12 лютого повідомляється, що Міністерство юстиції США оголосило про штраф у розмірі 4 мільйонів доларів компанії Paxful, платформі для пірінгового шифрування. Раніше компанія визнавала, що без механізмів боротьби з відмиванням грошей та належної перевірки клієнтів довгий час переказувала кошти злочинцям і отримувала від цього прямий прибуток. Повідомляється, що відповідні кошти пов’язані з торгівлею людьми, шахрайством, шантажем та нелегальною проституцією.
Обвинувачення повідомляє, що з січня 2017 року по вересень 2019 року Paxful сприяла понад 26 мільйонам транзакцій на суму майже 30 мільярдів доларів, отримавши близько 29,7 мільйонів доларів доходу. Міністерство юстиції зазначає, що компанія рекламувала платформу як таку, що не вимагає ідентифікаційних даних, а також публікувала та не виконувала фактичну політику боротьби з відмиванням грошей, що залучало клієнтів з високим ризиком.
Розслідування показало, що Paxful співпрацювала з конфіскованим сайтом оголошень Backpage та подібними платформами. За словами Мін’юсту, засновник компанії приватно хвалився, що «ефект Backpage» сприяв зростанню платформи. Лише у період з 2015 по 2022 рік така співпраця принесла платформі приблизно 2,7 мільйона доларів прибутку.
Спочатку прокуратура вважала, що слід накласти штраф у розмірі 112,5 мільйона доларів, але враховуючи, що компанія припинила діяльність і не має можливості сплатити, остаточне рішення — штраф у 4 мільйони доларів. Paxful закрилася наприкінці 2025 року. У заяві компанія пояснила закриття неправильними діями попереднього керівництва та високими витратами на відповідність нормативам.
Колишній співзасновник Ray Youssef відповів, що платформа вже до його відходу опинилася у незворотній кризі. Інший співзасновник і колишній технічний керівник Artur Schaback у 2024 році визнав співучасть у неспроможності підтримувати систему боротьби з відмиванням грошей і наразі очікує на вирок.
Ця справа вважається ще одним символічним випадком посилення американського правового регулювання криптовалютної сфери, а також чітким сигналом галузі: платформи, що ігнорують зобов’язання щодо боротьби з відмиванням грошей, зіштовхнуться з двостороннім тиском — кримінальним і регуляторним.
Застереження: Інформація на цій сторінці може походити від третіх осіб і не відображає погляди або думки Gate. Вміст, що відображається на цій сторінці, є лише довідковим і не є фінансовою, інвестиційною або юридичною порадою. Gate не гарантує точність або повноту інформації і не несе відповідальності за будь-які збитки, що виникли в результаті використання цієї інформації. Інвестиції у віртуальні активи пов'язані з високим ризиком і піддаються значній ціновій волатильності. Ви можете втратити весь вкладений капітал. Будь ласка, повністю усвідомлюйте відповідні ризики та приймайте обережні рішення, виходячи з вашого фінансового становища та толерантності до ризику. Для отримання детальної інформації, будь ласка, зверніться до
Застереження.
Пов'язані статті
ФРС проводить 60-денний збір думок щодо пропозиції виключити «ризик репутації», що вигідно криптоіндустрії
Рада Федеральної резервної системи 24 лютого офіційно розпочала 60-денний збір громадських зауважень щодо пропозиції, яка має на меті чітко виключити «Репутаційний ризик (Reputational Risk)» з рамок банківського регулювання та нагляду у формі нормативних актів, з моменту публікації пропозиції у «Федеральному реєстрі». Bitcoin Magazine зазначає, що у разі офіційного затвердження пропозиції, це може значно послабити довгостроковий регуляторний тиск на криптовалютні компанії, що ведуть діяльність без банківського обслуговування.
MarketWhisper1год тому
Верховний народний суд: глибоко досліджувати судові заходи щодо нових типів справ, таких як віртуальні валюти, та вдосконалювати систему фінансового судового захисту
Foresight News повідомляє, що головний суддя другого відділу Верховного народного суду Вень Чуан під час прес-конференції на тему «Забезпечення судового розгляду цивільних та комерційних справ для високоякісного розвитку економіки та суспільства» відповів на запитання, зазначивши: «У майбутньому буде зроблено акцент на просуванні таких судових тлумачень, як цивільне відшкодування за внутрішньосекторні операції на ринку цінних паперів, маніпуляції ринком тощо, а також глибше дослідження судових заходів щодо нових фінансових справ, таких як приватні фонди та віртуальні валюти, і вдосконалення системи фінансового судового захисту.»
GateNewsBot1год тому
Федеральна резервна система планує виключити «репутаційний ризик» з регуляторних правил, триває 60-денний збір думок
Рада Федеральної резервної системи проводить консультації з приводу плану офіційно виключити «репутаційні ризики» з банківського регулювання з метою запобігання «дебанкінгу» банків через законну діяльність клієнтів. Цей крок може зменшити регуляторний тиск на криптовалютні компанії.
GateNewsBot1год тому
Chainlink вищі керівники приєдналися до робочої групи SEC з криптовалют, виконуючи роль головного юридичного радника
Заступник головного юридичного радника Chainlink Labs Taylor Lindman офіційно приєднався до Комісії з цінних паперів і бірж США (SEC), зайнявши посаду головного юридичного радника робочої групи з криптовалют. Lindman працює в Chainlink понад п’ять років і довгий час зосереджений на правових питаннях мереж предикатів і інфраструктури даних для смарт-контрактів у контексті інституційних фінансових сценаріїв.
MarketWhisper2год тому
Колишній високопосадовець Chainlink приєднався до SEC на посаді головного юридичного радника Спеціальної робочої групи з криптовалют
Комісія з цінних паперів та бірж США оголосила, що колишній заступник головного юрисконсульта Chainlink Labs Taylor Lindman приєднається до SEC на посаді головного юридичного радника спеціальної робочої групи з криптовалют, замінивши на цій посаді Michael Selig, який був підвищений до голови CFTC. Ця робоча група зосереджена на регулюванні токенізації та децентралізованих фінансів.
GateNewsBot5год тому
Crypto .com отримала умовне схвалення від OCC США на подання заявки на федеральну ліцензію на національний банк
BlockBeats повідомляє, що 23 лютого криптовалютна торгова платформа Crypto .com у понеділок оголосила про отримання умовного схвалення від Управління контролю за валютами США, що дозволить їй у майбутньому подати заявку на отримання федеральної ліцензії на національний банк. Це схвалення дозволить Crypto .com надавати послуги з зберігання та застави цифрових активів у рамках федерального регулювання.
GateNewsBot13год тому
