Hướng dẫn đầy đủ: Chọn sàn giao dịch tốt nhất cho người mới bắt đầu và nhà giao dịch năm 2025

O Cơ hội Đầu tư tại Brazil năm 2025

Thị trường đầu tư Brazil đang trải qua những biến đổi đáng kể. Theo dữ liệu của B3, 18 triệu nhà đầu tư mới đã gia nhập thị trường, được thúc đẩy bởi ba yếu tố chính:

• Chủ nghĩa dân chủ hóa kiến thức: Các nền tảng với hướng dẫn tích hợp đạt tới 70% người dùng
• Giảm chi phí: Các công ty môi giới kỹ thuật số tính phí thấp hơn tới 80% so với các tổ chức truyền thống
• Mở rộng sản phẩm: Dễ dàng tiếp cận tiền điện tử, ETF quốc tế và trái phiếu xanh

Trong bối cảnh này, việc chọn đúng công ty môi giới là vô cùng quan trọng. Dưới đây là 8 nền tảng nổi bật, mỗi nền tảng có đặc điểm riêng biệt.

Nền tảng dành cho Người mới bắt đầu tập trung vào Trải nghiệm

Nubank Đầu tư: Hệ sinh thái kỹ thuật số hoàn chỉnh

Nổi tiếng với việc cách mạng hóa thị trường ngân hàng số, Nubank đã mở rộng danh mục năm 2025 với Nu Investe (trước đây là Easynvest), cung cấp môi trường hoàn toàn trên di động.

Các đặc điểm chính:

• Trợ lý AI đề xuất cá nhân hóa
• Cổ phiếu tiết kiệm lãi 220% CDI
• Truy cập Bitcoin và ETF theo chủ đề (ESG, công nghệ)
• Giao dịch cổ phiếu lẻ không phí
• Rút tiền qua Pix miễn phí
• Không phí môi giới cho các giao dịch dưới R$ 1.000

Phù hợp cho người ưu tiên sự tiện lợi và muốn bắt đầu với số vốn nhỏ.

XP Đầu tư: Nền tảng có phạm vi tiếp cận lớn nhất

Với 6,2 triệu khách hàng, XP đã củng cố vị thế của mình qua đổi mới liên tục. Nền tảng cung cấp các đối tác độc quyền và công cụ tiên tiến.

Điểm nổi bật:

• Truy cập 12 sàn giao dịch toàn cầu
• Thực tế ảo để mô phỏng đầu tư (XP Tương lai)
• Staking tiền điện tử
• Quản lý hưu trí tích hợp
• Phí môi giới bắt đầu từ R$ 1,90 cho cổ phiếu Brazil
• Năm đầu miễn phí quản lý ETF

Khuyên dùng cho người mới bắt đầu muốn phát triển và tiếp cận thị trường quốc tế.

Órama: Giáo dục tài chính như một lợi thế cạnh tranh

Là đơn vị dẫn đầu về tài liệu giáo dục, Órama cung cấp hơn 150 khóa học miễn phí và các buổi hướng dẫn trực tiếp để nâng cao kiến thức.

Ưu đãi đặc biệt:

• Chương trình Órama Start: R$ 100 cho khoản đầu tư đầu tiên
• Máy tính thuế thu nhập tích hợp
• Lợi nhuận từ LCI/LCA hàng ngày
• Quỹ đa dạng
• Crowdfunding bất động sản
• Không phí ban đầu cho các khoản đầu tư

Phù hợp cho người muốn học hỏi trong quá trình đầu tư.

Các công ty môi giới chuyên về Day Trade

Toro Đầu tư: Không phí cho các giao dịch cơ bản

Hoạt động từ năm 2010 và thuộc tập đoàn Santander, Toro nổi bật với cách tiếp cận thân thiện với day trade.

Lợi ích:

• Nền tảng trực quan (web và di động)
• Không phí môi giới cổ phiếu (đặc điểm duy nhất)
• Tài nguyên dành riêng cho người mới bắt đầu day trade
• Công cụ phân tích kỹ thuật nâng cao
• Không phí dịch vụ tiêu chuẩn

Lựa chọn tuyệt vời cho người muốn bắt đầu day trade với chi phí tối thiểu.

Rico Đầu tư: Tự động hóa chiến lược

Liên kết với nhóm XP, Rico cung cấp các giải pháp sáng tạo cho nhà giao dịch.

Điểm nổi bật:

• Robot đầu tư tự động
• Danh mục đề xuất dựa trên thuật toán
• Giao dịch ngày với phí cố định R$ 0,99
• Không phí ETF và quỹ chỉ số
• Công cụ Rico Radar: cảnh báo theo thời gian thực qua WhatsApp

Phù hợp cho các nhà giao dịch muốn tự động hóa các hoạt động hàng ngày.

Nền tảng dành cho Nhà giao dịch nâng cao và Quỹ phòng hộ

BTG Pactual Digital: Đầu tư bền vững

Theo xu hướng của các ngân hàng truyền thống, BTG đã tạo ra một bộ phận kỹ thuật số mạnh mẽ tập trung vào ESG.

Các dịch vụ cung cấp:

• Trái phiếu xanh (IPCA + 6%)
• Quỹ bất động sản trung hòa carbon
• Chứng chỉ tín dụng carbon để đầu tư
• Chứng nhận tài chính cá nhân (BTG Educa)
• Không phí ban đầu cho các khoản đầu tư dưới R$ 5.000

Dành cho nhà đầu tư ý thức về tác động xã hội và môi trường.

Clear: Đơn giản tối đa với chế độ Zen

Hoạt động độc lập trong nhóm XP, Clear loại bỏ các phức tạp không cần thiết.

Ý tưởng chính:

• Giao dịch cổ phiếu lẻ không trung gian
• Truy cập tiền điện tử (hợp tác với Mercado Bitcoin)
• Không phí môi giới tất cả các sản phẩm
• Chế độ Clear Zen: hạn chế quyết định bốc đồng sau các khoản lỗ liên tiếp
• Phí rút tiền: R$ 3,90

Phù hợp cho nhà giao dịch muốn hoạt động không rườm rà, có bảo vệ cảm xúc.

Nền tảng toàn cầu tập trung vào Tiền điện tử

MiTrade: Tiếp cận toàn cầu và Tiền điện tử

Công ty môi giới quốc tế chuyên về thị trường mới nổi và tài sản kỹ thuật số.

Các đặc điểm:

• Hơn 500 tài sản: Bitcoin, Ethereum, hàng hóa và chỉ số
• Spread từ 0,03%
• Không phí gửi tiền qua Pix
• Trình mô phỏng MiTrade: thực hành không rủi ro
• Tài liệu giáo dục phong phú

Lý tưởng cho người muốn giao dịch quốc tế với tiếp xúc tiền điện tử.

Tóm tắt so sánh để chọn lựa tốt nhất

Việc chọn công ty môi giới phù hợp phụ thuộc vào hồ sơ và mục tiêu của bạn:

• Trải nghiệm di động tốt nhất: Nubank Đầu tư
• Tốt nhất cho day trade chi phí thấp: Toro Đầu tư
• Nền tảng toàn cầu tốt nhất: XP Đầu tư
• Giáo dục tốt nhất: Órama
• Tự động hóa tốt nhất: Rico Đầu tư
• Bền vững tốt nhất: BTG Pactual Digital
• Đơn giản nhất: Clear
• Tiền điện tử tốt nhất: MiTrade

Các bước tiếp theo để bắt đầu

1. Đăng ký: Chọn công ty phù hợp với hồ sơ của bạn
2. Nạp tiền: Bắt đầu với số vốn phù hợp (một số có thể từ R$ 5)
3. Thực hành: Sử dụng các mô phỏng trước khi giao dịch thật
4. Theo dõi: Giám sát hiệu quả và điều chỉnh chiến lược theo kinh nghiệm

Với các công ty môi giới tốt nhất cho day trade và đầu tư dài hạn trong tầm tay, năm 2025 là thời điểm lý tưởng để bắt đầu hành trình trên thị trường tài chính.