UBS открывает доступ к цифровым активам для премиальных клиентов, конкурируя с гигантами Уолл-Стрит

Рынок цифровых активов продолжает привлекать внимание глобальных финансовых институтов. С учетом того, что биткойн сейчас находится на уровне $78,64K, а ethereum — на $2,39K, швейцарский банковский гигант UBS уже нельзя игнорировать в этом тренде. Банк, управляющий активами на сумму $6,6 трлн, готов предоставить определенным клиентам доступ к транзакциям с биткойнами и ethereum, что знаменует собой значительные изменения в стратегии цифрового банка.

Давление рынка со стороны определенных клиентов стимулирует стратегию UBS

Решение UBS открыть услуги по цифровым активам не является импульсивным шагом. Согласно отчету Bloomberg, эта инициатива возникла под реальным давлением: постоянно растущим спросом со стороны богатых и премиальных клиентов UBS. Рынок ясно показал, что инвесторы с высоким уровнем чистых активов хотят иметь экспозицию к цифровым активам через доверительные учреждения, а не через более рискованные розничные платформы.

Сам UBS подтвердил свою приверженность этому направлению CoinDesk. Представитель банка пояснил: «В рамках стратегии цифровых активов UBS мы постоянно следим за развитием ситуации и исследуем инициативы, отражающие потребности клиентов, изменения в регулировании, рыночные тренды и строгий риск-менеджмент. Мы понимаем важность технологий распределенного реестра, таких как блокчейн, лежащих в основе цифровых активов». Это заявление показывает, что UBS не просто следует за трендом, а действительно оценивает, как интегрировать цифровые активы в свою экосистему услуг.

Жесткая конкуренция с JPMorgan и Morgan Stanley

Серьезность намерений UBS войти в сектор криптовалют вызвана конкурентным давлением. Основные конкуренты на Уолл-стрит, такие как JPMorgan Chase & Co. и Morgan Stanley, уже расширили свои портфели услуг, включив туда цифровые активы. Эти банки используют все более благоприятную регуляторную среду в Вашингтоне, чтобы развивать свои крипто-подразделения.

Для UBS задержка с этим шагом означает риск потерять сегмент премиальных клиентов, которые все больше ищут экспозицию к цифровым активам через доверенные институты. Эта ситуация вынуждает UBS выйти из режима осторожности и начать предлагать решения, востребованные рынком.

Стратегия цифровых активов: от ETF до onchain-услуг

UBS уже имеет опыт в индустрии криптовалют, хотя и в ограниченных масштабах. В ноябре 2023 года банк запустил торговлю ETF, связанный с криптовалютами, для премиальных клиентов в Гонконге, присоединившись к таким конкурентам, как HSBC Holdings Plc. Этот шаг показывает, что банк уже начал тестировать рыночный спрос.

Еще более интересные новости — в конце прошлого года UBS успешно завершил первый выкуп токенизированных фондов (tokenized fund redemption) с помощью Digital Transfer Agent от Chainlink — техническое достижение, показывающее, что банк не ограничивается традиционными ETF, а исследует инфраструктуру блокчейна.

Коллаборации UBS также расширяются. Совместно с Sygnum, швейцарским специалистом по криптовалютам, и PostFinance (дочерней компанией Swiss Post, принадлежащей государству), UBS тестирует межинституциональные платежи в публичной сети Ethereum. Это реальное доказательство того, что банк работает над решениями гораздо более сложными, чем простая торговля.

Позиция UBS в экосистеме блокчейн

Благодаря этим инициативам UBS позиционирует себя как мост между традиционным банкингом и цифровой экосистемой на базе блокчейна. Для премиальных клиентов UBS это означает легкий доступ к биткойну и ethereum без необходимости покидать интегрированную финансовую инфраструктуру, которую они используют.

Эта стратегия также показывает, как более открытая регуляция и развитая технологическая инфраструктура изменили расчет крупных финансовых институтов. То, что раньше казалось слишком рискованным, теперь воспринимается как необходимое условие обслуживания. Для клиентов UBS этот момент означает, что доступ к цифровым активам через доверенные организации — вопрос не “если”, а “когда”.