Forex là gì? Chiến lược giao dịch tiền tệ cho người mới bắt đầu năm 2025

Kiến thức cơ bản về thị trường ngoại hối

Thị trường Forex (Forex) được xem là thị trường tài chính lớn nhất và có tính thanh khoản cao nhất thế giới. Trong năm 2567, khối lượng giao dịch trung bình mỗi ngày khoảng 7.5 nghìn tỷ đô la Mỹ. Với quy mô thị trường khổng lồ và các công cụ giao dịch đa dạng, các nhà giao dịch thuộc nhiều nhóm khác nhau có thể dễ dàng tham gia và tìm kiếm cơ hội sinh lời.

Thị trường Forex hoạt động như thế nào

Hiểu biết cơ bản về giao dịch ngoại tệ

Giao dịch Forex có nghĩa là trao đổi các loại tiền tệ quốc tế. Mỗi loại tiền tệ không có giá trị cố định của riêng nó, mà giá trị sẽ được xác định dựa trên so sánh với các loại tiền tệ khác, gọi là “cặp tiền” (Currency Pairs).

Ví dụ, USD/THB nghĩa là:

• Loại tiền tệ đầu tiên (USD) là tiền tệ chính (Base Currency)
• Loại tiền tệ thứ hai (THB) là tiền tệ tham chiếu (Quote Currency)

Khi mua USD/THB ở mức 35.00, nghĩa là bạn dùng 35 Baht Thái để mua 1 đô la Mỹ. Tương tự, mua USD/JPY ở mức 160.00 nghĩa là dùng 160 Yen Nhật để mua 1 đô la Mỹ.

Lợi ích của việc giao dịch Forex

Thị trường Forex được ưa chuộng bởi các nhà giao dịch toàn cầu với các lợi ích chính sau:

1. Thanh khoản cực cao: Tài sản này có tính thanh khoản đủ lớn, giúp nhà giao dịch dễ dàng mua bán theo số lượng và giá cả mong muốn.
2. Thời gian giao dịch linh hoạt: Thị trường Forex mở cửa gần như suốt 24 giờ trong 5 ngày mỗi tuần, giúp người giao dịch chọn thời điểm phù hợp.
3. Cơ hội đa dạng trong thị trường: Có nhiều cặp tiền để lựa chọn, có thể sinh lợi trong cả thị trường tăng và giảm.
4. Dùng để đầu cơ và phòng ngừa rủi ro: Có thể dùng để giao dịch Forex nhằm phòng ngừa rủi ro cho danh mục đầu tư các tài sản quốc tế.
5. Lợi ích từ đòn bẩy (Leverage): Giao dịch trên các sản phẩm phái sinh giúp nhà giao dịch tận dụng đòn bẩy.

Các yếu tố ảnh hưởng đến tỷ giá hối đoái

Thị trường Forex chịu tác động bởi nhiều yếu tố:

• Chính sách tiền tệ của ngân hàng trung ương: Thay đổi lãi suất và lượng tiền gửi có ảnh hưởng nhanh chóng và mạnh mẽ đến tỷ giá.
• Thông tin kinh tế: Các chỉ số như lạm phát, cán cân thương mại, dữ liệu tuyển dụng thể hiện sức mạnh của đồng tiền.
• Chuyển động của dòng vốn đầu tư quốc tế: Thay đổi chính sách thương mại, kết quả bầu cử, thay đổi chính phủ.
• Môi trường thị trường tài chính toàn cầu: Thay đổi trong thị trường chứng khoán, trái phiếu, giá hàng hóa.
• Rủi ro khủng hoảng: Các đồng tiền như đô la và yên được xem là tài sản an toàn; khi có rủi ro cao, nhà đầu tư sẽ mua các đồng tiền này nhiều hơn.

Các phương pháp giao dịch Forex khác nhau

1. Giao dịch giao ngay (Spot Market)

Cách đơn giản nhất là mua một loại tiền tệ để đổi lấy loại tiền tệ khác. Khi tỷ giá thay đổi, bạn có thể đổi để thu lợi hoặc chịu lỗ.

Ưu điểm: Quy trình đơn giản, không cần hiểu các hợp đồng phức tạp.

Hạn chế: Phải đặt cọc toàn bộ số tiền, số cặp tiền hạn chế, có chi phí lưu giữ và phí giao dịch thường cao, không phù hợp với giao dịch ngắn hạn.

2. Giao dịch hợp đồng tương lai

Là lựa chọn tiêu chuẩn, mua bán trên thị trường chính thức như TFEX của Thái Lan hoặc thị trường CME của Mỹ.

Ưu điểm: Thanh khoản cao, có thể dùng đòn bẩy, giao dịch gần như liên tục.

Hạn chế: Kích thước hợp đồng thường lớn, đòi hỏi vốn đầu tư đáng kể, có thể gây trở ngại cho nhà đầu tư nhỏ lẻ.

3. Giao dịch CFDs (Contracts for Difference)

Phương pháp linh hoạt cao, giao dịch hợp đồng phái sinh cho phép hưởng lợi từ chênh lệch giá.

Ưu điểm: Thanh khoản cao, có thể giao dịch gần như 24/5, dùng đòn bẩy, vốn ban đầu nhỏ, phù hợp cho lợi nhuận ngắn hạn.

Hạn chế: Rủi ro cao do có thể sử dụng đòn bẩy cao, tăng khả năng bị buộc đóng hợp đồng.

Lựa chọn cặp tiền cho người mới bắt đầu

Tiêu chí chọn cặp tiền

Thanh khoản: Các cặp tiền phổ biến, có tính thanh khoản cao giúp việc mua bán theo giá mong muốn dễ dàng hơn.

Biến động: Các cặp tiền ít biến động giúp dễ bắt nhịp, nhưng biến động quá cao sẽ khó kiểm soát rủi ro. Nên chọn mức trung bình.

Thời gian giao dịch: Dù thị trường Forex mở cửa liên tục, nhưng thời điểm các cặp tiền có thanh khoản và biến động phù hợp để giao dịch có giới hạn.

Yếu tố cơ bản và tin tức: Nhà giao dịch theo tin có thể chọn các cặp tiền bị ảnh hưởng bởi các tin tức khác nhau.

Các cặp tiền phù hợp cho người mới

EUR/USD: Cặp tiền có thanh khoản cao nhất, biến động trung bình, phù hợp cho giao dịch ngắn và trung hạn. Thường biến động nhiều trong giờ mở cửa thị trường châu Âu và Mỹ.

USD/JPY: Cặp tiền phổ biến, thanh khoản tốt, biến động thấp đến trung bình, có thể tăng do chính sách của Ngân hàng Trung ương Nhật Bản. Thường biến động nhiều trong giờ mở cửa Tokyo và Mỹ.

GBP/USD: Thanh khoản tốt, biến động cao, do các yếu tố đặc thù của Anh, thường biến động nhiều trong giờ mở cửa thị trường châu Âu và Mỹ.

Các bước giao dịch Forex cho người mới bắt đầu

Bước 1: Chọn cặp tiền

Xác định cặp tiền phù hợp để tìm cơ hội mua bán phù hợp với phong cách đầu tư của bạn. Chọn các cặp tiền có tính thanh khoản và biến động phù hợp với kinh nghiệm của bạn.

Bước 2: Mở vị thế mua bán

Sau khi chọn cặp tiền, kiểm tra giá hiện tại và phân tích biểu đồ kỹ thuật trên nền tảng giao dịch của bạn. Sau đó gửi lệnh mua hoặc bán:

• Lệnh mua (Buy): Khi bạn dự đoán đồng tiền sẽ tăng giá. Nếu đúng, lợi nhuận sẽ tăng; nếu sai, sẽ lỗ.
• Lệnh bán (Sell): Khi bạn dự đoán đồng tiền sẽ giảm giá. Nếu đúng, lợi nhuận sẽ tăng; nếu sai, sẽ lỗ.

Bước 3: Đặt điều kiện kiểm soát rủi ro

Dùng lệnh Stop Loss để tự động đóng vị thế khi giá đi ngược dự đoán, và dùng lệnh Take Profit để khóa lợi nhuận khi đạt mức mục tiêu.

Bước 4: Theo dõi mức ký quỹ

Theo dõi biến động giá và mức ký quỹ (Margin Level) của bạn để đảm bảo không gần đến mức Margin Call.

Bước 5: Đóng vị thế và đánh giá kết quả giao dịch

Đóng vị thế để ghi nhận lợi nhuận hoặc lỗ, sau đó đánh giá kết quả và điều chỉnh kế hoạch cho lần giao dịch tiếp theo. Phân tích những gì làm tốt và những gì cần cải thiện.

Giao dịch là quá trình liên tục. Khi phát hiện phương pháp nào hiệu quả, giữ nguyên và áp dụng lại nhiều lần.

Các cảnh báo và rủi ro khi giao dịch Forex

Rủi ro chính cần biết

Sử dụng đòn bẩy quá cao: Đòn bẩy giúp tăng khả năng sinh lời, nhưng cũng làm tăng rủi ro mất vốn. Khi giá đi ngược hướng, có thể bị buộc đóng hợp đồng. Nên chọn đòn bẩy phù hợp với độ biến động của thị trường và vốn có.

Tăng biến động: Tiền tệ có thể biến động rất mạnh, đặc biệt trong các thời điểm công bố dữ liệu kinh tế quan trọng hoặc cuộc họp của ngân hàng trung ương. Không chuẩn bị cho biến động có thể dẫn đến mất lớn. Nên đặt Stop Loss phù hợp và tránh giao dịch trong các thời điểm tin tức quan trọng.

Giao dịch quá nhiều: Giao dịch không có kế hoạch hoặc quá thường xuyên sẽ làm tăng chi phí và rủi ro. Nhà giao dịch chỉ nên giao dịch khi có kế hoạch rõ ràng và tín hiệu xác đáng.

Giữ vững kỷ luật: Cần có phương pháp quản lý vốn chặt chẽ, không đặt cược lớn vào một lần giao dịch, và duy trì kỷ luật theo kế hoạch đã đề ra.

Tóm lại

Giao dịch Forex là lựa chọn tiềm năng cho những ai muốn kiếm thu nhập qua thị trường tài chính, đặc biệt là giao dịch CFDs, vốn ban đầu không lớn, linh hoạt cao, có thể áp dụng nhiều chiến lược. Giúp nhà giao dịch thử nghiệm và cải thiện quy trình liên tục.

Tuy nhiên, thành công trong giao dịch Forex không đến từ thần số học hay may mắn, mà từ việc học tập đầy đủ, lập kế hoạch tốt, quản lý rủi ro cẩn thận và tuân thủ các phương pháp đã kiểm chứng. Ai cũng có thể bắt đầu giao dịch Forex, nhưng trước khi bắt đầu, cần hiểu rõ các rủi ro liên quan và chuẩn bị sẵn sàng.