Forex dành cho người mới bắt đầu: Hướng dẫn giao dịch toàn diện 2568

Thị trường ngoại hối là tài sản có khối lượng giao dịch lớn nhất thế giới. Trong năm qua, trung bình mỗi ngày có khối lượng giao dịch lên tới 7.5 nghìn tỷ đô la Mỹ. Với tính thanh khoản dồi dào và các công cụ đa dạng, việc tham gia thị trường Forex không còn là điều khó khăn đối với các nhà giao dịch có động lực. Bài viết này sẽ giúp bạn hiểu rõ cách bắt đầu Forex và các chiến lược giao dịch cơ bản một cách rõ ràng

Ý nghĩa và đặc điểm hoạt động của Forex

Forex là gì

Forex có nghĩa là giao dịch tiền tệ quốc tế. Mỗi loại tiền tệ không có giá cố định mà sẽ có giá so sánh với các loại tiền tệ khác qua các cặp tiền tệ (Currency Pairs)

Khi bạn mua một cặp tiền tệ, ví dụ USD/JPY ở mức giá 160.00, điều đó có nghĩa là bạn mua 1 đô la Mỹ và bán ra 160 yên Nhật. Thông thường, đồng tiền đầu tiên gọi là Base Currency và đồng tiền thứ hai gọi là Quote Currency.

Ưu điểm chính của giao dịch Forex

Thị trường ngoại hối thu hút các nhà giao dịch toàn cầu vì nhiều lý do:

• Thanh khoản cao: giúp dễ dàng mua bán theo giá mong muốn
• Thời gian giao dịch linh hoạt: mở cửa gần như 24 giờ trong 5 ngày mỗi tuần
• Đa dạng các cặp tiền tệ: tạo cơ hội sinh lời trong cả xu hướng tăng và giảm
• Ứng dụng đa dạng: từ đầu cơ đến phòng ngừa rủi ro
• Đòn bẩy: tăng khả năng vốn ban đầu

Các yếu tố ảnh hưởng đến thị trường Forex

Biến động trên thị trường ngoại hối chịu ảnh hưởng bởi nhiều yếu tố:

Chính sách của ngân hàng trung ương: là yếu tố tác động nhanh nhất đến tỷ giá, thông qua điều chỉnh lãi suất và cung cấp tín dụng. Ảnh hưởng rõ rệt nhất đối với các đồng tiền của các nền kinh tế lớn như Mỹ, Châu Âu, Nhật Bản.

Chỉ số kinh tế: phản ánh sức mạnh của nền kinh tế và độ mạnh của đồng tiền. Các chỉ số này gồm lạm phát, cán cân thương mại, dữ liệu việc làm.

Dòng vốn đầu tư quốc tế: được thúc đẩy bởi tình hình thương mại, bầu cử, biến động chính trị, ảnh hưởng đến các đồng tiền liên quan.

Tình hình toàn cầu: liên quan đến chứng khoán, trái phiếu, hàng hóa, có ảnh hưởng đến một số loại tiền tệ như giá dầu ảnh hưởng đến USD/CAD.

Rủi ro khủng hoảng: một số đồng tiền như USD, JPY thường được coi là nơi trú ẩn an toàn khi rủi ro tăng cao.

Các loại hình giao dịch Forex

Đối với nhà đầu tư cá nhân, bắt đầu Forex có thể qua 3 cách chính:

1. Giao dịch tiền tệ thực trên thị trường spot

Cách đơn giản nhất là đổi một loại tiền tệ lấy loại khác. Khi tỷ giá biến động, bạn có thể đổi lại để thu lợi hoặc chịu lỗ.

Ưu điểm: đơn giản, không phức tạp

Nhược điểm: cần vốn lớn, số lượng cặp tiền hạn chế, spread cao, không phù hợp giao dịch ngắn hạn

2. Giao dịch hợp đồng tương lai (futures)

Hợp đồng tiêu chuẩn được giao dịch trên thị trường tài chính chính thức, như hợp đồng USD tại thị trường TFEX của Thái Lan hoặc EUR/USD tại Chicago Mercantile Exchange.

Ưu điểm: thanh khoản cao, dễ giao dịch trực tuyến, có đòn bẩy, gần như hoạt động 24/5

Nhược điểm: quy mô hợp đồng lớn, yêu cầu vốn cao, có thể gây khó khăn cho nhà đầu tư nhỏ lẻ

3. Giao dịch CFD trên tiền tệ

Hợp đồng chênh lệch (Contracts for Difference) là công cụ phái sinh cho phép hưởng lợi từ chênh lệch giá.

Ưu điểm: linh hoạt, thanh khoản tốt, giao dịch 24/5, yêu cầu vốn thấp, phù hợp cho bắt đầu Forex với ngân sách hạn chế

Nhược điểm: rủi ro cao do đòn bẩy, có thể bị buộc đóng vị thế, đòi hỏi quản lý rủi ro tốt

Lựa chọn cặp tiền tệ phù hợp cho người mới bắt đầu

Tiêu chí lựa chọn

Thanh khoản là yếu tố hàng đầu. Các cặp tiền phổ biến, thanh khoản cao giúp mua bán đúng giá mong muốn.

Biến động cần cân nhắc. Biến động thấp quá khó bắt nhịp, cao quá dễ gây rủi ro kiểm soát.

Thời gian giao dịch: Dù thị trường mở 24/5, mỗi cặp tiền có thời điểm thanh khoản tốt nhất, ví dụ như giờ mở cửa của thị trường địa phương.

Thông tin và yếu tố cơ bản: Nhà giao dịch theo dõi tin tức có thể chọn các cặp bị ảnh hưởng bởi các sự kiện.

Các cặp tiền khuyên dùng cho người mới bắt đầu

EUR/USD - Cặp có thanh khoản cao nhất, biến động trung bình, phù hợp giao dịch ngắn và trung hạn. Thường biến động mạnh nhất khi thị trường châu Âu và Mỹ mở cửa.

USD/JPY - Cặp phổ biến, thanh khoản tốt, biến động trung bình đến thấp, có thể biến động mạnh hơn do chính sách của Ngân hàng Nhật Bản. Thường biến động nhiều nhất khi thị trường Tokyo và Mỹ mở cửa.

GBP/USD - Thanh khoản tốt, biến động cao, phù hợp giao dịch trong giờ châu Âu và Mỹ.

Các bước giao dịch Forex từng bước

Bước 1: Chọn cặp tiền

Chọn cặp phù hợp với phong cách đầu tư và điều kiện giao dịch. Ghi chú điểm mạnh và hạn chế của từng cặp.

Bước 2: Mở vị thế mua/bán

Xem xét giá hiện tại, phân tích kỹ thuật, sau đó gửi lệnh:

• Lệnh mua khi dự đoán đồng tiền sẽ tăng giá. Nếu đúng, lợi nhuận tăng; sai, lỗ.
• Lệnh bán khi dự đoán đồng tiền sẽ giảm giá. Nếu đúng, lợi nhuận; sai, lỗ.

Bước 3: Đặt điều kiện cho lệnh

Dùng lệnh Limit để mua/bán khi giá đạt mức mong muốn. Đặt Stop Loss để tự động đóng vị thế khi giá đi ngược dự kiến.

Bước 4: Theo dõi và quản lý

Theo dõi biến động giá ảnh hưởng đến Margin, chờ đóng lệnh để chốt lời hoặc cắt lỗ theo kế hoạch.

Bước 5: Đánh giá và điều chỉnh

Xem lại các lần giao dịch để rút ra bài học. Giao dịch là quá trình lặp lại. Khi phát hiện phương pháp hiệu quả, tiếp tục áp dụng. Như Charlie Munger đã nói trong cuộc họp Berkshire Hathaway 2010: “Chúng ta có ý thức để làm những điều hiệu quả mà không ngừng, đó có thể gọi là thuật toán cơ bản của cuộc sống — làm lại những gì hiệu quả.”

Những rủi ro cần chú ý

Giao dịch Forex có rủi ro cao hơn nhiều:

Sử dụng đòn bẩy quá cao

Đòn bẩy cao giúp tăng lợi nhuận nhưng cũng làm tăng khả năng mất vốn do bị buộc đóng lệnh. Chọn đòn bẩy phù hợp với độ biến động của thị trường và vốn có.

Không chuẩn bị cho biến động thị trường

Giá tiền có thể biến động nhanh chóng, đặc biệt khi có công bố dữ liệu kinh tế hoặc họp ngân hàng trung ương. Chuẩn bị bằng cách đặt Stop Loss đủ lớn, tránh thời điểm biến động mạnh, kiểm soát số lượng lệnh.

Giao dịch quá nhiều

Giao dịch quá nhiều dễ dẫn đến các cơ hội không xứng đáng, thường gây thua lỗ. Chỉ giao dịch theo kế hoạch đã định, cẩn thận.

Những điều cần biết trước khi bắt đầu Forex

Trước khi bắt đầu Forex thực sự, bạn cần hiểu rằng:

• Rủi ro thực sự: Đầu tư luôn có khả năng mất tiền.
• Phải học liên tục: Kiến thức về thị trường, phân tích, quản lý rủi ro là nền tảng.
• Kiên nhẫn: Thành công đến từ việc tuân thủ kế hoạch và học hỏi từ kinh nghiệm.

Tóm lại

Bắt đầu Forex đòi hỏi hiểu biết cơ bản về thị trường, chọn đúng cặp tiền phù hợp và quản lý rủi ro cẩn thận. Thị trường ngoại hối là nơi thu hút các nhà giao dịch toàn cầu vì nhiều lý do, đặc biệt là các hợp đồng CFD yêu cầu vốn ban đầu nhỏ và mang lại nhiều cơ hội. Tuy nhiên, điều quan trọng nhất là phải hiểu rõ rủi ro và quản lý vốn hợp lý. Nếu bạn quyết định tham gia, hãy trang bị kiến thức nền tảng, giữ kỷ luật trong giao dịch và luôn học hỏi từ chính kinh nghiệm của mình cũng như các nguồn đáng tin cậy.