Как инвестировать в акции: пошаговое руководство для начинающих

Перед тем как войти в акции, есть вещи, которые нужно знать. Многие считают акции «игрой в азартные игры», но при правильных знаниях и стратегиях это может стать мощным инструментом увеличения капитала. В этой статье я расскажу всё о том, как торговать акциями: от базовых понятий до выбора брокера, открытия счёта и методов анализа акций, шаг за шагом.

Понимание сути акций

Акция — это ценная бумага, подтверждающая право собственности на компанию. Покупая акции, инвестор становится совладельцем компании и может получать доход двумя способами: дивидендами и разницей в цене (капитализацией).

Например, владение одной акцией Samsung Electronics означает, что вы владеете очень малой долей компании(, примерно 0.0000018% по состоянию на 21 февраля 2025). Основная идея — владеть частью крупной компании и получать выгоду от её роста.

Оценка своей пригодности для инвестиций в акции

Привлекательность инвестиций в акции — в высокой потенциальной доходности. Рост компании и повышение стоимости акций позволяют получать прибыль за счёт разницы цен, а также регулярные выплаты дивидендов. Кроме того, акции обладают высокой ликвидностью — их можно в любой момент продать и получить наличные. Это важное преимущество по сравнению с недвижимостью, где быстрый вывод средств сложнее.

Исторические данные показывают, что индекс S&P 500 с 1957 года приносил среднюю годовую доходность около 10%, превосходя инфляцию в долгосрочной перспективе. Инвестирование в акции хороших компаний на длительный срок с помощью сложных процентов обеспечивает стабильный рост капитала.

Однако не всем подходит инвестирование в акции. Важно точно понять свою инвестиционную стратегию, текущие финансовые возможности и психологическую готовность к возможным потерям. Цены на акции могут резко колебаться за короткое время. Например, в марте 2020 года во время пандемии индекс S&P 500 за месяц упал примерно на 34%. Необходима психологическая подготовка и постоянное обучение для реагирования на такие ситуации.

Различные способы торговли акциями

Существует два основных способа инвестирования в акции:

Прямое инвестирование: покупка и продажа конкретных акций. Такой подход позволяет делать ставку на рост отдельных компаний, что может принести высокую прибыль, но и риск потерь тоже велик.

Косвенное инвестирование: через ETF(, паевые фонды, CFD) и другие инструменты. Распределение инвестиций по разным активам снижает влияние волатильности отдельных акций.

Недавно популярными стали дробные сделки и систематические инвестиции. Дробные сделки позволяют покупать дорогие акции на небольшие суммы, а систематические инвестиции — автоматически вкладывать фиксированную сумму каждый месяц, что способствует долгосрочному росту капитала.

Левериджевые инструменты, такие как CFD, позволяют с меньшими вложениями получать большие прибыли, но и увеличивают риск. Например, при росте акций Nvidia покупка CFD на рост позволяет заработать на повышении цены, а при падении — зарабатывать на шортах. Такие инструменты требуют хорошего понимания и осторожности.

Открытие брокерского счёта: практическая процедура

Чтобы начать инвестировать, нужно открыть счёт у брокера. Процедура похожа на открытие банковского счёта, но делается быстро онлайн.

Что нужно для открытия счёта:

• удостоверение личности(: паспорт, водительское удостоверение, ID-карта и т.п.)

Основные типы счётов:

Депозитарный счёт — стандартный для торговли акциями внутри страны и за рубежом, позволяет покупать и продавать акции и финансовые инструменты.

ISA( — индивидуальный счёт для управления активами с налоговыми льготами, подходит для долгосрочных инвестиций и налогового планирования.

CMA) — комплексный счёт для управления активами, начисляет проценты на остаток и позволяет одновременно инвестировать и управлять краткосрочными средствами.

Этапы открытия:

1. Выбираете брокера, учитывая комиссии, качество сервиса и удобство мобильных приложений.
2. Устанавливаете специальное приложение для открытия счёта.
3. Сканирате удостоверение личности и проходите процедуру идентификации через телефон.
4. Вводите личные данные и источник доходов.
5. Заполняете заявку на открытие счёта, соглашаетесь с условиями и подписываете электронно.
6. Получаете уведомление о завершении процедуры и открытии счёта.

Важно: если у вас уже есть счёт для операций с деньгами, то для открытия нового счёта в другом банке или брокере потребуется ждать 20 рабочих дней, чтобы избежать нарушений правил по борьбе с отмыванием денег. Исключение — при использовании связки банка и брокера, например, Kakao и K-Bank, таких ограничений может не быть.

Совет по снижению комиссий: заказы через сотрудников стоят примерно 0.5%, а через онлайн-терминалы и мобильные приложения — значительно дешевле. В начале лучше выбрать брокера с низкими комиссиями, чтобы снизить издержки в долгосрочной перспективе.

Два подхода к анализу акций

Перед принятием инвестиционного решения необходимо тщательно проанализировать компанию и её акции.

Технический анализ: прогнозирование будущих цен на основе исторических данных о ценах и объёмах торгов. Используются графики и индикаторы(: скользящие средние, MACD и др.) для определения оптимальных точек входа и выхода.

Фундаментальный анализ: оценка внутренней стоимости компании по финансовым отчётам, управлению и отраслевым трендам. Используются показатели PER(, PBR), ROE( и др., чтобы понять реальную ценность компании.

Эти методы дополняют друг друга. Краткосрочные инвесторы склонны больше полагаться на технический анализ, а долгосрочные — на фундаментальный.

Инвестиционная стратегия: выбор по временной шкале

Стратегия инвестирования зависит от срока.

Краткосрочные: торговля на несколько дней или недель с целью быстрого заработка. Включает дейтрейдинг, использование технического анализа, новостей и импульсных стратегий. Недостаток — высокие издержки из-за частых сделок.

Долгосрочные: держать акции более 5 лет. Пример — инвестиции Уоррена Баффета. Время позволяет эффекту сложных процентов значительно увеличить доход. Многие страны предоставляют налоговые льготы для долгосрочных инвестиций.

Стратегия минимизации убытков: диверсификация и управление рисками

Для стабильной прибыли важно диверсифицировать портфель и управлять рисками.

Принципы диверсификации: не вкладывать все деньги в одну акцию. Владение акциями нескольких компаний, таких как Samsung, Hyundai, Naver, помогает снизить риск падения отдельной акции или сектора.

Методы управления рисками:

• Стоп-лосс: автоматическая продажа при достижении определённого уровня убытка.
• Регулярная ребалансировка портфеля: периодический пересмотр и корректировка долей активов.
• Диверсификация по времени: инвестировать небольшими суммами на протяжении нескольких месяцев, например, по 2000 тысяч в месяц в течение 5 месяцев.

Долгосрочный подход помогает меньше реагировать на краткосрочные колебания рынка и участвовать в росте перспективных компаний.

Советы для начинающих инвесторов

Начинайте с небольших сумм: важно получить практический опыт и понять рынок.

Не поддавайтесь ажиотажу: избегайте слепого следования за «тематическими» акциями или «подскоками». Обоснованный анализ — залог разумных решений.

Постоянное обучение: ежедневно читайте новости экономики, еженедельно проверяйте отчёты интересующих компаний и ключевые показатели.

Ведение учёта: записывайте причины сделок и их результаты, чтобы анализировать свои решения и улучшать стратегию.

Итог: ключевые моменты о том, как торговать акциями

Чтобы правильно научиться торговать акциями, нужно учиться и анализировать. Для новичков важны тщательный анализ, системное управление рисками и подбор стратегии, соответствующей вашему стилю. Как в марафоне — важно идти постепенно, спокойно и целенаправленно, чтобы достигнуть долгосрочного роста капитала.