Đột nhiên nhận được cuộc gọi từ người tự xưng là công an, nói rằng cần kiểm tra giao dịch tiền ảo của bạn?

Đừng quan tâm bạn đã lăn lộn trong giới coin bao lâu, khi cuộc điện thoại này vang lên, chắc chắn sẽ khiến bạn cảm thấy căng thẳng. Nhưng càng căng thẳng thì càng dễ nói sai, thậm chí làm phức tạp những vấn đề đơn giản. Dưới đây là 3 bước ứng phó thực tế, vừa có thể phối hợp điều tra, vừa không tự đào hố cho mình.

**Bước 1: Xác định ranh giới pháp lý của giao dịch cá nhân**

Nếu được hỏi về việc giao dịch có tuân thủ quy định hay không, hãy thẳng thắn nói: "Việc tôi cá nhân mua bán đồng tiền kỹ thuật số không vi phạm pháp luật, nhưng nếu liên quan đến nguồn tiền có vấn đề, tôi sẵn sàng chịu trách nhiệm tương ứng." Điều quan trọng là khiến đối phương hiểu rằng bạn chỉ là một nhà đầu tư bình thường, kênh giao dịch hoặc là trên các nền tảng hợp pháp, hoặc là giao dịch với những người quen biết, chưa từng dính líu đến những vùng xám. Thái độ thẳng thắn thường thuyết phục hơn là giải thích.

**Bước hai: Phối hợp hợp lý, giữ lại đầy đủ chứng cứ**

Nếu đối phương đưa ra yêu cầu hoàn tiền, tuyệt đối đừng phản bác một cách cảm xúc. Trước tiên hãy rõ ràng tuyên bố: "Tôi hoàn toàn hợp tác điều tra, sẽ xử lý theo quy trình." Sau đó ngay lập tức sắp xếp hồ sơ giao dịch, chứng từ chuyển khoản, ảnh chụp màn hình cuộc trò chuyện và tất cả các tài liệu có thể chứng minh quá trình giao dịch. Càng hợp tác tích cực, điều tra càng tiến triển nhanh, cũng có thể giảm thiểu rủi ro các tài khoản khác bị đông lạnh. Cứng rắn chỉ làm cho vấn đề nhỏ trở nên nghiêm trọng hơn.

**Bước ba: Phân biệt tình huống, ứng phó theo tình hình thực tế**

Ở đây có hai trường hợp: nếu thực sự liên quan đến vụ án vi phạm pháp luật, tài khoản có thể bị phong tỏa hoàn toàn; nhưng nếu chỉ là vấn đề thu tiền sai trong giao dịch thông thường, thường chỉ phong tỏa tài khoản liên quan. Hãy nhớ rằng, hợp tác tích cực với cuộc điều tra sẽ không để lại bất kỳ hồ sơ xấu nào. Nhưng nếu từ chối hợp tác, tính chất sẽ hoàn toàn thay đổi, và việc xử lý sau đó sẽ càng rắc rối hơn.

Trong giao dịch tiền điện tử, mỗi giao dịch chuyển tiền đều có thể tiềm ẩn rủi ro. Hãy chú ý ba điểm sau: đối tác giao dịch có đáng tin cậy không, nguồn vốn có minh bạch không, địa chỉ ví có an toàn không. So với việc theo đuổi lợi nhuận nhanh chóng, hoạt động ổn định mới là con đường sống lâu dài. Bảo vệ an toàn tài sản của bạn, đừng để bản thân vướng vào những rắc rối không cần thiết, đó mới là lựa chọn khôn ngoan nhất.