Thị trường gấu buộc nhà đầu tư nhỏ lẻ phải chuyển mình: Từ ảo tưởng làm giàu nhanh sang tích lũy giá trị dài hạn

Tác giả: Picolas Cage

Biên dịch: Deep Tide TechFlow

Tiêu đề gốc: Thời đại làm giàu nhanh bằng crypto đã qua, một số lời khuyên cho nhà đầu tư nhỏ lẻ trong mùa gấu

Một số suy nghĩ về thị trường và lời khuyên về cách kiếm lợi nhuận/ứng phó.

Trong hai năm qua, thị trường đã thay đổi rất nhiều, dần trưởng thành hơn và thu hút nhiều vốn tổ chức cũng như sự chấp nhận rộng rãi hơn.

1. Là một nhà đầu tư nhỏ lẻ “cá bé”, bạn có thể sẽ không kiếm được khoản tài sản đổi đời từ Bitcoin nữa. Tôi cho rằng Bitcoin rất khó để có mức tăng trưởng bùng nổ như trước đây. Quy mô tài sản của nó giờ đã quá lớn. Tôi từng mua Bitcoin ở mức $6,000, và vào năm 2018 tôi có cơ hội nhận được lợi nhuận gấp 20 lần.

Từ bây giờ để có lợi nhuận gấp 20 lần nữa? Điều đó nghĩa là giá Bitcoin phải lên đến 1.8 triệu USD — theo tôi, điều này sẽ mất nhiều hơn 8 năm.

Tôi nghĩ, với nhà đầu tư nhỏ lẻ, góc nhìn phù hợp hơn là coi Bitcoin như một công cụ lưu trữ giá trị có nhu cầu ổn định. Nhược điểm là bạn không thể chỉ mua loại tài sản “an toàn nhất” trong crypto (như Bitcoin đứng đầu) rồi kỳ vọng vài nghìn USD có thể mang về khoản lợi nhuận đổi đời.

Nhưng tin tốt là, khi tôi mới bước vào thị trường, nắm giữ Bitcoin thực sự là một sự tra tấn. Tháng 3/2020? Sụt 40% chỉ trong một ngày. Hãy tưởng tượng Bitcoin hôm nay rớt về $54,000 chỉ trong một ngày. Biến động mạnh như vậy khiến việc tiếp xúc lâu dài với crypto cực kỳ khó khăn.

Vậy nên, tin tốt là (dù có thể hơi liều), khả năng Bitcoin giảm mạnh như vậy trong một ngày hiện nay rất thấp — có thể sẽ mất một tuần, nhưng điều đó cho bạn đủ thời gian để điều chỉnh và suy nghĩ lại chiến lược.

2. Do lý do ở trên, việc kiếm tiền từ crypto đã trở nên khó hơn, bạn buộc phải mạo hiểm hơn trên đường cong rủi ro. Điều này nghĩa là đầu tư vào altcoin, hoặc xu hướng gần đây hơn — memecoin. Memecoin là loại altcoin của chu kỳ này — cơn sốt memecoin là “mùa alt” theo cách tôi nhìn nhận.

Vấn đề là, memecoin theo định nghĩa vốn không đáng để nắm giữ lâu dài, nên tốc độ “tàu lượn siêu tốc” của chúng còn nhanh hơn nhiều.

Văn hóa meme tràn lan, cộng thêm thực tế rằng Bitcoin khó còn khả năng tạo ra tài sản lớn, đã tạo ra tâm lý ngắn hạn phổ biến trong nhà đầu tư nhỏ lẻ và giới trẻ.

Tôi cho rằng, tâm lý ngắn hạn này càng được khuếch đại bởi “văn hóa dopamine cao” trong thế hệ Z hoặc trẻ hơn. TikTok, YouTube Shorts, Instagram Reels — cộng thêm game hiện đại, tất cả đều nhằm thỏa mãn cảm giác dopamine tức thì.

Khi tâm lý “thích cảm giác nhanh” này áp dụng vào đầu tư hay giao dịch, kết quả là 99% mọi người sẽ bị “thu hoạch” (lỗ nặng) — thực tế memecoin đã chứng minh điều đó.

Ngay cả những coin lớn như ETH (Ethereum) và SOL (Solana) cũng không mang lại kết quả tốt, trừ khi bạn bắt đáy đúng vào thời kỳ gấu. Những yếu tố này góp phần thúc đẩy tư duy “làm giàu nhanh” phổ biến trong thị trường.

3. Kỷ nguyên làm giàu nhanh đã qua, giờ có thể không còn hiệu quả nữa.

Như tôi đã giải thích, trước đây giao dịch các coin lớn (như BTC hay ETH) thật sự có cơ hội đổi đời nhanh, nhưng với sự tham gia của vốn tổ chức, khả năng này cơ bản đã biến mất. Tôi đã nói về mặt lợi và hại của sự thay đổi này và những hệ quả tất yếu (ngắn hạn, thỏa mãn tức thì, đầu tư kiểu đánh bạc, FOMO mù quáng…).

Vậy giờ chúng ta nên làm gì? Với tư cách một “ông chú” nhàm chán, tôi muốn nói với bạn: làm giàu từ từ trong 5-10 năm tới hoàn toàn là điều xứng đáng.

Hãy tham khảo, giàu thực sự không phải là sở hữu hơn 5 triệu USD tài sản và sống trên du thuyền; giàu thực sự không phải là thoát khỏi “áp bức của chính phủ”, mà là có nhiều thời gian tự do để theo đuổi sở thích, đam mê trên đời, được ở bên bạn bè, người yêu hay con cái chất lượng — không phải lo lắng ngộp thở vì áp lực tài chính — đó mới là giàu thực sự.

Ví dụ như có một khoản vay nhỏ, vay mua nhà — những điều này sẽ thực sự nâng cao chất lượng cuộc sống của bạn. Đừng để bị hút vào những thứ “Rolex và siêu xe” vô nghĩa — đó là cái bẫy để bạn mãi nghèo và mắc kẹt trong hệ thống. Nếu bạn nghĩ sở hữu siêu xe, đồng hồ sang và vật chất là chìa khóa hạnh phúc, bạn vẫn bị kẹt trong “ma trận” (@Tate brothers).

Nói đủ rồi, dưới đây là một số hướng dẫn thực tế:

Mua tích lũy từng phần (Laddering in): Đúng vậy, dù Bitcoin đã giảm biến động nhưng nó vẫn đầy biến động. Hãy kiên nhẫn, chú ý cảm xúc thị trường, đợi khi thị trường “vỡ trận” rồi mua dần từng phần. Tôi không nói bạn phải bắt đáy chính xác, điều đó quá khó và rủi ro. Ý tôi là hãy kiên nhẫn, để dành tiền mặt, giá càng thấp càng mua nhiều hơn, áp dụng chiến lược tích lũy từng nấc thang.

Đầu tư trung bình giá (DCA — Dollar Cost Average):

Mỗi tháng đều đặn bỏ ra một số tiền bạn chịu được, ví dụ 250 USD — mua Bitcoin trị giá tương ứng mỗi tháng (hoặc tốt hơn là 62.5 USD mỗi tuần).

Đây là chiến lược nhàm chán nhưng hiệu quả, bởi thực chất bạn luôn mua được ở những thời điểm giá thấp. Khi giá Bitcoin tăng, bạn thậm chí không cần đợi tới ATH (đỉnh cao lịch sử) để có lợi nhuận tốt. Và như đã nói trước đó, Bitcoin gần như chắc chắn sẽ tiếp tục tồn tại trong 10 năm tới, nên việc nắm giữ Bitcoin ngày càng dễ dàng hơn — đó là ý Cobie nói “con đường dễ nhất là $100,000 đến $250,000”.

Săn airdrop (Farm Airdrops):

Đúng, giờ hoạt động airdrop đã giảm, nhưng thỉnh thoảng vẫn có. Đây là tiền miễn phí, nhận được nhớ để dành một phần đóng thuế.

Trau dồi kiến thức crypto và nghiên cứu liên tục:

Hãy tận dụng thời gian rảnh để học về crypto và xây dựng tài khoản của bạn. Khi tài khoản lớn lên, có thể tìm kiếm cơ hội hợp tác InfoFi (Tài chính thông tin, nếu còn tồn tại) hoặc hợp tác KOL với các dự án uy tín, đáng tin cậy. Nhưng đừng vì lợi nhuận ngắn hạn mà quảng bá dự án rác, điều đó vừa vô đạo đức vừa làm hỏng thương hiệu cá nhân lâu dài. Nhớ rằng, bạn bè của bạn không phải “người cầm túi” cho bạn.

Đừng bỏ việc:

Điều này tôi không nhấn mạnh đủ được đâu. Đầu tư như tàu lượn siêu tốc — bạn không thể xuống giữa chừng mà phải đi đến cuối. Nếu tiền của bạn đầu tư vào các khoản nhiều năm (như ETH hay BTC), bạn không thể vì cần tiền mà rút giữa chừng.

Hãy coi tiền đầu tư như đã “bốc hơi” — chỉ đầu tư số tiền bạn có thể chịu mất. Đừng đầu tư quá mức, đừng đầu tư hay giao dịch theo cảm xúc. Xây dựng logic đầu tư của bạn, rèn luyện tâm lý vững vàng (tránh bán tháo vì hoảng loạn). Đừng làm những điều ngớ ngẩn kiểu lên kế hoạch đầu tư 5-10 năm quanh AIDogecoinNFTclubwifhat gì đó, làm ơn đấy.

Tiết kiệm, sống giản dị:

Nếu bạn dùng đồng tiền vừa kiếm được mua đồ phô trương, bạn đang làm điều sau:

“Chúng ta dùng những thứ không cần, bằng số tiền không có, để làm hài lòng những người ta thậm chí không thích.”

“Nhưng tôi có tiền thật mà.” Tin tôi đi, bạn không có đâu, anh bạn. Bạn sẽ cần nó về sau đấy. Tôi năm nay 36 tuổi, tin tôi đi, bạn sẽ cần. Cuộc sống rất đắt đỏ, cực kỳ đắt — nhất là khi bạn phải lo cho gia đình.

Hầu hết nam giới trẻ mua đồ xa xỉ để gây ấn tượng với con gái hay bạn bè, vì thiếu tự tin, điều này hoàn toàn dễ hiểu. Tôi cũng từng ở độ tuổi đó, nó rất khó khăn — nhưng đó không phải cái cớ để biện minh.

Việc thông minh nhất tôi từng làm khi còn trẻ là rèn luyện để khỏe mạnh và cân đối. Tôi tận dụng mức testosterone cao khi còn trẻ để tập trung rèn luyện thể hình. Điều này giúp tôi luôn tự tin khi bước vào bất kỳ căn phòng nào, thậm chí cảm thấy mình nổi bật, vì vóc dáng luôn rắn chắc, cân đối.

Tôi không cần đồng hồ đắt tiền để chứng minh gì cả, cơ thể tôi đã nói lên tất cả. Tôi cũng không cần mặc đồ hiệu. Dù bạn mặc áo sơ mi $10,000, tôi mặc áo thun thường vẫn trông đẹp hơn, vì nó vừa vặn, khoe được vóc dáng thể thao.

Tóm lại, đây chỉ là hai xu ý kiến và kinh nghiệm cá nhân của tôi, có thể có người không đồng ý, điều đó hoàn toàn bình thường. Tôi nói đủ rồi, còn có thể nói tiếp nữa, nhưng xin dừng ở đây.