Coin Center оспаривает правила FinCEN по смешиванию криптовалют

Coin Center критикует Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) за «широкое» правило смешивания криптовалют.

Coin Center, ведущая некоммерческая исследовательская и правозащитная организация в криптовалютном секторе, выразила серьезную обеспокоенность в связи с недавним предложением FinCEN классифицировать определенные криптовалютные транзакции как основные проблемы отмывания денег (PMLC). Предлагаемое правило, которое фокусируется на смешивании виртуальных валют, было раскритиковано Coin Center как беспрецедентное, чрезмерно широкое и потенциально неконституционное.

Предлагаемое правило знаменует собой первый случай за 23 года с момента создания Конгрессом права 311, когда FinCEN нацелился на целый класс транзакций в качестве PMLC. По мнению Coin Center, такое отсутствие прецедента оставляет пробел в правовом руководстве для отчитывающихся юридических и физических лиц, чьи транзакции могут непреднамеренно подпадать под определение PMLC, что приводит к серьезным экономическим и репутационным последствиям.

В открытом письме от 22 января Coin Center заявил, что предлагаемое определение смешивания виртуальных валют является чрезмерно широким, что потенциально криминализирует законные транзакции. Определение того, что представляет собой смешанная транзакция, затрудняет проведение различия между законными мерами конфиденциальности и незаконной деятельностью.

Ключевым спорным моментом является применение правила к внутренним сделкам. Coin Center утверждает, что правило в его нынешнем виде не проводит адекватного различия между иностранными и внутренними транзакциями, потенциально подвергая широкий спектр внутренних видов деятельности ненужному контролю и требованиям к отчетности. Некоммерческая организация утверждает, что это превышает установленные законом полномочия FinCEN в соответствии с Законом о борьбе с терроризмом, который в первую очередь нацелен на транзакции в иностранных юрисдикциях.

Coin Center выразил обеспокоенность по поводу потенциального нарушения конституционных прав, особенно в отношении надлежащей правовой процедуры. Организация предполагает, что физические и юридические лица, участвующие в законных криптовалютных транзакциях, могут столкнуться с необоснованным лишением собственности или свободы без надлежащего уведомления или возможности для слушания.

В свете этих проблем Coin Center призывает FinCEN предпринять дополнительное уведомление о предлагаемом нормотворчестве (NPRM), чтобы устранить различие между внутренними и иностранными транзакциями и пересмотреть потенциальное влияние на законных пользователей криптовалюты. Некоммерческая организация подчеркивает необходимость четких руководящих принципов и сбалансированного подхода, который уважает права личности и решает проблемы отмывания денег.

Результат этого процесса нормотворчества может иметь значительные последствия для криптовалютной индустрии, особенно в отношении конфиденциальности и использования цифровых валют в законных целях. По мере продолжения дебатов криптосообщество и регулирующие органы будут внимательно следить за развитием событий в этой важнейшей области финансового регулирования.