Đầu dây bên kia bỗng vang lên một câu: "Xin chào, đây là công an XX, về giao dịch ngân hàng gần đây của bạn, chúng tôi cần xác minh một số tình huống..."

Dù đã lăn lộn trong giới crypto nhiều năm, nhận được cuộc gọi như vậy cũng khiến tim đập thình thịch. Nhưng càng những lúc này càng không được hoảng, càng hoảng càng dễ nói vấp khiến chuyện đơn giản thành phức tạp. Ba chiêu sau đây sẽ giúp bạn vừa phối hợp điều tra vừa không tự làm khó mình:

**🔍 Chiêu thứ nhất: Xác định rõ tính hợp pháp của giao dịch**

Nếu công an hỏi giao dịch này có hợp pháp không, bạn phải nắm rõ: "Việc mua bán tiền mã hóa giữa cá nhân với nhau không vi phạm pháp luật, nhưng nguồn tiền phải sạch — tiền mà dính tới bất hợp pháp, dùng rồi là phải chịu trách nhiệm."

Nói trắng ra là để họ hiểu, bạn chỉ là nhà đầu tư bình thường, mọi thao tác đều thực hiện trên nền tảng hợp pháp, không dính dáng gì tới tội phạm.

**💬 Chiêu thứ hai: Gặp yêu cầu hoàn tiền, giữ bình tĩnh đừng hoảng**

Nếu công an nói số tiền bạn nhận có thể liên quan tới vụ án, yêu cầu bạn hợp tác hoàn trả, lúc này tuyệt đối đừng để cảm xúc chi phối. Có thể trả lời: "Tôi nhất định sẽ phối hợp điều tra, xử lý thế nào tôi sẽ làm theo."

Sau đó chủ động cung cấp lịch sử giao dịch, chứng từ chuyển khoản, ảnh chụp màn hình trò chuyện làm bằng chứng. Phối hợp càng tốt thì giải quyết càng nhanh, các tài khoản ngân hàng khác càng ít bị liên lụy. Cố chấp chỉ làm chuyện nhỏ thành chuyện lớn.

**⚖️ Chiêu thứ ba: Hiểu rõ cách xử lý, phân biệt tình huống**

Ở đây có một điểm khác biệt quan trọng:
- Nếu bị xác định trực tiếp tham gia vào hành vi phạm pháp, tất cả tài khoản đều có thể bị phong tỏa
- Nhưng nếu chỉ là giao dịch bình thường vô tình nhận phải tiền có vấn đề, thường chỉ phong tỏa thẻ ngân hàng liên quan

Điều cốt lõi cần nhớ: Hợp tác điều tra sẽ không để lại tiền án. Nhưng nếu kiên quyết không hợp tác? Tính chất sẽ khác, biện pháp xử lý cũng nghiêm ngặt hơn.

---

**Cuối cùng xin nói đôi lời**

Giao dịch trong giới crypto không phải như mua rau ngoài chợ, mỗi lần chuyển tiền đều có thể tiềm ẩn rủi ro. Vì vậy nhất định phải hình thành "ba thói quen kiểm tra":
✅ Kiểm tra danh tính đối phương (phải xác thực danh tính)
✅ Kiểm tra nguồn tiền (lịch sử giao dịch phải sạch)
✅ Kiểm tra địa chỉ ví (phải đảm bảo an toàn)

Trong giới này, đi từng bước chắc chắn luôn quan trọng hơn là chỉ chạy theo thành tích. Bảo vệ ví tiền của mình thật tốt, đừng để bản thân vô tình bị cuốn vào vụ lừa đảo của người khác.