Làm trong ngành giao dịch tiền mã hóa suốt nhiều năm, bài học lớn nhất thực ra rất đơn giản: chỉ chơi những khoản tiền rảnh rỗi mà mất đi cũng không ảnh hưởng đến việc ăn uống, sinh hoạt hàng ngày.

Nguyên tắc của tôi rất rõ ràng. Trong nhà có 100.000, tối đa lấy ra 20.000 để giao dịch; lương tháng 8.000, mỗi tháng đầu tư không quá 800. Tiền sinh hoạt, tiền trả góp nhà, học phí kiểu gì cũng không được đụng vào. Có người sẽ nghĩ như vậy quá bảo thủ, nhưng tôi đã gặp quá nhiều người phá vỡ giới hạn này rồi cuối cùng sụp đổ — cảm giác đó không ai muốn trải nghiệm lần thứ hai.

Điều còn đau lòng hơn cả cắt lỗ là gọi là "mong muốn lấy lại vốn". Nhiều người lỗ 10% muốn chịu đựng xem có thể bật lại không, kết quả trượt xuống 50% không nỡ cắt, đến khi thực sự nhận thức rõ tình hình thì đã về zero. Tôi học được điều này từ đợt giảm của LUNA. Thay vì bận tâm xem có thể lấy lại vốn hay không, tốt hơn là đặt ra quy tắc cứng: phá đường trung bình 5 ngày ngắn hạn hoặc phá đường trung bình 20 ngày trung hạn thì phải rời khỏi không điều kiện. Dù câu chuyện có hay đến đâu cũng vô dụng, khi giá chạm mức cắt lỗ thì phải thoát ra.

Cách chơi vị thế cần phân tán. Tôi chia vốn thành ba phần để dùng: 30% để dự trữ chính, đặt vào các loại chính như BTC và ETH, phần này coi như đế đỡ, dù biến động lớn cũng không động đến; 50% để làm động, dựa vào biểu đồ 15 phút để giao dịch theo sóng, lời thì rút ra, không tham lam; còn 20% để dự phòng, chờ thị trường cho cơ hội mới bổ sung vị thế. Ưu điểm của cách này là khi thị trường tăng trưởng trở lại, bạn có thể gia tăng vị thế, khi thị trường giảm mạnh cũng không bị ép phải cắt lỗ.

Phương pháp phân tích kỹ thuật không cần quá phức tạp. Tôi chỉ theo một ý tưởng "ba biểu đồ cộng hưởng": biểu đồ 15 phút tìm điểm vào, MACD trên biểu đồ ngày xem hướng chung, Bollinger Bands trên biểu đồ tuần xác nhận hỗ trợ. Ba tín hiệu đều phù hợp mới hành động, tỷ lệ thành công sẽ tăng gấp đôi, đáng tin cậy hơn nhiều so với dựa vào cảm giác để mua đuổi hoặc bán tháo.

Điều cuối cùng là kỷ luật. Giao dịch ngắn hạn phải nhanh vào nhanh ra, thấy tăng mạnh thì theo, nghe tin xấu thì cắt lỗ, không làm những chuyện đó. Cảm xúc thường là bắt đầu của việc thua lỗ.