Как стабильно получать прибыль от покупки и продажи иностранной валюты и долларов США? Овладейте секретами валютной спекуляции | Руководство по заработку на Форекс

Масштаб мировых финансовых рынков по-прежнему не является акциями или облигациями, а валютным рынком. Ежедневный объем торгов превышает 6 триллионов долларов, обмен валют между странами остается активным, а в последние годы даже традиционно стабильные и зрелые валюты демонстрируют заметную волатильность, создавая немало возможностей для обычных инвесторов.

Для новичков, желающих участвовать в валютных операциях, самое важное — понять природу курсового спреда и освоить торговые методы, соответствующие их уровню риска. В этой статье подробно разберем основные принципы валютных инвестиций, пять практических стратегий и графики торговых сессий, чтобы помочь вам найти свой путь к прибыли.

В чем заключается основная прибыль при покупке и продаже валют?

Проще говоря, основная цель — заработать на курсовом спреде. Курсовой спред — это разница в обменных курсах одной и той же валюты в разное время или через разные каналы. Инвесторы используют прогнозы движения валют, применяя стратегию «покупать дешевле и продавать дороже» или «продавать дороже и покупать дешевле» для получения прибыли.

Формула расчета курсового спреда

Прибыль по сделке рассчитывается так:

Прибыль = (Цена закрытия - Цена открытия) × Объем сделки

Например, если вы ожидаете повышения евро и покупаете 1 стандартный лот (100 000 единиц) EUR/USD по курсу 1.0800, а затем закрываете позицию по курсу 1.0900, то прибыль будет:

(1.0900 - 1.0800) × 100 000 = 1 000 долларов

Всего за 100 пунктов колебания можно заработать 1 000 долларов. Это объясняет, почему торговля иностранной валютой привлекает многих инвесторов.

Три основные способа торговли валютой

В зависимости от уровня риска и сложности операций, валютные инвестиции делятся на три категории:

1. Банковский вклад в иностранной валюте (низкий риск)

Это самый простой способ. Открыв валютный счет в банке, можно по текущему курсу обмена переводить тайваньские доллары в иностранную валюту и делать срочные или депозитные вклады.

Многие тайваньские инвесторы предпочитают депозиты в долларах США (высокая ставка, широкое применение) или депозиты в южноафриканских рандах (привлекательные высокие проценты). Основная прибыль — это проценты, но нужно учитывать риск колебаний курса. Например, если сейчас в США цикл снижения ставок, доллар по отношению к тайваньскому доллару может ослабнуть, что требует осторожного анализа.

Совет: вклад в валюту подходит консервативным инвесторам, ищущим стабильный доход. Но если цель — заработать на курсовом спреде, такой вклад менее гибкий, так как досрочное расторжение ведет к потере процентов, и нельзя зарабатывать на коротких позициях.

2. Валютные фонды (средний риск)

Эти фонды инвестируют в облигации или акции определенной страны, сочетая колебания курсов и рост стоимости активов, что позволяет получать двойную прибыль.

Например, если ожидаете укрепления японской иены и считаете, что японский рынок недооценен, можете купить фонд, номинированный в иенах. В этом случае вы получаете прибыль как на росте курса, так и на росте стоимости акций.

3. Торговля на валютном рынке с маржой (Forex) (высокий риск и высокая доходность)

Проводится через брокеров по контрактам, при этом инвестор платит лишь часть стоимости сделки — маржу, что позволяет торговать суммами, значительно превышающими собственный капитал. Коэффициент кредитного плеча может достигать десятков или сотен раз, что дает возможность быстро увеличить прибыль, но и риски — потерять все очень быстро.

При торговле основными валютными парами, такими как доллар и евро, торговля с маржой наиболее подходит для краткосрочных трейдеров благодаря своей гибкости и возможностям использования кредитного плеча.

Три преимущества торговли на валютном рынке с маржой

Увеличение прибыли за счет кредитного плеча

На валютном рынке обычно предоставляется кредитное плечо в диапазоне от нескольких десятков до сотен раз, что позволяет увеличить прибыль даже при небольших колебаниях курса. Например, в случае USD/JPY, когда в августе прошлого года иена выросла с 161 до 141, при использовании плеча можно было получить многократную прибыль.

Более низкие издержки на сделку

Разница цен у банков по валютным операциям может достигать 0.3%-0.47%, тогда как платформа с маржой обычно предлагает спред менее 0.01% или даже без комиссий. Это означает, что даже без использования плеча, торговля валютой может быть выгоднее, чем обмен в банке.

Торговля в режиме T+0, 24 часа в сутки

На валютном рынке нет централизованной биржи, он работает круглосуточно с понедельника по пятницу. Инвесторы могут в любой момент покупать или продавать, что значительно повышает гибкость операций. Особенно активны часы перекрытия Лондона и Нью-Йорка (по тайваньскому времени с 20:00 до 0:00), когда ликвидность максимальна и спред минимален.

Пять практических стратегий торговли

1. Торговля в диапазоне (Range Trading)

Когда курс колеблется в определенном диапазоне без явного тренда, такая стратегия очень эффективна. Трейдеры ищут уровни поддержки и сопротивления, продают на верхних границах и покупают на нижних.

В 2011–2015 годах, когда Банк Швейцарии удерживал EUR/CHF на уровне 1.2000, многие инвесторы использовали диапазон 1.2000–1.2500 для арбитража. Технические индикаторы, такие как RSI или CCI, помогают подтверждать сигналы входа и выхода.

Совет: обязательно строго соблюдайте стоп-лоссы, иначе при пробое диапазона возможны большие убытки.

2. Торговля по тренду (Trend Trading)

Когда курс демонстрирует сильный тренд, используют эту стратегию, обычно на среднесрочной или долгосрочной основе. Например, с мая 2021 по октябрь 2022 года EUR/USD рос, поскольку ФРС активно повышала ставки, а ЕЦБ колебался, что привело к сильному укреплению доллара и падению евро.

Точки входа определяются техническими индикаторами, а точки выхода — расчетом соотношения риска и прибыли. Стоп-лосс устанавливается ниже уровня предполагаемой прибыли.

Совет: как только тренд сформировался, его трудно изменить. Главное — поймать направление и следовать ему.

3. Торговля в течение дня (Day Trading)

Подходит для тех, кто любит краткосрочные операции. Основной драйвер — новости: изменение ставок, заседания центробанков, публикация экономических данных вызывают сильные колебания курса.

Например, с середины 2021 года ФРС начала резко повышать ставки (на 4 пункта за раз), что вызвало обвал евро по отношению к доллару. Умелое использование таких моментов позволяет за 1–2 дня получить значительную прибыль.

Совет: действуйте быстро, избегайте держания позиций на ночь, иначе краткосрочные сделки могут превратиться в долгосрочные с риском убытков.

4. Торговля на волнах (Swing Trading)

Между дневной и трендовой торговлей. Требует анализа технических и фундаментальных факторов. Важное — найти активы с высокой волатильностью и отслеживать четыре сигнала: пробой вверх, пробой вниз, разворот тренда, откат.

В январе 2015 года Банк Швейцарии отменил ограничение EUR/CHF на уровне 1.2000, что вызвало знаменитое «черное лебединое событие». Трейдеры, поймавшие волну, получили крупную прибыль.

Совет: зарабатывайте на колебаниях, но помните — чем больше волатильность, тем выше риск. Время выхода — важный момент.

5. Торговля по позициям (Position Trading)

Долгосрочная стратегия — держать позиции, ожидая роста курса. Подходит тем, кто не хочет часто торговать. Помимо технического и фундаментального анализа, используют макроэкономические показатели и исторические данные для определения направления.

Главное — выбрать вход по низкой цене. Например, доллар достиг почти 10-летнего максимума около 114, если ожидаете его падения, можно открыть короткую позицию на высоком уровне, чтобы снизить издержки и защититься от краткосрочных колебаний.

Совет: правильно определить направление курса и искать точки входа с низкой стоимостью в рамках волновых циклов.

Почему стоит инвестировать в валюту?

Широкое применение

Помимо инвестиций, валюту используют для путешествий, покупок за границей, международной торговли. Знание экономической ситуации в разных странах помогает арбитражу и хеджированию, например, накопление иен при низких ценах, что пригодится и для путешествий, и для спред-операций.

Тренды более очевидны

По сравнению с акциями и облигациями, валютные курсы более устойчивы и предсказуемы. Знание монетарной политики и ставок в странах-эмитентах позволяет примерно прогнозировать движение курса. Особенно это касается доллара США — заседания ФРС и публикации CPI являются важными индикаторами.

Высокая ликвидность

Ежедневный объем торгов превышает 6 трлн долларов, рынок работает 24 часа в сутки, что затрудняет манипуляции со стороны крупных игроков. Высокая прозрачность и основание решений на реальных данных делают его одним из самых надежных рынков.

Время торговли валютой

Валютные операции в банках

Обычно в рабочие часы — с 9:00 до 15:30, по выходным и праздникам — выходной.

Торговля с маржой на рынке Forex

Нет централизованной биржи, работает круглосуточно с понедельника по пятницу. Есть четыре основных сессии:

Сиднейская (от 5 до 6 утра по тайваньскому времени) → Токийская (от 7 до 8 утра) → Лондонская (от 15 до 16 часов) → Нью-Йоркская (от 20 до 21 часа)

Между сессиями есть перекрытия, что обеспечивает круглосуточную торговлю. Самое активное время — перекрытие Лондона и Нью-Йорка (с 20:00 до 0:00 по тайваньскому времени), когда ликвидность максимальна и спред минимален.

Итог

Зарабатывать на разнице курсов доллара и других валют можно разными способами — нет универсального метода, подходящего всем. Консервативным инвесторам подойдет банковский вклад, для получения стабильного дохода; более продвинутые могут выбрать валютные фонды для двойной прибыли; профессиональные трейдеры используют маржу и кредитное плечо для увеличения доходности.

Главное — исходя из своих рисковых предпочтений, объема капитала и торговых привычек, комбинировать техники и находить подходящую стратегию. В валютном рынке, если изучать его внимательно, всегда есть шанс на прибыль. Рекомендуется сначала потренироваться на демо-счете, освоить техники, а затем уже вкладывать реальные деньги — так риск значительно снизится.