Мошенник это кто? Признаки для выявления мошенников криптовалют

В быстро развивающемся рынке криптовалют мошенники (scamer) стали самой большой угрозой для инвесторов. Они используют не только сложные техники, но и эксплуатируют жадность, чтобы завладеть активами сообщества. Эта статья поможет вам понять, как работают мошенники и как их избежать.

Определение Scam и Scamer на рынке криптовалют

Scam (мошенничество) — это незаконные действия, когда физические или юридические лица используют мошеннические схемы для похищения чужих активов, особенно криптовалюты. Людей, совершающих такие действия, называют scamer — это организованные мошенники с планом и зачастую действующие систематически.

Scamer понесут заслуженное наказание при расследовании и обвинении. Однако с развитием интернета и подключенных устройств мошенники постоянно совершенствуют свои схемы, делая их все более сложными и трудно распознаваемыми. Масштаб мошенничества может охватывать множество стран и затрагивать миллионы жертв.

Попав в ловушку мошенника, инвестор может потерять весь свой капитал. На практике большинство жертв не осознают, что их обманули, пока не станет слишком поздно. Некоторые, даже зная о мошенничестве, продолжают участвовать в надежде на высокую прибыль и готовы рискнуть — “high risk – high return”.

Распространённые схемы мошенничества от мошенников

Мошенники используют различные методы для обмана. Ниже перечислены наиболее распространённые формы, о которых нужно знать и остерегаться.

Мошенничество ICO — классическая схема мошенников

Мошенничество ICO резко выросло в 2017 году, когда началась волна проектов ICO (Initial Coin Offering). Эта схема очень проста: мошенник создает новый криптопроект, активно рекламирует его с большими обещаниями, даже нанимает известных KOL (Key Opinion Leader) для повышения доверия. Цель — привлечь инвесторов.

После сбора значительных средств через ICO мошенник исчезает, уводя деньги инвесторов. Признаки мошенничества при ICO включают:

• Отсутствие ясных решений или практических функций у проекта
• Анонимность команды, недостаток опыта или наличие истории мошенничества
• Некачественный, непрофессиональный сайт и whitepaper
• Неясный или неполный Roadmap
• Отсутствие реальной работы по развитию сообщества

Вывод ликвидности — сложная техника мошенников на DEX

Эта схема чаще всего встречается на децентрализованных биржах (DEX), таких как Uniswap, Sushiswap, PancakeSwap. Изначально мошенник создает проект с хорошей репутацией, выпускает токен и размещает его в пуле ликвидности. Однако это — лишь прикрытие для дальнейших махинаций.

Признаки этой схемы:

• Низкий или необычно малый объем ликвидности
• Возможность легко вывести ликвидность (floating liquidity)
• Обещания нереально высоких APY по сравнению с рынком

Некоторые мошенники используют и другие техники, например, блокируют функции покупки/продажи токенов или взламывают проект для массовой продажи своих монет, что вызывает обвал цены.

Понзи — классическая ловушка мошенников

Многие проекты работают по модели Понзи (когда новые участники платят старым). Изначально, при постоянном притоке новых участников, ранние инвесторы могут получать прибыль. Но когда приток новых участников прекращается или становится недостаточным для поддержки схемы, всё рушится. Опасность в том, что некоторые знают о мошенничестве, но продолжают участвовать ради выгоды, в итоге обманываются и терпят большие убытки.

Как защитить активы от мошенников

Чтобы избежать обмана мошенниками, инвесторам нужно придерживаться системного подхода:

Тщательно проверяйте проект перед инвестированием

Перед вложением денег задавайте себе основные вопросы: какую проблему решает проект? Нужна ли ему действительно технология Blockchain? Как построено сообщество? Как устроена токеномика? Есть ли у команды опыт?

Используйте инструменты проверки Smart Contract

Сегодня существует множество сайтов и инструментов для анализа проектов. Можно проверить Smart Contract, чтобы выявить признаки опасности со стороны держателей или основателей. Это помогает распознать потенциально опасные проекты.

Будьте осторожны при подключении кошелька

При необходимости подключить свой кошелек к сайту убедитесь в его надежности и безопасности. После завершения работы рекомендуется отозвать (revoke) разрешения доступа, чтобы мошенники не могли воспользоваться вашим кошельком и похитить активы.

Изучайте команду проекта

Мошенники часто остаются анонимными или используют фальшивую информацию. Исследуйте историю и репутацию участников руководства. Если команда скрытна или имеет историю мошенничества, это тревожный сигнал.

Итог

Мошенники — это угроза, которую нельзя игнорировать на рынке криптовалют. Понимая их схемы и применяя меры предосторожности, вы можете эффективно защитить свои активы. Будьте бдительны, проверяйте информацию и не позволяйте жадности управлять вашими инвестициями. Если есть вопросы о распознавании мошенничества, делитесь ими, чтобы вместе сделать сообщество безопаснее перед лицом мошенников.