Tuần trước, có một người bạn làm ăn suýt bị thất bại - để kiếm thêm một chút Tỷ giá, anh ấy đã chuyển 2600U qua một kênh lạ. Ngay khi tiền vừa vào tài khoản, thẻ ngân hàng đã bị khóa, kéo theo toàn bộ tiền hàng hóa trong cửa hàng cũng bị đóng băng.

Kể từ tháng 11 năm ngoái, các hành động quản lý ngày càng trở nên dày đặc. Ngân hàng Trung ương đã tuyên bố rõ ràng rằng sẽ tiếp tục mạnh tay với các hoạt động tài chính bất hợp pháp liên quan đến tiền ảo, trong tháng đó đã có hơn 8000 tài khoản liên quan đến tiền ảo bị đóng băng. Những việc như thế này giờ đây thật sự không hiếm.

bạn bè bị gọi đi phối hợp điều tra, cảnh sát đã hỏi vài câu hỏi:

"Bạn có biết về rủi ro pháp lý của giao dịch tiền ảo không?"
Nước ta không nói rằng giao dịch bản thân là vi phạm pháp luật, nhưng nếu có vấn đề thì phải tự chịu trách nhiệm - đây là điều rất rõ ràng theo giải thích tư pháp của hai cao vào năm 2024.

"Tại sao phải hoàn trả số tiền liên quan đến vụ án?"
2.6 vạn trong tài khoản của anh ấy bị xác định là tiền bẩn, phải thương lượng với bên bị hại để hoàn trả. Cuối cùng chỉ hoàn lại 1 vạn thì tài khoản mới được giải phóng.

"Có ảnh hưởng đến tín dụng cá nhân không?"
Thẻ liên quan cấp một sẽ ảnh hưởng đến tất cả các tài khoản dưới tên, thẻ cấp hai ảnh hưởng tương đối nhỏ. Đóng băng không có nghĩa là có án tích, loại trừ nghi vấn thì sẽ không có vấn đề gì.

Phân tích lại vụ án này, tôi đã tổng kết một vài kinh nghiệm thực tiễn:

Kênh tốt nhất là những người đã làm trong ngành hơn một năm; hồ sơ giao dịch thực tế ít nhất 5000 giao dịch; dòng tiền vào phải nhiều hơn dòng tiền ra mới được coi là khỏe mạnh; nền tảng phải xác thực danh tính, người chuyển tiền phải cố định; ưu tiên sử dụng ví điện tử (như Alipay); càng ít sử dụng thẻ ngân hàng càng tốt.

Tại sao ví điện tử an toàn hơn?

Thẻ ngân hàng là đối tượng bị giám sát chặt chẽ, ví điện tử thuộc về cảnh tiêu dùng, việc phân tán nhiều giao dịch nhỏ sẽ dễ dàng vượt qua. Điều thực sự đáng tin cậy không phải là tốc độ rút tiền nhanh, mà là một kênh ổn định không gặp vấn đề bị đóng băng trong hơn một năm.

Dữ liệu của ngân hàng trung ương cho thấy, năm ngoái có hơn 32.000 vụ lừa đảo liên quan đến tiền ảo, với số tiền liên quan là 8,9 tỷ.

Đừng mạo hiểm vì vài đồng Tỷ giá chênh lệch, đừng chạm vào tiền không rõ nguồn gốc. Tiền kiếm được, phải giữ lại mới là của mình.