
Nó bắt đầu bên trong hệ thống ngân hàng truyền thống.
Một vụ kiện hành động tập thể mới cho rằng JPMorgan Chase đã giúp thúc đẩy một vụ lừa đảo Ponzi khổng lồ do Goliath Ventures điều hành.
Theo lời khiếu nại, vụ lừa đảo này đã huy động khoảng $328 triệu từ khoảng 2.000 nhà đầu tư trong khoảng thời gian từ 2023 đến đầu năm 2026.
Các nhà đầu tư được hứa những khoản lợi nhuận hàng tháng ổn định từ các chiến lược giao dịch tiền mã hóa và các nhóm thanflow.
Nhưng các công tố viên nói rằng doanh nghiệp này hoạt động giống như một cấu trúc Ponzi cổ điển, trong đó tiền nhà đầu tư mới được sử dụng để thanh toán cho các nhà đầu tư trước đó trong khi phần còn lại được chuyển hướng đi nơi khác.
Các nhà điều tra nói rằng hơn $250 triệu đã chảy qua một tài khoản ngân hàng kinh doanh của JPMorgan được kiểm soát bởi công ty.
Từ đó, những khoản chuyển tiền lớn được gửi đến các ví và tài khoản trên Coinbase và các nền tảng tiền mã hóa khác.
Theo các công tố viên, chỉ một phần nhỏ của số tiền này được thực sử dụng cho giao dịch tiền mã hóa.
Phần còn lại bị cho là được chi cho các ngôi nhà sang trọng, du lịch, các sự kiện, và các khoản thanh toán được sử dụng để giữ vụ lừa đảo tiếp tục.
Gian lận bắt đầu sụp đổ khi các nhà đầu tư bắt đầu yêu cầu rút tiền và các khoản thanh toán chậm lại.
Các nhà chức trách sau đó đã phong tỏa tài sản và đưa công ty vào quản lý tài sản để các nhà điều tra truy tìm tiền đã đi đâu.
Nhưng đây là phần mà không ai thích nói đến.
Khi một vụ lừa đảo chạm vào tiền mã hóa, toàn bộ ngành công nghiệp bị đổ lỗi.
Nhưng tiền trong trường hợp này bị cho là đã di chuyển qua hệ thống ngân hàng truyền thống trước tiên.
Hàng trăm triệu đô la bị cho là đã chảy qua các tài khoản ngân hàng được quản lý trước khi đến ví tiền mã hóa.
Các ngân hàng liên tục khẳng định rằng họ có những hệ thống phát hiện gian lận và tuân thủ tiên tiến nhất thế giới.
Nhưng bằng cách nào đó $250 triệu bị cho là đã di chuyển qua những hệ thống đó trước khi bất cứ ai dừng lại.
Và đây là thực tế khó chịu. Các ngân hàng truyền thống thích giảng dạy tiền mã hóa về gian lận.
Nhưng lần lại lần, tiền di chuyển qua hệ thống của họ trước tiên.
Câu hỏi mà các nhà đầu tư hiện đang đặt ra rất đơn giản:
Nếu các ngân hàng được cho là người canh gác của hệ thống tài chính...
Làm thế mà các vụ lừa đảo lớn như vậy tiếp tục di chuyển qua chúng trong nhiều năm?