Khám Phá Cảnh Quan Quỹ Tương Hỗ: Ba Nhà Đầu Tư Xuất Sắc Từ Một Quản Lý Tài Sản Hàng Đầu

Khi xây dựng một danh mục đầu tư đa dạng, nhiều nhà đầu tư thường bỏ qua một trong những công cụ thực tế nhất có sẵn: quỹ tương hỗ đầu tư vào cổ phiếu Mỹ và thị trường toàn cầu. Chúng cung cấp sự đa dạng hóa tích hợp, quản lý chuyên nghiệp và chi phí giao dịch thấp hơn đáng kể so với việc mua chứng khoán riêng lẻ. Đối với những ai đang tìm kiếm cả sự ổn định và tiềm năng tăng trưởng, việc xem xét các gia đình quỹ đã được thành lập từ những nhà quản lý có kinh nghiệm là một điểm khởi đầu hợp lý.

Di sản của sự đổi mới trong quản lý tài sản

Một trong những hoạt động quản lý tài sản được công nhận nhất trong ngành có nguồn gốc từ năm 1978, bắt đầu từ Boston như một bộ phận đầu tư tổ chức. Tổ chức này đã phát triển đáng kể qua các thập kỷ, ban đầu tập trung vào các chiến lược chỉ số trước khi mở rộng sang một bộ sản phẩm quỹ cổ phiếu toàn diện, sản phẩm thu nhập cố định và các phương tiện đầu tư thay thế.

Gần đây, công ty đã trải qua một sáng kiến tái thương hiệu đáng kể, khẳng định mình như một cường quốc quản lý đầu tư. Sự chuyển mình này được củng cố thông qua một quan hệ đối tác vào cuối năm 2024 với Bridgewater Associates, một công ty chiến lược kinh tế vĩ mô được công nhận toàn cầu. Những động thái này báo hiệu cam kết của tổ chức trong việc mở rộng khả năng tiếp cận của khách hàng đến các phương pháp đầu tư tinh vi trong khi vẫn duy trì sức mạnh cốt lõi của mình trong các sản phẩm quỹ tương hỗ truyền thống.

Từ góc độ hiệu suất tài chính, công ty mẹ đã thể hiện kết quả vững chắc trong báo cáo quý 3 năm 2025. Tổ chức đã đạt được thu nhập điều chỉnh là 2,78 đô la mỗi cổ phiếu, vượt qua kỳ vọng của các nhà phân tích là 2,62 đô la, so với 2,26 đô la trong cùng kỳ năm trước. Doanh thu đạt 3,55 tỷ đô la cho quý này, vượt qua dự báo đồng thuận là 3,47 tỷ đô la so với 3,34 tỷ đô la trước đó. Sự vượt trội này diễn ra liên tục so với kỳ vọng - đã đánh bại các ước tính đồng thuận trong ba trong bốn quý gần đây về cả chỉ số thu nhập và doanh thu - phản ánh sức mạnh hoạt động thường chuyển thành hiệu suất quỹ cạnh tranh.

Đánh giá các tùy chọn quỹ hàng đầu

Đối với các nhà đầu tư đặc biệt tìm kiếm quỹ tương hỗ đầu tư vào cổ phiếu của Mỹ và cổ phiếu quốc tế, ba lựa chọn nổi bật xứng đáng được xem xét. Các quỹ này được chọn dựa trên xếp hạng Zacks mạnh mẽ (có thể là Xếp hạng #1 or #2), lợi nhuận hàng năm dương trong cả hai khoảng thời gian ba và năm năm, tỷ lệ chi phí thấp và ngưỡng đầu tư tối thiểu dễ tiếp cận dưới 5,000 đô la.

Chiến lược Cổ phiếu Nội địa với Nền tảng Chỉ số

Lựa chọn đầu tiên nhấn mạnh sự tiếp xúc với cổ phiếu Mỹ thông qua một cách tiếp cận chủ yếu thụ động, phù hợp với chỉ số. Quỹ này phân bổ phần lớn tài sản vào các chứng khoán cấu thành chỉ số S&P 500. Dưới sự lãnh đạo của Michael O. Martel từ năm 2019, quỹ này đã mang lại lợi nhuận hàng năm là 15,9% trong ba năm và 9,5% trong năm năm. Tỷ lệ chi phí của quỹ đứng ở mức cạnh tranh 0,33%. Các tài sản hàng đầu hiện tại bao gồm các gã khổng lồ công nghệ, với Nvidia chiếm 2,7% danh mục, Microsoft chiếm 2,6% và Apple chiếm 2,2%. Quỹ này có xếp hạng Zacks #1.

Tiếp cận Cổ phiếu Quốc tế

Đối với những ai tìm kiếm sự đa dạng hóa địa lý, một sản phẩm khác tập trung vào chứng khoán vốn nước ngoài trên thị trường phát triển và mới nổi, với tiêu chuẩn so sánh là Chỉ số MSCI EAFE trong khi duy trì các vị trí tiền mặt để linh hoạt. Được quản lý bởi Adel Daghmouri từ năm 2023, quỹ này đã đạt được tỷ suất sinh lời hàng năm hóa ba và năm năm lần lượt là 23,8% và 14,9%, với tỷ lệ chi phí là 0,81%. Các vị trí hàng đầu bao gồm Novartis (2.2%), Roche (2%) và Deutsche Telekom (1.6%). Lựa chọn này cũng có xếp hạng Zacks #1.

Chiến lược Cốt lõi Toàn diện của Mỹ

Khuyến nghị thứ ba theo đuổi sự tiếp xúc rộng rãi với cổ phiếu Mỹ thông qua các phân bổ chính vào cổ phiếu phổ thông và cổ phiếu ưu đãi của các công ty Mỹ, với các vị trí thứ cấp trong chứng khoán và công cụ nợ nước ngoài. Paul Nestro đã quản lý quỹ này từ năm 2018, tạo ra kết quả ấn tượng: 23,8% lợi suất hàng năm trong ba năm và 17,5% trong năm năm, với tỷ lệ chi phí cực kỳ thấp 0,14%. Các khoản đầu tư lớn nhất của danh mục đầu tư phản ánh sự lãnh đạo của ngành công nghệ: Nvidia (8,5%), Microsoft (8,1%), và Apple (5%). Quỹ này cũng duy trì trạng thái Xếp hạng Zacks #1.

Ra Quyết Định

Lập luận cho việc đầu tư quỹ tương hỗ vào cổ phiếu Mỹ vẫn rất thuyết phục trong các môi trường thị trường biến động. Ba sản phẩm này từ một công ty quản lý tài sản đã được thành lập đại diện cho các lựa chọn vững chắc cho các nhà đầu tư đang tìm kiếm sự quản lý chuyên nghiệp, lợi ích đa dạng hóa tự nhiên, và cấu trúc phí minh bạch. Sự kết hợp giữa hiệu suất quỹ nhất quán, tỷ lệ chi phí thấp, và sức mạnh tài chính đã được chứng minh của tổ chức mẹ tạo ra một nền tảng hợp lý cho việc xem xét danh mục đầu tư trong các giai đoạn không chắc chắn của thị trường.