Từ 30,000 vốn gốc lên 50 triệu, lăn lộn trong vòng bảy năm ở cái vòng này, tôi phát hiện ra một sự thật tàn khốc: 90% người không chết vì nhìn sai hướng, mà là gục ngã vì quản lý vị thế mất kiểm soát.

Đầu tiên kể câu chuyện của một đệ tử. Năm ngoái tháng ba tìm đến tôi, tài khoản vừa bị cháy sạch, hỏi tôi còn cơ hội lật ngược không. Tôi bảo cậu ấy nghiêm túc thực hiện một bộ quy tắc phân bổ vốn, ba tháng sau gửi tôi ảnh chụp màn hình — vốn gốc đã tăng hơn gấp đôi. Có gì thần kỳ không? Thật ra chỉ là khóa chặt điểm yếu con người bằng quy tắc.

**Chia đạn thành năm phần, mỗi lần chỉ lên nòng một viên**

Nghe có vẻ bảo thủ? Nhưng nó giúp bạn sống sót đủ lâu trên thị trường. Cách làm cụ thể: chia tổng vốn thành 5 phần bằng nhau, mỗi lần vào tối đa 20%. Mấu chốt là mức cắt lỗ — mỗi lệnh lỗ không vượt quá 2%( tổng vốn, tức là 10%) của vị thế này.

Tính thử bạn sẽ rõ: 100,000 chia 5, mỗi phần 20,000, mỗi lệnh tối đa lỗ 2,000. Dù sai liền 5 lần, cũng chỉ mất 10% vốn gốc. Còn khi lãi thì đặt chốt lời trên 10%, tỷ lệ lời lỗ kiểu gì cũng đáng. Nhiều người cháy tài khoản vì all-in một phát, sai một lần là về vạch xuất phát.

**Đừng đoán đáy ở đâu, hãy đợi xu hướng gọi bạn lên tàu**

Phản hồi trong lúc giảm thường là bẫy dụ mua. Cơ hội thật sự nằm ở các nhịp điều chỉnh trong xu hướng tăng. Làm sao nhận biết? Tôi thường dùng vài đường trung bình:
- Đường MA 3 ngày hướng lên, có thể đánh ngắn hạn
- Đường MA 30 ngày leo dốc, xu hướng trung hạn mạnh lên
- Đường MA 84 và MA 120 cùng quay đầu lên? Xác suất sóng tăng chính sắp tới rất cao

Nhiều người thích bắt đáy, nghĩ giảm nhiều rồi sẽ hồi. Nhưng thị trường không theo lý lẽ của bạn, giảm 20% rồi vẫn có thể giảm tiếp một nửa. Tôi chỉ làm "giao dịch phía phải", đợi xác nhận xu hướng mới vào, dù lỡ đoạn đầu nhưng ít nhất không mắc kẹt giữa núi.

**Chỉ báo kỹ thuật không phải huyền học, mà là bộ lọc rủi ro**

MACD nhiều người dùng, nhưng đa số chỉ cho vui. Thực chiến tôi dùng thế này: hai đường DIF và DEA cắt vàng dưới trục 0, rồi vượt trục 0, đây là điểm mua khá an toàn; nếu cắt chết phía trên trục 0 thì lập tức cân nhắc giảm vị thế.

Còn quan hệ khối lượng-giá. Vùng thấp mà đột phá kèm khối lượng, phải chú ý; vùng cao mà khối lượng lớn nhưng không tăng, lập tức rút lui. Những tín hiệu này không phải luôn đúng, nhưng giúp bạn loại bỏ phần lớn cơ hội tệ.

**Lỗ rồi đừng bao giờ mua bình quân giá, đó là tự đào mộ**

Bài học bằng máu. Nhiều người vừa lỗ là nghĩ bình quân giá cho đỡ đau, càng mua càng lỗ nặng hơn. Làm đúng phải ngược lại: lãi thì cân nhắc gia tăng từng bước, lỗ thì phải cắt lỗ dứt khoát nhận sai. Thị trường không quay đầu chỉ vì bạn mua bình quân, chỉ khiến bạn bị kẹp sâu hơn.

**Mỗi ngày hãy tự hỏi ba câu**

Sau phiên tôi luôn tự tổng kết:
1. Lý do nắm giữ coin còn đúng không?
2. Xu hướng tuần đã hỏng chưa?
3. Có bị coin tăng nóng ngắn hạn dụ dỗ không?

Những coin tăng gấp ba trong ba ngày, khả năng cao sau đó thanh khoản cạn kiệt, lúc bị xả bạn không chạy kịp đâu. Thà kiếm chậm còn hơn tham gia trò chuyền bom này. Khi thị trường đi ngang, để tiền không làm gì còn hơn là cố giao dịch.

**Cốt lõi chỉ một câu**

Thị trường tiền mã hóa này, không phải ai giao dịch nhiều hơn thắng, mà là ai dám all-in tại điểm xác suất cao. Dùng chia vốn để kiểm soát rủi ro, dùng xu hướng để nâng cao xác suất thắng, dùng tín hiệu kỹ thuật để xác thực thời điểm vào. Thị trường luôn ưu ái những người kiên nhẫn và kỷ luật.

Bảy năm tôi ngộ ra: chậm là nhanh. Khi bạn không còn đuổi theo mọi biến động, chỉ nắm chắc cơ hội xác suất cao, đường cong tài khoản tự nhiên sẽ ổn định.