Велика Британія наклала санкції на китайську крипто-гарантійну платформу Xinbi, перекривши шахрайський канал на 19,9 мільярда доларів.

Міністерство закордонних справ, у справах Співдружності та розвитку (FCDO) у четвер оголосило про запровадження повних санкцій проти китайської криптографічної платформи для заставних угод Xinbi, звинувачуючи її в тому, що вона відіграє ключову роль у мережі шахрайських центрів у Південно-Східній Азії, надаючи послуги з криптовалютних платежів, шахрайські інструменти та інші незаконні послуги. Аналітична блокчейн-компанія Chainalysis оцінює, що впродовж 2021–2025 років Xinbi обробила понад 199 млрд доларів США транзакцій.

Механізм санкцій: ізоляція замість повного блокування комплаєнсу

У заяві FCDO зазначено, що ціль санкцій полягає в тому, щоб «ізолювати Xinbi від легальної криптовалютної екосистеми, підірвати її здатність відправляти та отримувати криптовалютні транзакції та, таким чином, суттєво порушити її роботу». Це формулювання чітко розмежовує легальну та незаконну криптовалютні екосистеми, а не змішує їх, що в галузі розглядають як позитивне визначення політики щодо репутації криптовалютної індустрії.

Відповідно до санкційних заходів, на Xinbi буде поширено такі примусові обмеження:

· Усі відповідні активи в межах юрисдикції Великої Британії будуть примусово заморожені

· Заборонено доступ до фінансових, торговельних і туристичних мереж Великої Британії

· Банкам Великої Британії, компаніям з криптовалют та окремим громадянам заборонено надавати Xinbi товари, послуги, позики або інвестиції

· Під санкції підпадають зокрема Thet Li (підозрюється в управлінні міжнародною фінансовою мережею Cambodia Prince Group) та Hu Xiaowei (підозрюється у наявності ділових зв’язків із шахрайським «двором “8”» Prince Group)

Незаконна екосистемна роль Xinbi: кількісне викриття від Chainalysis

У своєму звіті в четвер Chainalysis зазначила, що ці санкції спрямовані на «вхідні та вихідні канали» шахрайської екосистеми, а Xinbi є ключовим вузлом цього каналу, «використовуючи ефективні й безмежні за кордонами властивості криптовалюти» для здійснення масштабних транскордонних перетоків коштів.

Як платформа для забезпечених (заставних) угод, орієнтована на китайських користувачів, Xinbi в шахрайській екосистемі виконує подвійні функції: полегшення платежів та маркетингові послуги, маючи глибокі ділові зв’язки з шахрайськими «двороми» в таких країнах, як Камбоджа, М’янма тощо. Серед 199 млрд доларів США транзакцій, оброблених нею протягом чотирьох років, значні суми коштів дослідники відстежили до операційних фінансових ланцюгів схем «свинячого забою» та телеком-шахрайства.

Тло правозастосування: частка злочинів у сфері криптовалют і політичний зміст міжнародної узгодженої санкційної кооперації

Дані Chainalysis показують, що менше 1% транзакцій у криптовалюті пов’язані з незаконною діяльністю. Натомість, за оцінками Цільової групи з фінансових заходів проти відмивання грошей (FATF), від 2% до 5% глобального ВВП відмивається через традиційну фінансову систему; порівняння цих двох показників демонструє, що криптовалюта не є основним «носієм» злочинів.

На рівні міжнародного узгодженого правозастосування цього місяця Міністерство фінансів США вже запровадило санкції проти шести осіб і двох установ, звинувачуючи їх у участі в шахрайських схемах, пов’язаних із IT-спеціалістами, які планували діяльність для Північної Кореї. Синхронні дії США та Великої Британії свідчать, що провідні демократичні країни поступово формують системну рамку санкцій проти незаконної криптовалютної діяльності та дедалі чіткіше визначають межі «ланцюгової» поведінки, що є комплаєнс- та не-комплаєнс, у площині політичних операцій.

Поширені запитання

Що таке Xinbi?

Xinbi — це платформа із заставних (криптозабезпечених) угод для китайських користувачів, яка переважно надає криптовалютні платіжні послуги та шахрайські інструменти шахрайським центрам у Південно-Східній Азії. Згідно з даними Chainalysis, у період з 2021 по 2025 роки ця платформа обробила понад 199 млрд доларів США незаконних потоків коштів і має прямі ділові зв’язки з шахрайськими організаціями на кшталт камбоджійської Prince Group.

Як санкції Великої Британії технічно відсікають криптовалютні канали Xinbi?

Санкції вимагають, щоб усі банки та компанії з криптовалют у межах юрисдикції Великої Британії припинили надавати послуги Xinbi. Оскільки провідні комплаєнс-криптобіржі мають відсівати зі списків санкцій, Xinbi не зможе здійснювати виведення фіатних коштів, розрахунки активів або підключення до фінансових послуг через комплаєнс-канали, а її здатність до обігу криптовалютних коштів буде суттєво обмежена структурно.

Чи впливають ці санкції на звичайних користувачів криптовалюти?

Санкції спрямовані на платформу Xinbi та відповідних осіб і не впливають на нормальну легальну (комплаєнс) діяльність під час криптовалютних транзакцій. У заяві FCDO чітко розмежовано легальну та незаконну криптовалютні екосистеми, а сфера санкцій обмежується певними постачальниками незаконних послуг; це не має прямого зв’язку з утриманням монет або транзакційними діями звичайних користувачів.