Hai cổ phiếu tăng trưởng có khả năng vượt qua S&P 500 đến năm 2035

Những điểm chính cần ghi nhớ

• Fiverr và SoFi Technologies đều có lợi thế riêng để tận dụng các xu hướng thị trường mới nổi trong thập kỷ tới
• Cả hai công ty đều đối mặt với những khó khăn nhất định, tuy nhiên các yếu tố đẩy mạnh về cấu trúc cho thấy tiềm năng duy trì hiệu suất vượt trội
• Các nhà đầu tư dài hạn nên đánh giá các cơ hội này so sánh với các chuẩn mực thị trường rộng lớn hơn

Lập luận về việc vượt trội trung bình thị trường

S&P 500 đã mang lại lợi nhuận ổn định trong các khung thời gian dài. Tuy nhiên, các nhà đầu tư tìm kiếm alpha—lợi nhuận vượt quá hiệu suất của chỉ số chung—phải xác định các công ty nằm ở điểm giao thoa giữa đổi mới sáng tạo và nhu cầu thị trường. Hai ứng viên đáng xem xét nghiêm túc: Fiverr International và SoFi Technologies, mỗi công ty đều theo đuổi các xu hướng dài hạn riêng biệt đến năm 2035.

Fiverr: Tận dụng cuộc cách mạng lực lượng lao động phân tán

Fiverr hoạt động tại điểm giao thoa của hai lực lượng không thể ngăn cản: sự phổ biến của làm việc từ xa và sự bùng nổ của trí tuệ nhân tạo. Mô hình kinh doanh của nền tảng—kết nối nhà cung cấp dịch vụ với các tổ chức tìm kiếm nhân tài chuyên môn—đã phát triển đáng kể kể từ giai đoạn đại dịch đầu tiên.

Dù doanh thu tăng trưởng chậm lại so với đỉnh dịch, Fiverr đã đạt lợi nhuận, báo hiệu sự trưởng thành về vận hành. Điểm ngoặt thực sự đến từ nhu cầu thúc đẩy bởi AI. Các doanh nghiệp nhỏ và vừa thiếu nguồn lực để xây dựng chuyên môn AI nội bộ ngày càng chuyển sang các chuyên gia tự do có sẵn trên thị trường của Fiverr. Đây là một cơ hội mang tính cấu trúc, không phải chu kỳ.

Sự trưởng thành của nền kinh tế gig cho thấy việc chấp nhận nhanh hơn. Các công ty trước đây còn hoài nghi về nhân tài bên ngoài giờ đây đón nhận các mô hình lực lượng lao động linh hoạt. Vị trí trung gian dựa trên phí của Fiverr nắm bắt giá trị trong quá trình chuyển đổi này mà không phải gánh chịu chi phí tuyển dụng.

SoFi Technologies: Đường đi tăng trưởng của ngân hàng số

SoFi Technologies là ví dụ điển hình cho sự tiến hóa của fintech từ một công ty khởi nghiệp phá vỡ thị trường thành một đối thủ quy mô. Ngân hàng số này đã thể hiện khả năng phục hồi trong khi mở rộng cơ sở thành viên và các dịch vụ cung cấp.

Ba lợi thế mang tính cấu trúc tích tụ trong thập kỷ tới. Thứ nhất, các nhóm dân số trẻ hơn—những người sinh ra trong kỷ nguyên số và mong đợi trải nghiệm liền mạch qua ứng dụng—là một thị trường lớn chưa được phục vụ đầy đủ bởi các tổ chức truyền thống. Mô hình trực tuyến hoàn toàn của SoFi phù hợp hoàn hảo với những sở thích này.

Thứ hai, công ty mở rộng hệ sinh thái của mình một cách có hệ thống. Các bước tiến gần đây vào giao dịch tiền điện tử và thanh toán quốc tế minh họa cho mô hình này. Mỗi dịch vụ mới làm tăng sự gắn bó của thành viên và tăng giá trị trọn đời thông qua bán chéo.

Thứ ba, SoFi tạo doanh thu từ cho vay, tiền gửi, dịch vụ tư vấn và các tính năng fintech mới nổi. Sự đa dạng này giảm phụ thuộc vào bất kỳ dòng kinh doanh đơn lẻ nào.

Các suy thoái kinh tế mang lại rủi ro thực sự—danh mục cho vay co lại trong thời kỳ suy thoái. Tuy nhiên, trong phạm vi 10 năm, sẽ diễn ra nhiều chu kỳ, và các xu hướng ngân hàng mang tính cấu trúc ủng hộ các nhà cung cấp dịch vụ số.

Tiền lệ lịch sử: Khi chọn người chiến thắng quan trọng

Dịch vụ Stock Advisor của Motley Fool đã xác định Netflix vào tháng 12 năm 2004 và Nvidia vào tháng 4 năm 2005. Một khoản đầu tư 1.000 đô la vào mỗi công ty tại thời điểm đề xuất sẽ tăng lên lần lượt là 513.353 đô la và 1.072.908 đô la. Những điều này không phải là ngoại lệ—lợi nhuận trung bình 965% của Stock Advisor vượt xa đáng kể hiệu suất lịch sử của S&P 500 là 195%.

Bối cảnh lịch sử này minh họa lý do tại sao việc xác định các người chiến thắng mới nổi trong giai đoạn tăng trưởng của họ tạo ra sự khác biệt về giàu có. Cả Fiverr lẫn SoFi Technologies đều không xuất hiện trong danh sách top 10 gần nhất của Stock Advisor, nhưng các yếu tố thúc đẩy của chúng xứng đáng để các nhà đầu tư xem xét cho danh mục dài hạn.

Khung đầu tư cho năm 2035

Vượt trội so với các chỉ số thị trường chính đòi hỏi niềm tin vào các yếu tố đẩy mạnh về cấu trúc và khả năng chịu đựng biến động tạm thời. Cả Fiverr và SoFi Technologies đều thể hiện các xu hướng thị trường mới nổi—đẩy mạnh nền kinh tế gig, thâm nhập fintech, tích hợp AI—những yếu tố này dự kiến sẽ duy trì xuyên suốt thập kỷ tới. Việc xây dựng vị thế trong bất kỳ công ty nào cũng cần phân tích cẩn thận phù hợp với mức độ rủi ro và khung thời gian đầu tư của bạn.