TRM Labs запускає єдину систему моніторингу криптовалют і фіатних валют: банківські системи відповідності зазнають важливої інтеграції

Платформа блокчейн-аналітики TRM Labs та компанія з банківської інфраструктури Finray Technologies оголосили про партнерство у лютому 2026 року щодо інтеграції механізму прийняття рішень XZiel у сфері комплаєнсу Finray з інструментами блокчейн-інтелекту TRM Labs для створення єдиної системи, яка може контролювати як криптовалютні, так і фіатні транзакції, надаючи установам у реальному часі сповіщення про ризики та можливості управління відповідністю для різних класів активів.

Інтеграція XZiel з TRM Labs: детальне пояснення функцій ядра системи

У центрі цієї інтеграції лежить безпосередня інтеграція аналітичних можливостей блокчейн-інтелекту TRM Labs у рушій прийняття рішень щодо відповідності XZiel від Finray, що дозволяє установам обробляти криптовідповідність у тому ж операційному середовищі з тим самим робочим процесом, що й традиційний моніторинг фіатних платежів, усуваючи необхідність перемикатися між двома окремими системами.

Генеральний директор Finray Олександр Потапенко у заяві зазначив: «Команди з відповідності більше не можуть керувати фіатними та криптовалютними ризиками у окремих системах.» Він підкреслив, що ця інтеграція дозволяє клієнтам зберігати, очищати, подавати до звітності та документувати рішення щодо ризиків у єдиному середовищі, що є прямою відповіддю на регуляторні вимоги MiCA та постійно змінювані нормативи.

Основна функціональна архітектура інтегрованої системи

Сповіщення про ризики в реальному часі: Для підозрілих транзакцій на трьох основних блокчейнах — Bitcoin, Ethereum та TRON, система забезпечує класифікацію ризиків у реальному часі та раннє попередження, що відповідає моніторингу платежів фіатною валютою.

Скринінг гаманця та безперервний моніторинг: Підтримує оцінку ризиків адрес гаманців під час реєстрації користувачів і подальшого використання, охоплюючи як ончейн, так і офлайн-середовища.

Автоматизовані аудиторські сліди: Система автоматично фіксує детальні журнали аудиту з часовими позначками, включно з причиною маркування, особою, яка здійснює перевірку, та остаточним рішенням, що відповідає вимогам регуляторного контролю.

Управління справами та автоматична ескалація: Забезпечує структурований процес управління справами, який може автоматично запускати процеси ескалації залежно від рівня ризику.

Цільові користувачі та регуляторний досвід MiCA

Finray та TRM Labs зазначили, що система орієнтована переважно на криптовалютні біржі, кастодіанів, які обслуговують інституційних клієнтів, корпоративні казначейські департаменти, комерційні банки та установи електронних грошей (E-money institutions). Вона має на меті допомогти цим установам створити структурований і аудитуваний план моніторингу відповідно до вимог Європейського регулювання ринків криптоактивів (MiCA) та протидії відмиванню грошей (AML).

Підґрунтям цієї співпраці є прискорення тенденції цифрової інтеграції інституційних фінансів. Оскільки розрахунки зі стейблкоїнів дедалі тісніше пов’язані з потоками фіатних платежів, система відповідності, яка раніше керувала криптовалютами окремо від традиційних фінансів, стикається з фундаментальними викликами. Дані фінансової компанії River минулого місяця показали, що понад половина провідних банків США почали або оголосили про плани надавати послуги, пов’язані з Bitcoin, що ще більше підкреслює попит на уніфіковану інфраструктуру моніторингу.

Поширені запитання

Що таке TRM Labs і чому ця інтеграція важлива для фінансових установ?

TRM Labs — це платформа, яка надає аналітику блокчейн-аналітики, пропонуючи рішення для відстеження даних на блокчейні, оцінки ризиків і боротьби з відмиванням грошей для фінансових установ, правоохоронних органів і регуляторів. Ця інтеграція з Finray XZiel є рішенням для комерціалізації, яке об’єднує моніторинг криптовалют і фіату в одному робочому процесі, що має важливе значення для інфраструктури відповідності банків і фінансових установ, що розширюють свій бізнес з цифровими активами.

Що таке регулювання MiCA і які основні вимоги до відповідності криптоіндустрії?

MiCA (Markets in Crypto-Assets) — це комплексна регуляторна база ЄС для криптоактивів, що охоплює вимоги до розкриття інформації емітентами криптоактивів, процедури ліцензування постачальників послуг з криптоактивів, а також зобов’язання щодо протидії відмиванню грошей (AML) і верифікації клієнтів (KYC).

Які блокчейни наразі підтримує ця інтегрована система і для яких типів установ вона підходить?

Згідно з оголошеннями Finray та TRM Labs, система наразі підтримує три основні блокчейни: Bitcoin, Ethereum і TRON. Вона підходить для криптовалютних бірж, інституційних кастодіанів, корпоративних фінансових відділів, комерційних банків та установ електронних грошей, особливо для тих, хто прагне розширити свої криптовалютні послуги або відповідати нормативним вимогам у різних юрисдикціях.