ETF S&P 500 tốt nhất 2024: So sánh toàn diện các nhà đầu tư hàng đầu

Wer in den weltweit führenden Aktienindex investieren möchte, steht vor einer großen Auswahl. Der S&P 500 mit seinen 500 größten börsennotierten Unternehmen der USA bietet eine Vielzahl von ETF-Varianten. Dieser Ratgeber hilft Ihnen, den besten S&P 500 ETF cho mục tiêu đầu tư của bạn và chỉ ra các tiêu chí quan trọng khi lựa chọn.

Điều gì làm cho một S&P 500 ETF trở thành tốt nhất trong phân khúc?

Chỉ số S&P 500 được coi là thước đo của nền kinh tế Mỹ. Các công ty trong đó đến từ nhiều ngành khác nhau và cho phép nhà đầu tư đa dạng hóa rộng rãi. Tuy nhiên, không phải tất cả S&P 500 ETFs đều giống nhau. Sự khác biệt nằm ở các chi tiết có thể ảnh hưởng lớn đến lợi nhuận về lâu dài.

Sản phẩm ETF tốt nhất đặc trưng bởi phí thấp. Ngay cả sự chênh lệch vài điểm cơ bản cũng có thể tích lũy rõ rệt qua hàng thập kỷ. Ngoài ra, phương pháp mô phỏng, độ chính xác theo dõi và tính thanh khoản cũng đóng vai trò. Hiệu quả thuế cũng là tiêu chí quan trọng đối với nhà đầu tư dài hạn.

Phân biệt mô phỏng vật lý và mô phỏng tổng hợp

Cách thức ETF mô phỏng chỉ số ảnh hưởng đến cấu trúc chi phí cũng như hồ sơ rủi ro:

ETF mô phỏng vật lý:

• Giữ thực sự tất cả hoặc phần đại diện của cổ phiếu trong chỉ số
• Cung cấp độ minh bạch cao hơn và bảo vệ tài sản
• Có thể đi kèm chi phí quản lý cao hơn một chút
• Ít bị ảnh hưởng bởi rủi ro đối tác

ETF mô phỏng tổng hợp:

• Sử dụng phái sinh để mô phỏng hiệu suất của chỉ số
• Thường cho kết quả theo dõi chính xác hơn
• Có xu hướng có chi phí thấp hơn
• Tiềm ẩn rủi ro đối tác

Tổng quan 5 ETF S&P 500 hàng đầu

SPY: Kể từ 1993, huyền thoại

SPDR S&P 500 ETF là ETF lâu đời nhất trong S&P 500 ETFs. Từ khi ra mắt năm 1993, SPY trở thành ETF được giao dịch nhiều nhất thế giới của loại này. Với hàng trăm tỷ euro quản lý, ETF này cung cấp tính thanh khoản vô song và chênh lệch giá mua-bán cực kỳ chặt chẽ. Việc mô phỏng chỉ số chính xác và thành tích nhiều thập kỷ khiến SPY là lựa chọn hàng đầu của nhiều nhà đầu tư.

IVV: Quản lý tài sản lớn với phí thấp

Vào thị trường năm 2000, iShares Core S&P 500 ETF đã trở thành lựa chọn ưu tiên cho các nhà đầu tư chú trọng chi phí. Quản lý khối lượng tài sản đáng kể và có tỷ lệ chi phí thấp nhất trong phân khúc. Việc mô phỏng chỉ số chính xác và tính thanh khoản cao khiến nó trở thành sản phẩm ETF S&P 500 tốt nhất cho nhà đầu tư cá nhân muốn tiết kiệm phí.

VOO: Phản hồi của Vanguard về đầu tư chỉ số giá rẻ

Vanguard S&P 500 ETF bắt đầu hoạt động năm 2010 và nhanh chóng trở thành lựa chọn ưu tiên cho nhà đầu tư chú trọng phí. VOO kết hợp chi phí cực thấp với mô phỏng chỉ số đáng tin cậy. Tập trung vào chiến lược thụ động chi phí thấp của Vanguard thể hiện rõ trong sản phẩm này. Đối với nhà đầu tư muốn tối thiểu hóa phí, VOO là ứng cử viên thuyết phục.

SWPPX: Con đường độc lập của Schwab

Schwab S&P 500 Index Fund đã tồn tại từ năm 1997, phục vụ nhà đầu tư muốn đầu tư qua ngân hàng Schwab. SWPPX gây ấn tượng với chiến lược mô phỏng thụ động và phí thấp. Đặc biệt phù hợp cho nhà đầu tư có danh mục toàn diện tại Schwab, sản phẩm này dễ dàng tích hợp.

RSP: Chiến lược cân nhắc trọng số thay thế

Invesco S&P 500 Equal Weight ETF giữ vai trò đặc biệt. Thay vì trọng số theo vốn hóa thị trường – nơi các công ty công nghệ lớn chiếm ưu thế – RSP cân đều tất cả 500 cổ phiếu. Chiến lược này từ 2003 giúp phân tán rộng hơn và có thể dẫn đến hiệu suất khác biệt. Đối với nhà đầu tư muốn có góc nhìn khác về thị trường chứng khoán Mỹ, RSP là lựa chọn thú vị.

Chiến lược theo ngành trong S&P 500

Chỉ số S&P 500 không chỉ có ETF đa dạng mà còn có các công cụ theo ngành chuyên biệt. Điều này cho phép đầu tư tập trung vào các lĩnh vực kinh tế cụ thể:

XLK – Công nghệ: Tập trung vào các tập đoàn công nghệ lớn như Apple, Microsoft và Amazon. Với lợi nhuận trung bình 25,6% trong 1 năm và 124,5% trong 5 năm, ngành này thể hiện hiệu suất mạnh nhất.

XLV – Y tế: Cung cấp tiếp xúc với các công ty dược phẩm, công nghệ sinh học và dịch vụ y tế. Lợi nhuận hàng năm 15,9% cho thấy sự phát triển ổn định, ít biến động hơn.

XLF – Tài chính: Theo dõi các ngân hàng, công ty bảo hiểm và dịch vụ tài chính với lợi nhuận 20,3% mỗi năm và hiệu suất dài hạn ổn định.

XLY – Hàng tiêu dùng: Tiếp cận các công ty bán lẻ, truyền thông và giải trí. Với lợi nhuận 23,8% mỗi năm, ngành này nhạy cảm cao với xu hướng tiêu dùng.

XLE – Năng lượng: Đầu tư vào các công ty dầu khí, khí đốt và thiết bị năng lượng. Với lợi nhuận 13,2% mỗi năm, ngành này biến động rõ rệt hơn các ngành khác.

Tổng quan lợi nhuận các ngành chính:

Tiêu chí lựa chọn S&P 500 ETF phù hợp nhất với bạn

Việc chọn ETF phù hợp phụ thuộc vào các yếu tố cá nhân:

Phí quản lý: So sánh kỹ phí quản lý. Chênh lệch 0,1% cũng có thể ảnh hưởng lớn sau 30 năm.

Lỗi theo dõi: Kiểm tra độ chính xác ETF mô phỏng chỉ số. Lỗi theo dõi thấp là lý tưởng.

Thanh khoản và khối lượng giao dịch: ETF có khối lượng lớn giúp mua bán thuận tiện, chi phí thấp hơn.

Hiệu quả thuế: Đặc biệt quan trọng với tài khoản chịu thuế. Chính sách phân phối và phương pháp cân bằng lại ảnh hưởng.

Mục tiêu đầu tư cá nhân: Bạn ưu tiên tối đa hóa hiệu quả chi phí, minh bạch hay chiến lược trọng số khác nhau, sẽ ảnh hưởng đến lựa chọn tối ưu.

Bối cảnh lịch sử: Mọi thứ bắt đầu như thế nào

SPY đánh dấu bước ngoặt trong lịch sử đầu tư năm 1993. Là quỹ ETF đầu tiên mô phỏng chỉ số chứng khoán, nó đã cách mạng hóa cách nhà đầu tư cá nhân xây dựng danh mục. Thay vì chọn từng cổ phiếu riêng lẻ hoặc mua các quỹ hoạt động phí cao, nhà đầu tư giờ đây có thể đầu tư vào 500 công ty lớn chỉ qua một giao dịch. Sáng kiến này đã đặt nền móng cho sự đa dạng ngày nay của các sản phẩm ETF.

Kết luận: Tìm ETF S&P 500 phù hợp nhất cho bạn

S&P 500 ETFs cung cấp cách đơn giản để hưởng lợi từ tăng trưởng của nền kinh tế Mỹ. Sản phẩm ETF S&P 500 tốt nhất không có định nghĩa chung – mà phụ thuộc vào yêu cầu cá nhân của từng người.

Nhà đầu tư thích tính thanh khoản và minh bạch cao có thể chọn SPY. Những người chú trọng chi phí sẽ thấy IVV và VOO là các lựa chọn hấp dẫn. Các chiến lược trọng số thay thế như RSP mở ra góc nhìn mới. Và các ETF theo ngành giúp định vị mục tiêu rõ ràng hơn.

Sự kết hợp giữa đa dạng hóa rộng, hiệu quả chi phí và linh hoạt khiến ETF S&P 500 trở thành phần không thể thiếu trong danh mục đầu tư hiện đại. Với các tiêu chí phù hợp, mỗi người đều có thể tìm ra ETF phù hợp với mục tiêu của mình.