Полное руководство по инвестициям в серебро: почему малый капитал должен обратить внимание на эту возможность в 2025 году? Истина за ростом международных цен на серебро

Почему международные цены на серебро стремительно растут? Пять основных движущих сил 2025 года

С начала года международные цены на серебро выросли с минимальных значений до 65 долларов за унцию, достигнув десятилетнего максимума, рост превысил 120%. Это не случайность, а результат совместного воздействия нескольких факторов.

Истинным двигателем серебра является промышленный спрос. В отличие от золота, которое в основном служит средством защиты капитала, серебро широко используется в солнечных панелях, аккумуляторах электромобилей, полупроводниках, 5G-коммуникациях и центрах данных AI. 2025 год — ключевой год для трансформации в области зеленой энергетики и масштабного расширения инфраструктуры искусственного интеллекта: от H100 до новейших чипов AI, использование серебра увеличилось примерно на 20% по сравнению с традиционными чипами. Такой жесткий спрос кардинально меняет свойства серебра — оно уже не просто драгоценный металл, а растущий промышленный металл.

Постоянное напряжение на стороне предложения создает сильную поддержку. Рынок серебра уже пять лет сталкивается с дефицитом предложения, накопленный дефицит превысил 800 миллионов унций. Рост добычи замедлился, запасы продолжают сокращаться, и эта ситуация дефицита создает прочную основу для роста цен.

Конвергенция соотношения золото/серебро стимулирует коррекционный рост. Ранее цена золота была примерно в 30–120 раз выше цены серебра, но с ростом цены золота соотношение быстро сокращается — с 80:1 до 60:1 и ниже. Снижение соотношения обычно сигнализирует о начале бычьего тренда серебра. Исторические данные показывают, что при падении соотношения с высоких уровней (80 и выше) серебро часто демонстрирует сильный рост — примерно в 1.5–2 раза больше, чем золото. Этот год — лучшее подтверждение: серебро выросло более чем на 120%, а золото — примерно на 60%.

Геополитическая и экономическая неопределенность поднимают спрос на защитные активы. Многие правительства включили серебро в список ключевых минералов, повысив его статус с традиционной защиты от инфляции до «защиты от геополитических рисков цепочек поставок». Инвесторы массово вкладываются в драгоценные металлы, ETF и физические покупки демонстрируют сильный рост.

Ослабление доллара и политика мягкой денежно-кредитной политики. В 2025 году ФРС официально снизит ставки, доллар ослабнет, и серебро, выраженное в долларах, станет более привлекательным для международных инвесторов. Bank of America повысил целевую цену на серебро на 2026 год до 65 долларов.

Серебро VS золото: почему серебро становится новым выбором умных инвесторов?

Многие считают, что золото более выгодно для инвестиций, но это уже устаревшее мнение.

Применение серебра значительно шире, чем у золота. Золото в основном используется в ювелирных изделиях и как средство защиты капитала, а серебро широко применяется в солнечных панелях, электромобилях, полупроводниках, коммуникациях и центрах данных AI. Это означает, что спрос на серебро исходит не только от инвесторов, но и от глобальных индустриальных потребностей.

Низкая цена серебра делает инвестиции более доступными. За те же деньги можно купить больше серебра, что особенно выгодно для начинающих инвесторов с ограниченным капиталом. Не требуется крупная сумма для участия в инвестициях в драгоценные металлы, что делает серебро лучшим входом для розничных инвесторов.

Более высокая волатильность серебра обеспечивает больший потенциал прибыли. По сравнению с золотом, цена серебра колеблется значительно сильнее. В бычьем тренде серебро часто демонстрирует эффект «дополнительного роста», краткосрочная прибыльность в 1.5–2 раза превышает прибыльность золота. Однако это также означает более высокий риск, и подходит для инвесторов, способных выдерживать краткосрочные колебания.

Высокая корреляция трендов, но разные драйверы. Согласно статистике Чикагской товарной биржи, долгосрочный коэффициент корреляции цен колеблется между 0.4 и 0.8, показывая явную положительную связь. Но влияние на серебро более сложное — помимо защитных настроений, важны состояние технологической индустрии и цены промышленных металлов.

Обзор пяти способов инвестирования в серебро: какой выбрать?

Разные способы инвестирования отличаются по рискам и доходности, и для начинающих важно выбрать правильно.

Физическое серебро: классика, но наименее выгодно

Слитки, монеты, украшения — эти физические формы позволяют наглядно почувствовать рост стоимости серебра. Но у них есть существенные минусы: высокие издержки при покупке и продаже, сложности с ликвидностью и быстрым обращением. Если не планируете долгосрочное хранение и не торопитесь с ликвидностью, лучше избегать инвестиций в физическое серебро.

Банковский вклад: надежно, но с ограниченной прибылью

Многие банки, например, Taiwan Bank, First Trust, Yuanta Bank, предлагают услуги по хранению серебра на депозитных счетах. Процедура проста, серебро хранится в банке. Подходит для консервативных инвесторов, ориентированных на долгосрочное хранение. Но регулярные транзакции связаны с высокими издержками, и частое торговое использование не рекомендуется.

Акции и ETF на серебро: удобно и стабильно

Общие ETF, такие как SLV, и акции компаний, связанных с серебром, например, Pan American Silver (PAAS), позволяют торговать с низкими издержками и в удобное время. В отличие от физического серебра, они более ликвидны и требуют меньших затрат. Однако из-за отсутствия сильного кредитного плеча и возможности только покупать, потенциал прибыли ограничен — лучше для умеренных инвесторов.

Фьючерсы на серебро: популярный инструмент с кредитным плечом

Фьючерсы на серебро (SI) на Чикагской товарной бирже — самый ликвидный инструмент для торговли серебром. Среднесуточный объем достигает сотен тысяч контрактов. Торговля ведется почти 24 часа, что позволяет входить и выходить из позиций в любое время. Но есть требования по поставке и переносам контрактов, нужно завершать операции до истечения месяца. Идеально подходят для краткосрочных и среднесрочных трейдеров, ищущих возможности для волновых движений.

CFD на серебро: максимально гибкий инструмент

CFD работают по принципу маржинальной торговли, позволяют использовать кредитное плечо, открывать позиции как в сторону роста, так и падения. Главное преимущество — более высокий уровень кредитного плеча, отсутствие необходимости в физической поставке, возможность гибко управлять сделками. Большинство платформ предоставляют инструменты для стоп-лоссов, тейк-профитов и трейлинг-стопов, что помогает управлять рисками. Недостатки — возможные издержки за перенос позиций на ночь и меньшая ликвидность по сравнению с фьючерсами. Особенно подходят для краткосрочных трейдеров с небольшим капиталом, желающих увеличить прибыль.

Как начинающему инвестору с небольшим капиталом увеличить прибыль? Практическое руководство

Если у вас мало средств, но вы хотите поймать волны роста серебра, вот несколько ключевых советов:

Шаг 1: Выберите подходящее кредитное плечо

Для торговли CFD на серебро рекомендуется не превышать 5-кратное кредитное плечо. Чем выше плечо, тем больше потенциал прибыли, но и риск убытков увеличивается в той же пропорции. Новичкам лучше начинать с меньших значений и постепенно наращивать опыт.

Шаг 2: Создайте полноценную систему риск-менеджмента

Перед началом торговли обязательно установите стоп-лоссы, тейк-профиты и трейлинг-стопы. Это ключ к сохранению капитала. Рекомендуется ставить стоп-лосс на 2–3% ниже цены входа, тейк-профит — на 5–10% выше, в зависимости от вашей толерантности к рискам.

Шаг 3: Используйте технический и фундаментальный анализ для входа

Следите за соотношением золото/серебро и динамикой золота как за первыми индикаторами. Также используйте RSI, MACD и другие технические индикаторы для определения точек разворота. Когда цена серебра отскакивает от ключевых уровней поддержки, совмещайте это с техническими сигналами для входа в позицию — так вероятность успеха выше.

Шаг 4: Практический пример

Допустим, в начале года цена серебра составляет около 65.40 долларов за унцию. Вы открываете длинную позицию по цене 65.00 долларов, используя 1:100 кредитное плечо, объемом 0.1 лота (примерно 500 унций), устанавливая стоп-лосс на 63.00 долларов.

Через несколько дней цена серебра поднимается до 68.00 долларов, и вы закрываете позицию.

Без плеча:

• Вложенные средства: около 6500 долларов
• Прибыль: 1500 долларов
• ROI: около 23%

С плечом 100x:

• Вложенные средства: около 65 долларов
• Прибыль: 1500 долларов
• ROI: около 2300%

Это и есть сила плеча — с минимальным капиталом можно управлять крупными позициями. Но помните: убытки тоже увеличиваются.

Когда входить в рынок наиболее выгодно? Выбор правильного времени для сделки

Время входа в рынок также важно. По азиатскому времени GMT+8, лучшее окно — с 20:00 до 2:00 по тайваньскому времени (совмещение с европейским и американским сессиями). В этот период волатильность максимальна, сигналы яснее, объем торгов самый высокий — это лучшее время для краткосрочной торговли.

Для определения направления тренда можно ориентироваться на следующие индикаторы:

Золотое движение — первый ориентир. Тренды серебра и золота часто идут синхронно, соотношение золото/серебро обычно меняется вместе. Золото зачастую реагирует раньше на изменения настроений рынка.

Фундаментальный и технический анализ. Следите за долларом, ставками ФРС, ценами промышленных металлов и используйте RSI, MACD для поиска точек разворота.

Соотношение золото/серебро — ключевой индикатор. В истории оно колеблется между 50 и 80. Когда соотношение слишком высокое (например, выше 100), серебро относительно недооценено, и вход становится более привлекательным. Когда соотношение снижается с высоких уровней до 60 и ниже, это часто начало быстрого роста серебра.

Обратите внимание на смену рыночных настроений. Когда риск-аппетит усиливается или ослабевает, роль серебра может меняться — от защитного актива к рисковому или наоборот. Эти изменения существенно влияют на краткосрочные движения.

Правда ли, что серебро может расти больше, чем золото? Итоговый ответ

Ответ: возможно, и волатильность у серебра выше.

Из-за низкой базовой цены, широкого промышленного применения, постоянных напряжений на стороне предложения и влияния рыночных настроений серебро часто демонстрирует крупные колебания за короткое время. Если правильно выбрать момент входа и использовать подходящие инструменты (например, CFD), даже инвестор с небольшим капиталом может добиться эффективного прироста капитала.

Запомните главный принцип: не богатство — залог успеха, а умение заставить деньги работать на вас. Циклы роста цен на серебро только начинаются. Правильный выбор способа инвестирования, настройка риск-менеджмента и терпение — вот что делает вас успешным, а не простое вложение больших сумм.