凌晨两点接到朋友的求助电话，账户从10万U跌到8000。这类故事在币圈听得太多了。但仔细想想，亏损从来不是由行情决定的——真正的元凶是交易习惯的崩塌。

那天我没有立刻分析什么K线图，只是把自己沉淀了五年的几个交易原则整理给了他。两个月后，他的账户神奇地恢复到了六位数。今天把这套方法论完全展开，如果你在加密市场经常挨打，可能只是少了一套行之有效的交易框架。

**Nguyên tắc 1: Trước khi vào lệnh cần qua ba cánh cửa**

Thấy coin mới tăng mạnh, cộng đồng vui mừng khôn xiết, lúc này là thời điểm nguy hiểm nhất. Tôi đã thấy quá nhiều người thất bại vì sợ bỏ lỡ (FOMO).

Cách của tôi là: bất kỳ đồng coin nào muốn vào danh mục của tôi, đều phải đáp ứng ba điều kiện——

**Thứ nhất, trong vòng ba ngày giá phải ổn định trong vùng dao động.** Chưa phá đáy mới tính. Điều này cho thấy phe gấu chưa có sức đẩy tiếp.

**Thứ hai, đường trung bình 5 ngày phải có dấu hiệu hướng lên.** Xác nhận xu hướng ngắn hạn đã đổi chiều, không phải là phản hồi.

**Thứ ba, khối lượng giao dịch phải tăng trên 50%.** Giao dịch thật, không phải là phe lớn thử thăm dò.

Ba điều kiện này đều thỏa mãn, tôi mới dùng 5% vốn tài khoản để thử lệnh. Thiếu một điều kiện? Đặt luôn. Cơ hội thị trường không thể bị bỏ lỡ, còn vốn sống mới là tài sản quý giá. Chờ đợi được, mới có thể kiếm được.

**Nguyên tắc 2: Giai đoạn đi ngang là thời điểm tốt nhất để bổ sung vốn với chi phí thấp**

Mỗi khi thị trường vào trạng thái đi ngang, cộng đồng thường rút lui hoặc bán tháo, còn tôi lại mở giao diện giao dịch.

Nhưng có một quy tắc bất di bất dịch: chỉ dùng lợi nhuận tạm thời để bổ sung vốn, tuyệt đối không động đến vốn gốc.

Năm ngoái, ORDI dao động liên tục trong vùng cao trong ba tháng, trên diễn đàn chửi rủa không ít, nhưng tôi đã dùng lợi nhuận của các đợt trước để mua dần dần. Khi đợt tăng giá sau đó xuất hiện, lợi nhuận nhân đôi ngay lập tức. Đó chính là sự khác biệt giữa vốn gốc và lợi nhuận—vốn gốc là để giữ mạng, lợi nhuận chỉ là giấy. Dùng giấy để đổi lấy cơ hội, mới có thể giữ mạng sống đến cuối cùng.

Nhiều người lại ngược lại. Họ giữ vốn gốc không động, mà lại dùng vốn gốc để đánh cược vào phản hồi. Một khi phản hồi thất bại, vốn gốc sẽ biến mất ngay lập tức. Đến lúc đó, hối tiếc đã muộn rồi.

**Nguyên tắc 3: Khi giảm mạnh tìm hỗ trợ, khi tăng mạnh cần chốt lời**

Khi thị trường giảm sập sàn, tôi sẽ xem xét hai việc:

**Thứ nhất, điểm hỗ trợ thấp trước đó nằm ở đâu.** Ví dụ, BTC giảm từ đỉnh cao, điểm hỗ trợ cũ như là tuyến phòng thủ cuối cùng. Nếu phá vỡ, hoảng loạn sẽ lan rộng hơn. Nhưng nếu đứng vững quanh điểm thấp cũ, tín hiệu phản hồi sẽ mạnh hơn.

**Thứ hai, các chỉ số kỹ thuật đã quá bán chưa.** RSI xuống dưới 30, MACD xuất hiện phân kỳ, cho thấy đà giảm có thể sắp cạn kiệt. Lúc này, chia nhỏ mua vào sẽ có tỷ lệ thắng cao hơn.

Ngược lại, khi thị trường tăng mạnh, tôi sẽ đảo ngược logic—không còn tham lam. Ở gần đỉnh cao cũ, tôi sẽ theo kế hoạch chốt lời từng phần để khóa lợi nhuận. Nhiều người chết vì tham lam, cơ hội nhân đôi đã có, nhưng cứ chờ đến mười lần, rồi một cú điều chỉnh là về điểm xuất phát.

Thời điểm tăng mạnh nhất chính là lúc nguy hiểm nhất. Lúc này, đóng cửa là an toàn hơn nhiều so với chờ đợi.

**Tổng kết**

Tổng kết năm năm giao dịch, người thua lỗ và người kiếm tiền không khác nhau ở chỗ dự đoán thị trường chính xác đến đâu, mà ở kỷ luật quản lý rủi ro. Lọc lọc trước khi vào lệnh, bổ sung vốn hợp lý trong giai đoạn đi ngang, bình tĩnh đối mặt khi thị trường cực đoan—hệ thống này có vẻ không cao siêu về kỹ thuật, nhưng chính nhờ "phương pháp ngu ngốc" này, tôi mới sống sót và sống tốt trong thị trường coin.

Thị trường tiền mã hóa luôn không thiếu những đồng coin mười lần, thiếu là khả năng sống đến khi cơ hội đó đến và tâm thế sẵn sàng để đón nhận.