Калифорнийский регулятор выписал штраф в размере 500 000 долларов платформе по криптовалютному кредитованию, проблема управления лицензиями снова оказалась в центре внимания

GasFeeLady · 2026-01-16T03:32:14+00:00

Калифорнийское департамент финансовой защиты и инноваций оштрафовал криптовалютную кредитную компанию Nexo Capital на 500 000 долларов за выдачу более 5456 займов жителям Калифорнии без действующей лицензии, при этом отсутствовал риск-менеджмент. Требуется провести исправительные меры в течение 150 дней и перевести клиентские средства в связанное лицо, имеющее лицензию. Этот случай подчеркивает важность соблюдения нормативных требований и управления рисками.

GasFeeLady

2026-01-16 03:32:14

Генерация тезисов в процессе

【比推】加州金融保护与创新部日前向加密借贷公司Nexo Capital开出罚单，罚款额度50万美元。监管机构的指控相当直接：该公司在没有有效贷款牌照的情况下，向加州居民大规模发放贷款。

具体来看，问题的时间跨度相当长——从2018年7月到2022年11月这近四年的时间里，Nexo至少发放了5456笔消费和商业贷款。更严重的是，公司在放贷过程中通常跳过了基础的风险评估环节，对借款人的还款能力、现有债务、信用记录等关键财务信息基本没有深入考察。

这反映出一个根本问题：无牌照意味着缺乏监管约束，而缺乏约束的结果就是风控形同虚设。Nexo现在被要求在150天内完成整改，将所有加州客户的资金转移至旗下持有加州贷款牌照的关联实体Nexo Financial LLC。

这个案例进一步证明了一点——在加密金融领域，合规牌照和风险管理框架不只是文件上的东西，而是直接影响客户权益的核心防线。无论你的产品多么创新，绕过监管要求的代价往往比预期要大得多。

Посмотреть Оригинал

На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .

16 Лайков

Награда
16
5
Репост
Поделиться

комментарий

0/400

LootboxPhobia

· 3ч назад

Эм, всего 500 тысяч и хочешь уладить всё миром? Эта волна Nexo действительно натолкнулась на серьёзную проблему, за 4 года более 5000 кредитов и до сих пор нет системы риск-менеджмента. Брат, это не кредитование, а азартные игры, похоже.

Посмотреть ОригиналОтветить0

GasWhisperer

· 3ч назад

Честно говоря, получение Nexo штрафа в полмиллиона — это просто график комиссий, который требовал рынок... 5456 займов без оценки риска? Это не кредитование, а хаос в мемпуле газа в блокчейне, но для кредита 💀 они буквально предвосхищали проверку благонадежности. 150 дней, чтобы исправить это? Это как ждать, пока нагрузка сети не снизится во время бычьего рынка ETH, лол

Посмотреть ОригиналОтветить0

BlockchainBard

· 3ч назад

50万美元？Это вообще капля в море, Nexo за эти годы доходов от кредитования уже давно окупилась... Без лицензии такой масштаб — риск-менеджмент фактически отсутствует... Неудивительно, что так много платформ терпят крах 4 года — более 5400 кредитов, пропуск риск-оценки... разве это не азартные игры? 150 дней на исправление? Кажется, это снова пустые слова, настоящая проблема так и не решена Это классический пример загрязнения сначала, а потом очистки, штрафы не наносят существенного урона В этой ситуации Nexo был пойман на месте, а сколько еще платформ тайно делают то же самое? Говоря откровенно, проблема в отсутствии регулирования, этой отрасли нужно больше контроля со стороны правительства

Посмотреть ОригиналОтветить0

LiquidationKing