Цянь Чжімінь 6.1 тисяч BTC великий памп до 500 мільярдів юанів, скільки зможе повернути Китай?

Цянь Чжімінь, це ім'я знову стало в центрі уваги після кількох років затишшя. 11 листопада за місцевим часом, Цянь Чжімінь, головний злочинець у справі про найбільше в історії Великобританії відмивання грошей Біткойн та у справі про незаконне залучення коштів у китайському Тяньцзіні, був засуджений у Великобританії до 11 років і 8 місяців ув'язнення. Поліція Великобританії зафіксувала 61 тисячу монет Біткойн, що за поточною ринковою ціною становить майже 50 мільярдів юанів, і питання, кому належить частина прибутку, стало предметом юридичної гри між Китаєм і Великобританією.

402 мільярди Понці: як Чень Чжі Мін перетворив кровно зароблені гроші на Біткойн

! Біткойн злетів до небес

Вспоминаючи ці сім-вісім років, жертва Чжэн Чженьге описує це як «втрачені всі гроші, дружина покинула, діти розійшлися». У 2016 році, через знайомих, цей не надто заможний вчитель познайомився з інвестиційним проектом під назвою «Блакитне Небо Гекуй». Тоді «Блакитне Небо Гекуй» стверджувало, що спільно з місцевим урядом реалізує проекти з пенсійного забезпечення, і змальовувало інтелектуальне пенсійне забезпечення як тенденцію майбутнього розвитку. Чжэн Чженьге не вірив приватним компаніям, але висловлювання про «співпрацю з урядом» змусило його зняти насторогу. Щоб потрапити на цей потяг багатства, він перевищив кредитний ліміт на картці, взяв кредит на зарплату і в результаті інвестував понад сто тисяч юанів.

Міф розпався раптово. Останні кілька років він боровся в багнюці боргів і досі має понад сто тисяч боргів, які не погашені. В найвідчайдушніші часи, через прострочення кредиту, він був занесений до чорного списку кредитних агентств, а його зарплатна картка була заморожена на три-чотири роки. Як вчитель, він вчасно відвідував заняття, але не отримував заробітну плату, а його діти вдома чекали грошей на навчання в університеті.

А збирач «інвесторів» Цзімін, починаючи з червня 2014 року, наказав «передньому персонажу» відкрити рахунки на криптовалютній біржі Huobi, систематично перетворюючи кошти інвесторів на криптоактиви. Висновок Верховного суду Великої Британії детально розкрив цей процес.

Ключові дані про незаконне залучення коштів Чіань Чжиміня

Загальна сума залучених коштів: 402 мільярди юанів (2014.8-2017.7)

Сума повернення: 341 мільярд юанів (до 128,409 осіб)

Купівля Біткойн: 11,4 мільйона

Фактична покупка: 194,951 монет Біткойн

Поліція встановила: 6.1 тисяч монет Біткойн

Зниклий безвісти: близько 130 000 Біткойн

Згідно з аудитом проєкту, з серпня 2014 року по липень 2017 року, компанія Лантянь Герай залучила понад 40,2 мільярда доларів, ці гроші повністю контролював Цянь Чжі Мін. З квітня 2014 року по серпень 2017 року, Лантянь Герай повернула 34,1 мільярда доларів 128 409 людям, ще 1,14 мільярда доларів було використано для покупки Біткойн.

У вересні 2017 року, коли він приїхав до Великобританії, у Чень Чжі Міня було приблизно 70 000 Біткойнів, вартістю 305 мільйонів фунтів стерлінгів. У жовтні 2018 року лондонська поліція вперше провела обшук у його житлі в Гампстеді, виявивши ще 163 000 фунтів стерлінгів готівкою, а також виявивши понад 18 800 Біт перенесення та конвертації, поступово затверджуючи приблизно 61 000 Біткойнів.

Документи, отримані від британського суду, також показують, що Чень Чжі Мін купив 194 951 Біткойн, що перевищує 61 000 монет, на які вказала поліція. Однак суд не розкрив ситуацію з рештою понад 120 000 Біткойн. Це також означає, що в активі Чень Чжі Міна, ймовірно, ще є Біткойн, які не були виявлені або конфісковані. Під час інтерв'ю британським ЗМІ детектив Лондонської поліції Джо Лайан розповів, що Чень Чжі Мін сказав, що його гаманець з 20 000 Біткойн “втратив пароль”. Відповідно до останнього обміну, тільки ці “втрачені” Біткойн коштують близько 12,5 мільярдів.

Міжнародна гра з повернення активів між Китаєм та Великою Британією: кому належать прибутки?

Через стрімке зростання ціни Біткойна ринкова вартість залучених Біткойнів на деякий час наблизилася до 500 мільярдів. Чи можуть постраждалі сподіватися на повне відшкодування, а можливо, навіть отримати «прибуток» через зростання вартості монети, і кому повинна належати частина приросту вартості, стало однією з тем обговорення цієї справи. Професор Міжнародної фінансової школи Університету Фудань та виконавчий директор Центру досліджень з боротьби з відмиванням грошей в Китаї Ян Лісінь зазначив, що ця справа з відмиванням Біткойнів є не лише «епічним» випадком у сфері боротьби з відмиванням грошей у цифровій валюті, а й складною юридичною, дипломатичною та геополітичною грою, в якій відбувається боротьба за «власність» та «юрисдикцію».

Верховний суд Великої Британії особливо співчуває долі цих “інвесторів”. 11 листопада 2025 року, в своїй заяві про призначення покарання для Цянь Чжіміня, британський суддя Саллі-Енн Хейл особливо зазначила, що хоча наразі вилучені кошти вже достатні для компенсації інвесторів, це не може стерти реальні травми, які жертви зазнали поза фінансовою сферою: “Дехто втратив житло, постраждав психічно та фізично, розпалися шлюби та сімейні стосунки, а 'сором' став загальною відчуттям, яке повторюється.”

У період з 2021 по 2022 рік Управління поліції міста Тяньцзінь провело два раунди компенсацій для зареєстрованих жертв, з пропорцією 5% і 8%. Чжен Чженге сказав: «Для тих, хто інвестує сотні мільйонів, це всього лише крапля в морі». У листопаді 2021 року генеральний директор компанії Лантянь Гекуй У Сяолун був під судом, особистий розмір справи був визнаний на рівні 8,7 мільярда юанів, його активи, що підлягають виконанню, становили 9,56 мільйона юанів, що лише одна тисячна від суми, що підлягає стягненню.

А на іншому боці океану Великобританія вже на підставі Закону про захист майна видала наказ про замороження активів у справі, заморожені 61 000 бітів через різкий ріст ринку вже оцінюються більш ніж у 5 мільярдів фунтів стерлінгів. У вересні 2024 року Королівська прокуратура Великобританії офіційно розпочала цивільну процедуру стягнення відповідно до Закону про повернення доходів від злочинів 2002 року. Згідно з даними статистики про стягнення активів, опублікованими урядом Великобританії, Міністерство внутрішніх справ Великобританії ділитиметься конфіскованими активами з країною-запитувачем, звичайна частка становить 50%. У певних випадках, що стосуються жертв, Великобританія може домовитися про інший розподіл.

Спір щодо належності приросту вартості: принцип відстеження vs незаконне збагачення

Янь Ліцін вважає, що китайські жертви, якщо вони заявлять про компенсацію за підвищеною вартістю, можуть зіткнутися з питанням «недобросовісного збагачення» в очах британського судді. «Проте, принцип „відстеження“ у сфері протидії відмиванню грошей говорить нам: якщо гроші жертви були використані для покупки лотерейного квитка, і вона виграла великий приз, жертва має право вимагати виграш, а не лише повернення вартості квитка.»

Директор Інституту правового регулювання фінансових технологій Китайського університету політичних наук Чжао Бінхао погоджується з цією логікою. Він сказав, що цивільне стягнення зосереджується на тому, чи є майно, що підлягає стягненню, представником незаконно отриманих доходів. В принципі, якщо жертва може довести, що спочатку обмануті гроші, які перетворилися на віртуальну монету, є «плодом», вона має право вимагати компенсацію за поточною вартістю. Але чи можливо повністю реалізувати суму, залежить від того, чи можна повністю відстежити кошти на ланцюгу, як буде здійснено розподіл між різними жертвами та наскільки суд прийме ланцюг доказів.

Проте спільний голова Комітету з блокчейн-технологій Китайської асоціації зв’язку Юй Цзяньін висловив протилежну думку. Він вважає, що 61 000 Біткойнів, що сформували величезну додану вартість протягом семи років, є типовим капітальним прибутком, джерелом якого є ринкове зростання Біткойна. Якщо дозволити потерпілим заявляти свої права на основі поточної ринкової вартості Біткойна, це буде означати визнання того, що вони мають інвестиційний дохід від зростання вартості віртуальної валюти в структурі фінансового піраміди, що сама по собі є незаконною. “Це суперечить негативній оцінці дій, пов’язаних із незаконним залученням коштів, з точки зору кримінального права, а також етично створює зворотний стимул: 'успіх - це високий дохід, а невдача - це потерпілий'.”

Він зазначив, що, посилаючись на китайську «першу справу криптовалют» PlusToken та інші прецеденти, китайські суди визнали всю вартість віртуальних валют, включаючи частину приросту вартості, що виникла внаслідок підвищення цін, незаконно здобутими доходами, не спираючись на витрати чи ціну покупки як основу для розрахунку. Щодо цієї частини, що значно перевищує загальну суму основного капіталу, «більш доречно розуміти як залишкову вартість публічного характеру». Китай має через дипломатичні та судові шляхи стверджувати, що ця величезна надбавка є частиною кримінальних активів та її цілісності, щоб повернути її та включити до китайської державної скарбниці.

Технічні проблеми з визнанням та перспективи повернення активів

Га Цзінінг заявила, що для звичайного інвестора слідкувати за інвестиціями в юанях, які він зробив багато років тому, до сьогоднішніх 61 000 Біткойн, які були конфісковані британською поліцією, практично неможливо. Причина полягає в тому, що цей шлях проходить через три системи, які по суті розірвані: по-перше, це банківські рахунки та система збору готівки, що базується на юанях; по-друге, це позабіржовий ринок обміну монет, який сильно залежить від людських зв'язків і груп у WeChat; по-третє, це потоки коштів на блокчейні, які навмисно спотворені холодними гаманцями, багаторазовими перескоками та міксерами.

«Як тільки кошти потрапляють до людей, що займаються просуванням, або до фонду, вони потрапляють в величезну чорну скриню, і з особистої перспективи вже абсолютно не видно, яка сума грошей обмінюється на яку монету». Ще складніше те, що в справі «Блакитного неба» велика кількість інвесторів належить до кількох проектів з обертовими інвестиціями, де основний капітал, прибуток та реінвестиції переплітаються, що робить облікову суму та реальні збитки несумісними.

Ян Лісінь пропонує, що більш доцільним шляхом є подання цивільного позову в англійському суді від імені всіх жертв китайським урядом або призначеним управителем активів. “Це не лише юридична технічна проблема, а й проблема соціального управління. Вихід уряду може максимально заспокоїти емоції внутрішніх жертв, а також продемонструвати національну волю на міжнародному суді.”

Зіткнувшись з надзвичайно високими юридичними бар'єрами та витратами на позови, Чжэн Чженьгей зрештою обрав третю сторону, залучену транснаціональною компанією, для захисту своїх прав. Незважаючи на те, що обіцяна сторона може отримати до 20% відшкодування, він сподівається якомога швидше повернути вкладення, «що стосується прибутку від приросту вартості, не наважуся сподіватися».

Серйозно, Лі Сінь надав більш різкий образ: «Наше „внутрішнє обмеження“ покликане запобігти фінансовим ризикам, а „зовнішній запит“ - захистити правосуддя. Ці два аспекти не суперечать один одному, як закрити двері для прибирання, не означає, що речі, залишені на порозі, можуть бути вільно підібрані іншими.»