Калифорнийское управление по защите финансов и инновациям недавно выписало штраф крупному криптовалютному кредитору Nexo Capital. Эта платформа выдавала примерно 5456 кредитов пользователям из Калифорнии без наличия действующей лицензии, а также не проводила должной оценки рисков заемщиков — практически не изучая их доходы, задолженности и кредитную историю перед одобрением кредита. В итоге штраф составил 500 000 долларов.

Согласно расследованию регуляторов, эта проблема не возникла недавно. С июля 2018 года по ноябрь 2022 года нарушения со стороны Nexo в Калифорнии продолжались. Этот штраф можно считать ясным сигналом от регуляторов о необходимости соблюдения правил работы криптовалютных платформ — наличие лицензии и хорошая система управления рисками обязательны. Независимо от того, насколько инновационен ваш продукт, базовые требования финансового регулирования не обойти стороной.