Gần đây có nhiều bạn bè hỏi tôi, đột nhiên nhận được cuộc gọi từ cảnh sát, nói rằng cần xác minh hồ sơ giao dịch tiền ảo, lúc đó tôi cảm thấy thật bất ngờ. Thực ra không cần phải quá lo lắng, hôm nay tôi sẽ nói chuyện với mọi người về cách xử lý khi gặp phải trường hợp như vậy.

**Điều đầu tiên: Làm rõ ranh giới pháp lý là ở đâu**

Khi nhận điện thoại, đừng hoảng sợ, hãy nhớ câu này trong lòng - việc mua bán coin giữa cá nhân với nhau không phạm pháp, nhưng nếu liên quan đến tiền bẩn, thì bạn chắc chắn phải chịu trách nhiệm. Khi giao tiếp với cảnh sát, bạn có thể thẳng thắn giải thích tình huống giao dịch của mình, chẳng hạn như bạn đã giao dịch trên một sàn giao dịch lớn nào đó, hay là chuyển khoản riêng tư với bạn bè đã xác thực danh tính. Quan trọng là phải thể hiện rằng bạn không tham gia vào các hành vi như rửa tiền, lừa đảo, thái độ hợp tác một chút, thì mọi chuyện sẽ dễ dàng hơn nhiều.

**Điều thứ hai: Để được hoàn tiền thì hãy hợp tác, đừng cứng rắn**

Đôi khi cảnh sát có thể yêu cầu bạn trả lại tiền, lúc này đừng chống đối. Hãy nói thẳng "Tôi sẽ xử lý theo yêu cầu của các bạn, các bạn nói tôi phải phối hợp như thế nào". Sau đó, nhanh chóng tìm ra các hồ sơ giao dịch, ảnh chụp chuyển khoản, nhật ký trò chuyện, những thứ này càng đầy đủ càng tốt, chủ động nộp lên để chứng minh tiền này có nguồn gốc rõ ràng. Nếu chần chừ không làm hoặc không phối hợp, hãy cẩn thận tài khoản bạn có thể bị đóng băng càng lúc càng nhiều, lúc đó sẽ rắc rối hơn.

**Điều thứ ba: Phân biệt rõ tình huống nào là đóng băng**

Nếu chỉ là thu tiền liên quan đến vụ án một cách nhầm lẫn, thường thì chỉ cần đóng băng thẻ ngân hàng nhận tiền đó, phối hợp kiểm tra xong thì có thể xin giải phóng. Nhưng nếu bị nghi ngờ liên quan đến tội phạm, thì có thể tất cả các tài khoản sẽ bị đóng băng, trong trường hợp này phải nghiêm túc theo yêu cầu của cảnh sát để nộp tài liệu, thành thật trình bày rõ ràng chi tiết giao dịch. Nhớ một điều: Chủ động phối hợp sẽ không để lại án tích, ngược lại, che giấu dễ khiến sự việc trở nên nghiêm trọng hơn.

**Làm thế nào để tránh bẫy khi giao dịch? Nhớ ba điểm này**

Sau này trước khi giao dịch, hãy chuẩn bị kỹ càng, sẽ tiết kiệm được không ít việc.

Đầu tiên, xác minh danh tính đối phương. Cố gắng tìm những đối tượng giao dịch đã xác thực danh tính và có uy tín có thể kiểm tra được, những người ẩn danh hoặc có danh tính nghi ngờ thì trực tiếp bỏ qua.

Thứ hai, kiểm tra nguồn tiền. Khi gặp những trường hợp chuyển khoản một số tiền lớn đột ngột, hoặc thường xuyên chuyển khoản nhỏ lẻ, thì hầu hết đều có vấn đề, đừng chạm vào nguồn tiền không rõ ràng.

Thứ ba, kiểm tra an toàn giao dịch. Địa chỉ ví nhất định phải được kiểm tra nhiều lần, đừng tùy tiện nhấp vào liên kết từ người lạ, hiện nay có quá nhiều lừa đảo qua mạng, hãy cẩn thận để tránh những rủi ro.

Nói cho cùng, giao dịch tiền ảo bản thân nó không có vấn đề gì, vấn đề là phải tuân thủ quy tắc và lưu giữ chứng cứ. Khi gặp cảnh sát kiểm tra, đừng coi họ là kẻ thù, họ cũng đang thực hiện quy trình làm việc bình thường, nếu bạn hợp tác tốt, mọi chuyện sẽ qua nhanh thôi.