3-5-7: Quy tắc sinh tồn của các nhà giao dịch

Bạn có muốn biết tại sao 90% các nhà giao dịch mất tiền không? Bởi vì họ không tuân thủ một quy tắc rất đơn giản: 3-5-7.

Quy tắc này không phải là phép màu, chỉ là lẽ thông thường trong toán học áp dụng vào giao dịch.

Vấn đề: FOMO so với kỷ luật

Hãy tưởng tượng: bạn thấy một cơ hội lớn, bạn đặt 20% số dư tài khoản của mình vào đó. Nếu nó tăng, tuyệt vời. Nếu nó giảm? Bạn vừa mất 20% chỉ trong một giao dịch. Nó giống như chơi poker mà cược tất cả vào một ván bài. Bạn không thể thắng lâu như vậy.

Quy tắc 3-5-7 đáp ứng vấn đề này.

Cách thức hoạt động

3 %: giới hạn mỗi giao dịch

• Một vị trí duy nhất = tối đa 3% tổn thất có thể xảy ra trên vốn của bạn
• Tài khoản 10 000$? Rủi ro tối đa = 300$ cho mỗi giao dịch
• Điều này buộc bạn phải chọn lọc và bỏ qua các shitcoin vào giữa đêm

5 %: tổng mức độ tiếp xúc

• Tất cả các vị trí mở của bạn kết hợp = tối đa 5% của danh mục đầu tư
• Tài khoản 50 000$? Không quá 2 500$ tổng cộng trong trò chơi
• Nó giết chết tâm lý YOLO và khuyến khích sự đa dạng thực sự

Tỷ lệ 7 % : tỷ lệ lợi nhuận/thua lỗ

• Các giao dịch thắng của bạn phải mang lại ít nhất 7% mỗi giao dịch
• Các giao dịch thua lỗ của bạn tốn 3%
• Kết quả: ngay cả với tỷ lệ thành công 50%, bạn vẫn kiếm được tiền

Ví dụ thay đổi mọi thứ

Kịch bản : tài khoản 100 000$

• 20 giao dịch mở (giấc mơ của nhà giao dịch không kỷ luật)
• Mỗi người rủi ro 5% = 5 000$ cho mỗi vị trí
• Tổng mức đầu tư = 100 000$ ( bạn đã đặt cược 100% tài khoản của mình )
• Một ngày tồi tệ? Bạn đã bị phá sản

Với quy tắc 3-5-7

• Tối đa 1-2 giao dịch mở
• Mỗi người chịu rủi ro 3% = 3 000$ cho mỗi vị trí
• Tổng triển lãm = 5 000$ (5% của tài khoản)
• Cùng kịch bản thảm họa = bạn chỉ mất 5%, bạn sống sót

Tại sao nó hoạt động

Đó không phải vì 3, 5 và 7 là những con số ma thuật. Mà là vì:

1. Bạn sống sót qua những lần giảm giá - Không ai đúng mọi lúc. Quy tắc này cho phép bạn có 20+ giao dịch xấu trước khi sụp đổ.
2. Quản lý tiền > Dự đoán - Bạn không cần phải giỏi để dự đoán, chỉ cần quản lý rủi ro của bạn.
3. Lợi nhuận kép hoạt động - Lợi nhuận nhỏ đều đặn > lợi nhuận lớn thỉnh thoảng theo sau là sự phá sản

Các nhà giao dịch bỏ qua điều này

Họ kết thúc bằng:

• Mất 50% trong một tháng (yolo trên một giao dịch)
• Hét “lừa đảo” khi họ thanh lý ( không phải là sàn giao dịch, mà là quản lý rủi ro của bạn )
• Trở lại sau 6 tháng với “lần này tôi sẽ làm tốt hơn”

Điều thực sự

Quy tắc 3-5-7 không phải là quy tắc duy nhất hiệu quả. Một số nhà giao dịch sử dụng 2-5-5 hoặc 1-3-5. Điều quan trọng là có một quy tắc và tuân thủ nó một cách nghiêm ngặt.

Kẻ thù lớn nhất của bạn trong giao dịch? Không phải là thị trường. Đó là bạn khi bạn vội vàng, cảm xúc, hoặc khi bạn tự nhủ “chỉ lần này, tôi sẽ mạo hiểm nhiều hơn”.

Kỷ luật = tồn tại. Tồn tại = khả năng chiến thắng lâu dài.