Китайська будівельна банк відповів на примітку до переказу Dogecoin: виявлено високий ризик, рахунок буде встановлено у стан «Не приймати, не платити»

ChainCatcher повідомлення, останнім часом пані Ю та її чоловік переказували один одному через Китайський банк будівництва 250 юанів на кишенькові витрати, зазначивши у коментарі «Цього тижня Dogecoin», що спричинило розслідування банку та блокування картки. Обоє отримали дзвінки від співробітників банку для перевірки їхніх стосунків та причин коментаря до переказу, і було повідомлено, що цей коментар активував «контроль за віртуальними валютами», і рахунок буде встановлено у режим «не приймати і не платити». Співробітник банку, що обслуговує відкриття рахунку, повідомив пані Ю, що для розблокування потрібно подати банківські виписки її чоловіка за кілька місяців, а після їхньої перевірки — написати заяву з обіцянкою, що раніше не було операцій з віртуальними валютами і що надалі вона не братиме участі у таких операціях. Однак її чоловік, який категорично заперечує, намагається домовитися з працівниками свого банку щодо обмеження доступу до рахунку. У зв’язку з цим, China News Weekly зателефонував на гарячу лінію China Construction Bank для консультації, і співробітник повідомив, що наразі не отримано інформації щодо контролю за віртуальними валютами, і рекомендував звернутися до відповідного відділення для уточнення ситуації. Пізніше China News Weekly звернувся до відділення банку в Тяньцзіні, яке обслуговує рахунок пані Ю, і співробітник повідомив, що їм невідомо про таку ситуацію. Водночас співробітник відділення банку в Далянь, що обслуговує її чоловіка, зазначив, що якщо рахунок пов’язаний з операціями з віртуальними валютами, банк застосує режим «не приймати і не платити», і якщо у коментарі до переказу буде зазначено «Dogecoin», потрібно надати документи, що підтверджують, що цей коментар не пов’язаний з віртуальними валютами. Проблема у тому, як це довести: якщо є лише банківські виписки, вони не можуть слугувати достатнім доказом, тому такі рахунки під контролем не розблокуються, а просто закриваються. Щодо конкретних правил, співробітник не дав чіткої відповіді. Наразі пані Ю вже подала банківські виписки чоловіка та рукописну обіцянку, і подає заявку на зняття обмежень. Її чоловік, за словами співробітника банку, може подати свідоцтво про шлюб для зняття обмежень. За повідомленням Сіньхуа, Китайська асоціація інтернет-фінансів та ще шість асоціацій спільно опублікували попередження про ризики, закликаючи всі членські організації не брати участі у випуску та торгівлі віртуальними валютами та активами у реальному світі, а також нагадують громадськості бути обережними та уникати нелегальних операцій.