Давно задумываюсь о диверсификации портфеля в последнее время, особенно с учетом всех рыночных сдвигов, которые мы наблюдали. Если у вас есть немного наличных и вы хотите действительно сохранять больше своих заработков, безнагрузочные взаимные фонды могут стоить более внимательного рассмотрения.

Вот что касается традиционных взаимных фондов — сборы могут тихо съедать вашу прибыль. Но с безнагрузочным взаимным фондом вы пропускаете эти начальные и конечные комиссионные сборы, которые обычно добавляются при покупке или продаже. Акции идут прямо от инвестиционной компании к вам, без посредника, забирающего часть. Да, есть все еще коэффициенты расходов и другие сборы, но устранение этих сборов без нагрузки само по себе может значительно повлиять на результат со временем.

Позвольте мне быстро объяснить математику. Предположим, вы инвестируете 1000 долларов в фонд с входной нагрузкой 5%. На самом деле в работу идет только 950 долларов. Если этот фонд даст 15% дохода, у вас будет 1092,50 доллара. А при выходе с еще одной нагрузкой 5% вы останетесь с 1037,87 доллара. Ваш фактический доход? Всего 3,78%. Теперь представьте, что вы сохраняете все эти сборы — вот сила выбора структуры безнагрузочного взаимного фонда.

Я отслеживаю некоторые фонды, которые действительно показывают хорошую доходность без того, чтобы истощать вас на сборах. Особенно те, у которых коэффициент расходов ниже 1%, сильные трех- и пятилетние показатели и разумные минимальные инвестиции около 5000 долларов или меньше.

Fidelity Select Energy (FSENX) был интересен — он охватывает традиционную энергию, а также новые источники, такие как солнечная и геотермальная энергия. Фонд за три года принес примерно 30,8%, а за пять — 14,8%. Коэффициент расходов составляет 0,73%. Fidelity Select Semiconductors (FSELX) — еще один вариант, особенно если вы оптимистично настроены на этот сектор — 28,3% за три года и 35,3% за пять, с коэффициентом расходов 0,67%.

Для тех, кто рассматривает инфраструктурные активы, Invesco SteelPath MLP Select 40 (MLPTX) инвестирует в мастер-ограниченные партнерства в энергетике и природных ресурсах. За три и пять лет доходность около 22,9% и 12,1% соответственно, коэффициент расходов 0,87%. Invesco Small Cap Value (VSMIX) ориентирован на недооцененные малые компании — 17,6% и 20,3% доходности за три и пять лет, с коэффициентом 0,86%. А BNY Mellon Dynamic Value (DRGVX) сосредоточен на прочных фундаментальных показателях с положительным импульсом, принося 12,5% и 14,4% доходности, с коэффициентом расходов 0,68%.

Главное преимущество здесь в том, что каждый базисный пункт, который вы экономите на сборах, со временем накапливается. Эти безнагрузочные взаимные фонды позволяют вам сохранять больше того, что дает рынок. Если вы серьезно настроены на создание богатства через диверсификацию без лишних комиссий, это определенно стоит изучить на платформах вроде Gate, где вы можете отслеживать общую эффективность вашего портфеля.