Открыть путь к основному доходу через дивидендные акции, задумывались ли вы когда-нибудь?

Дивиденды — это часть прибыли компании, которая распределяется между акционерами за каждый год. Когда у вас есть акции с дивидендами, это означает, что вы являетесь владельцем части этого предприятия и получаете регулярный денежный поток, похожий на вклад в банк с ежегодными процентами.

Что нужно знать перед покупкой акций с дивидендами

Важно выбирать компании с сильной финансовой базой. Не все акции, выплачивающие дивиденды, гарантируют стабильность и постоянную прибыльность. Компания должна иметь способность генерировать прибыль, превышающую минимальный уровень, чтобы иметь возможность делиться частью этой прибыли с инвесторами.

Выплата дивидендов бывает разной формы: наличные — самый распространённый способ, но иногда компания платит дивидендами в виде новых акций. Также есть годовые дивиденды (большинство из которых выплачиваются после закрытия отчётного периода) и промежуточные дивиденды (когда компания получает прибыль несколько раз в году).

Дивиденды и анализ доходности, который нужно понять

Коэффициент выплаты дивидендов (Dividend Payout Ratio) показывает, какую часть прибыли компания распределяет между акционерами по отношению к общей прибыли. Например, если компания A имеет прибыль на акцию 3.3 бат, но платит только 1.75 бат дивиденда, то коэффициент выплаты составляет 53%, что означает, что компания оставляет себе половину прибыли для дальнейших инвестиций.

Доходность дивидендов (Dividend Yield) измеряет, какой процент от ваших инвестиций вы получаете в виде дивидендов за год. Это зависит от цены акции, по которой вы её приобрели. У разных инвесторов, покупающих по разной цене, будет разная доходность. Чем дешевле цена покупки, тем выше доходность.

Стратегии покупки, которых следует избегать

Главная опасность — это увлечение высокими дивидендами, которые могут оказаться временными, при этом держать акции с убытками в долгосрочной перспективе.

Акции с необычно высоким дивидендом требуют тщательной проверки: платит ли компания из накопленной прибыли один раз? Или дивиденды будут устойчивыми? Иногда компании платят дивиденды, чтобы казаться привлекательными на короткий срок, а затем цена акций продолжает падать.

Выбирайте компании с историей стабильных выплат дивидендов не менее 5 лет, с разумной ставкой, например, 3-7% в год. Это говорит о стабильности управления компанией.

Как начать покупать акции с дивидендами

Первый шаг: открыть счёт у брокера. Предоставьте копии удостоверения личности, страницы банковского счёта и чековую книжку. Рекомендуется одновременно оформить услугу E-Dividend, чтобы дивиденды автоматически переводились на ваш счёт (время обработки 1-5 рабочих дней).

Второй шаг: перевести деньги на счёт. После одобрения внесите инвестиционный капитал для покупки.

Третий шаг: консультироваться и отслеживать движение. Используйте Watch List для отслеживания цен или применяйте аналитические техники для поиска подходящего момента для покупки, но ещё не выходите на XD (день без дивидендов).

Четвертый шаг: следить за отчетами и ждать объявления. Следите за новостями о дивидендах и датами выхода на XD. Чтобы иметь право на дивиденды, нужно держать акции до даты XD.

Пятый шаг: ждать получения денег. Дивиденды поступят на счёт примерно через месяц после утверждения выплаты, уже с вычетом 10% налога.

Почему важен момент покупки

После объявления дивидендов цена акции обычно растёт, отражая их стоимость. Те, кто покупает позднее, платят больше, и доходность у них ниже.

Пример: одна и та же акция платит 1 бат дивиденда на акцию, покупатель за 5 бат получит доходность 20%, а за 6 бат — только 16.6%. Разница — в стоимости покупки.

Важные параметры при выборе акций

Акции с хорошими дивидендами должны соответствовать этим критериям:

• Компания показывает прибыль, которая может быть подтверждена, а не просто заявлена
• Уровень выплаты дивидендов разумен (не слишком низкий, но и не странный высокий)
• Есть история стабильных выплат за несколько лет
• Цена акции уже прошла коррекцию (не на старых уровнях)

Для проверки дивидендных акций можно использовать сайт SET.or.th или индекс SETHD, в который входят 30 акций с самыми высокими дивидендами.

Итог: умное инвестирование в дивиденды

Дивиденды — это хороший способ создать поток доходов, особенно для тех, кто не хочет рисковать слишком много. Но важно выбрать правильные компании, чтобы не попасть в ловушку высоких дивидендов. Такой подход — это долгосрочная стратегия.

Самое важное — покупать акции компаний с сильной финансовой базой, с разумной ставкой выплат, с историей стабильных выплат и регулярно следить за ценой. Дивиденды помогут быстрее вернуть вложенные средства, а в долгосрочной перспективе акции должны расти, чтобы поток доходов и богатство шли рука об руку.