Mười bộ phận phối hợp đàn áp: Giám sát tiền ảo ở Trung Quốc bước vào "trạng thái bình thường mới", ảnh hưởng như thế nào?

Vào ngày 28 tháng 11 năm 2025, một thông báo từ Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc đã làm dậy sóng tất cả những ai quan tâm đến tài sản kỹ thuật số toàn cầu và lĩnh vực Web3. Cuộc họp liên ngành của hơn mười cơ quan chủ chốt như Bộ Công an, Văn phòng Tài chính Trung ương, Tòa án Tối cao, Viện Kiểm sát Tối cao, không phải là một quy trình thông thường, mà là đánh giá cấp cao nhất về môi trường rủi ro tiền ảo trong nước hiện nay. Đối với những chuyên gia đang phân bổ tài sản trong nền kinh tế kỹ thuật số toàn cầu hoặc tham gia phát triển công nghệ liên quan, câu hỏi cấp bách nhất là: Lực lượng quản lý đang nhắm vào đâu? Đối mặt với tình hình áp lực cao trong "trạng thái bình thường mới", làm thế nào để áp dụng nguyên tắc thận trọng chuyên nghiệp, bảo vệ an toàn tài sản cá nhân và sự phát triển ổn định trong sự nghiệp?
Bài viết này sẽ tách rời bối cảnh phức tạp, từ góc độ quản lý rủi ro chuyên nghiệp, để giải thích logic và cách ngành ứng phó với "sự tái hiện áp lực cao" lần này!

Sự tiến hóa của logic quản lý: Từ "tách biệt" đến "thi hành luật chính xác"
Lịch sử quản lý tiền ảo ở Trung Quốc về bản chất là cuộc chiến giữa an ninh tài chính quốc gia và sự khao khát của cải trong dân chúng. Hiểu được sự nâng cấp quản lý là để có thể đánh giá chính xác hơn về tình hình hiện tại:
Thông báo của năm bộ vào năm 2013 đã định nghĩa tiền ảo là "hàng hóa ảo đặc thù" nhằm tách biệt rủi ro giữa hệ thống tài chính truyền thống và tài sản kỹ thuật số mới nổi.
Cách ly: Các tổ chức tài chính không được tham gia, giao dịch dân gian vẫn còn không gian.
Vào năm 2017, bảy bộ đã ban hành "Thông báo" xác định ICO là "huy động vốn trái phép". Bong bóng ICO đã vỡ, và lừa đảo huy động vốn từ dân gian bùng nổ. Thanh lọc nguồn vốn: cắt đứt các khâu huy động vốn, nhưng vẫn chưa hoàn toàn ngăn chặn giao dịch ngoài sàn của cá nhân.
Thông báo "9-24" năm 2021 Hoạt động kinh doanh liên quan đến tiền ảo năm 2021 được xác định là **"hoạt động tài chính bất hợp pháp"**
Thị trường bò toàn cầu, sự giao lưu vốn trong và ngoài nước mất kiểm soát, thách thức trật tự tài chính và tiêu thụ năng lượng.
Xóa bỏ: Cấm toàn bộ chuỗi, hình thành "dây điện cao áp" không thể chạm tới trong nước.
Sự nhấn mạnh lại năm 2025 lần này, dựa trên cơ sở đã xác định các giới hạn chính sách, tập trung vào việc làm sâu sắc hiệu quả thi hành và quản lý. Nó không còn là vấn đề về "có thể giao dịch hay không" mà là về "cách truy bắt những nhóm sử dụng tài sản tiền ảo để phạm tội" trong hành động hợp tác. Điều này đối với những người làm nghề có chuyên môn cao lại là một dạng làm rõ rủi ro ở một mức độ nào đó.
Những chất xúc tác của rủi ro mới: Tại sao lại "đề cập lại chuyện cũ" vào lúc này?
Cơ quan quản lý chọn thời điểm này để ra tay mạnh mẽ là bởi vì môi trường rủi ro trong nước đã xuất hiện "điểm cháy" mới và những chất xúc tác gây nhầm lẫn hơn: 1. Kênh chuyển tiền xuyên biên giới và tiền ổn định Cuộc họp lần này đã đề cập rõ ràng đến rủi ro của tiền ổn định (Stablecoin), điều này trực tiếp chạm đến tính thanh khoản của tiền và các tiêu chuẩn quản lý chống rửa tiền (AML). Với sự phát triển toàn cầu của Web3, cũng như việc mở cửa giao dịch tuân thủ tại khu vực Hồng Kông, một "khoảng cách thể chế" khách quan đã hình thành. Tiền ổn định, như một "cây cầu thanh toán" kết nối tiền pháp định và tài sản mã hóa, tự nhiên đã bị những kẻ bất hợp pháp lợi dụng để xây dựng các kênh chuyển tiền xuyên biên giới bí mật và hiệu quả - dù là để rửa tiền bất hợp pháp hay tránh né kiểm soát ngoại hối. Sự hợp tác giữa công an, kiểm sát và cục ngoại hối lần này nhằm kiểm soát rủi ro của "kênh vô hình" này trong phạm vi có thể kiểm soát, ngăn chặn nó trở thành lối thoát cho dòng tiền hỗn loạn trong và ngoài nước.
2. Sự lo âu xã hội và tuyên truyền ma trận về "Web3 phú quý"
Môi trường kinh tế hiện tại và áp lực việc làm là cái nôi cho việc phát sinh rủi ro. Những bất ổn trên thị trường cho thấy có rất nhiều nhóm mang danh "Web3" đang tận dụng nỗi lo lắng xã hội để tiến hành tuyên truyền theo kiểu ma trận. Những buổi roadshow công khai, cộng đồng trực tuyến, cũng như các tài khoản truyền thông tự phát động, không bán công nghệ đổi mới mà là ảo tưởng về việc "làm giàu chỉ sau một đêm". Họ dụ dỗ những người bình thường có hiểu biết hạn chế về công nghệ tham gia vào việc huy động vốn trái phép, chuanxiao hoặc đầu tư có rủi ro cao. Các đối tượng liên quan đã bị cảnh sát đưa đi, điều này rõ ràng cho thấy các cơ quan quản lý đã nhận thức được rằng những hành vi này đang nhanh chóng lây lan rủi ro tiền ảo từ lĩnh vực tài chính sang lĩnh vực trật tự xã hội, xâm phạm đến "tiền cứu mạng" của những người bình thường.
Ngành công nghiệp đen tiềm ẩn: đồng tiền ảo của chúng tôi, và con dao của tội phạm
Đối với những độc giả sở hữu tài khoản nước ngoài hoặc tham gia vào các dự án công nghệ Web3, điều họ quan tâm nhất là làm thế nào để phân biệt giữa "xám hợp pháp" và "hoàn toàn bất hợp pháp". Mũi nhọn của việc quản lý nhắm vào những ngành công nghiệp đen sử dụng các đặc tính của tiền ảo để phạm tội:
Loại tội phạm ngụy trang và cảnh báo rủi ro cá nhân về mối nguy hại cốt lõi Lừa đảo qua mạng viễn thông ngụy trang:
Người hướng dẫn đầu tư cảm xúc, nền tảng lợi suất cao.
Bản chất: Sử dụng đặc tính chuyển tiền nhanh của tiền ảo để ngay lập tức rửa tiền thu được từ lừa đảo, khiến tiền của nạn nhân "bốc hơi".
Rủi ro: Tránh xa bất kỳ "hướng dẫn đầu tư" nào khiến bạn nạp tiền ảo vào các nền tảng không chính thống.
Tình trạng lừa đảo tài chính và quyên góp giả: Cách mạng công nghệ blockchain, xây dựng hệ sinh thái Web3.
Bản chất: Phát hành token không có giá trị, thông qua cam kết lợi nhuận cao và lôi kéo người khác để thực hiện lừa đảo Ponzi.
Rủi ro: Bất kỳ hành vi huy động vốn nào trong nước dưới danh nghĩa token đều đã chạm tới ranh giới "hoạt động tài chính bất hợp pháp".
Rửa tiền xuyên biên giới: Sự tiện lợi của giao dịch ngoài sàn (OTC). Bản chất: Chuyển tiền bẩn ra nước ngoài hoặc vào nước nhanh chóng, ẩn danh qua tiền ảo, trốn tránh sự quản lý.
Rủi ro: Tham gia sâu hoặc cung cấp kênh OTC cho các nguồn tiền bất hợp pháp có thể bị coi là đồng phạm rửa tiền.
Thông điệp xã hội: Ranh giới và trật tự là điều kiện tiên quyết của công nghệ
Sự phối hợp thực thi pháp luật giữa nhiều bộ phận lần này chắc chắn đang nhắc nhở tất cả các nhà kinh doanh: Tại Trung Quốc, ranh giới giữa đổi mới và rủi ro chưa bao giờ rõ ràng như vậy.
Ranh giới của công nghệ và trách nhiệm của những người hành nghề: Chúng ta phải thừa nhận rằng, dù là blockchain hay AI, việc hiện thực hóa giá trị lâu dài của bất kỳ làn sóng công nghệ mới nổi nào cũng phải dựa trên một môi trường xã hội ổn định, có trật tự và tuân thủ pháp luật. Nếu thiếu trật tự, những công cụ này chỉ trở thành đồng phạm của tội phạm. Đối với những nhóm cam kết đổi mới công nghệ số và có hiểu biết sâu rộng về ngành, hành động này là một lời nhắc nhở mạnh mẽ về việc kinh doanh cẩn trọng và tách biệt rủi ro:
Rõ ràng ranh giới pháp lý: Trong việc nắm giữ và sử dụng tài sản số, cần phải tuân thủ nghiêm ngặt các quy định của pháp luật về ranh giới tài sản cá nhân và tránh xa bất kỳ hành vi nào liên quan đến hoạt động tài chính trái phép.
Tăng cường nguyên tắc thận trọng: Đối với bất kỳ hoạt động kinh doanh nào cam kết lợi nhuận cao, không rủi ro trong nước, phải luôn giữ cảnh giác cao độ, kiên quyết chống lại bất kỳ hình thức tập hợp vốn trái phép và hành vi thao túng thị trường.
Nâng cao chuyên môn: Tiếp tục theo dõi các tiêu chuẩn tuân thủ và xu hướng phát triển trong lĩnh vực tài chính kỹ thuật số quốc tế, nhằm hướng dẫn hành vi của bản thân bằng tầm nhìn tiên phong và khả năng quản lý rủi ro chuyên nghiệp.
Ý nghĩa của việc quản lý là phòng ngừa rủi ro hệ thống và bảo vệ an toàn tài sản của công dân, trong khi độ chính xác của nó thường phụ thuộc vào khả năng tự cách ly rủi ro và tự giác nghề nghiệp của người hành nghề. Những người hành nghề bất hợp pháp sử dụng công nghệ để lừa đảo và cắt lúa không chỉ gây hại cho lợi ích của người dân bình thường, mà còn "chôn lấp" tiềm năng đổi mới của toàn ngành. Chỉ khi tất cả những người hành nghề xem sự tuân thủ quy định là tiêu chí tối thiểu và trật tự xã hội là điều kiện tiên quyết, thì sự tiến bộ công nghệ mới thực sự mang lại lợi ích cho chúng ta, chứ không phải mang lại rủi ro.