Lúc 2 giờ sáng, nhận được tin cầu cứu từ một người bạn, giọng run rẩy: "Anh, tôi đã đặt toàn bộ 10.000U với đòn bẩy 30 lần, mới giảm 3% sao lại bị cháy tài khoản rồi?" Mở lịch sử giao dịch của anh ấy ra xem, thấy anh ấy vào lệnh với 9.500U đầy đủ, còn chưa đặt lệnh dừng lỗ.

Đây là cách chết phổ biến nhất trong thị trường giao dịch. Nhiều người coi toàn bộ tài khoản là biểu tượng của "chống chịu", nhưng không biết rằng dùng sai còn nhanh hơn cả chết theo từng vị thế nhỏ. Thật ra, điều khiến tài khoản bị xóa sổ không phải là đòn bẩy cao bao nhiêu, mà là quy mô vị thế lớn đến mức nào. Một tài khoản 10.000U bỏ 9.500U vào lệnh, chỉ cần biến động ngược 1% là nguy hiểm, 3% là game over; nhưng chỉ bỏ 1.000U, cần biến động ngược 50% mới cháy, mức độ rủi ro hoàn toàn khác nhau.

Tôi đã dùng toàn bộ vốn trong 6 tháng giao dịch mà không bị cháy tài khoản, thậm chí còn nhân đôi số dư, dựa vào ba quy tắc không thể phá vỡ sau đây:

Thứ nhất, mỗi lần mở lệnh không vượt quá 20% tổng vốn. Tài khoản 10.000U tối đa chỉ nên bỏ 2.000U, dù dừng lỗ 10% cũng chỉ mất 200U, không thể gây tổn thất lớn.

Thứ hai, kiểm soát thua lỗ trong phạm vi 3% tổng vốn. Ví dụ, dùng 2.000U đòn bẩy 10 lần, đặt dừng lỗ trước 1,5%, khi thua 300U phải thoát khỏi thị trường, bất kể trong lòng có không cam tâm.

Thứ ba, trong thị trường biến động không rõ xu hướng, không mở lệnh, có lợi nhuận cũng không thêm vào. Chỉ hành động khi rõ ràng có sự bứt phá xu hướng, dù thị trường đi ngang hấp dẫn đến đâu cũng phải kiềm chế, sau khi có lợi nhuận càng phải kiểm soát cảm xúc không tăng thêm vị thế.

Ý nghĩa của toàn bộ vốn là để dành cho mình nhiều không gian sai sót hơn, không phải để khuyến khích bạn cược mạng sống. Trước đây có một trader tháng nào cũng cháy tài khoản, sau đó tuân thủ nghiêm ngặt ba quy tắc này, trong vòng ba tháng đã biến 5.000U thành 8.000U. Bản chất của thị trường là — sống sót luôn quan trọng hơn việc nhanh chóng giàu có.

Ít chơi cược theo hướng, nhiều nghĩ cách kiểm soát vị thế hơn. Chậm rãi mới nhanh hơn. Những trader có thể kiếm tiền ổn định, nói thẳng ra chính là đã khắc sâu kiểm soát rủi ro vào từng thao tác của mình.